深陷洗錢風(fēng)波 渣打面臨“丟牌”

每經(jīng)記者 楊可瞻

渣打銀行，一家歷史可以追溯至維多利亞女王時期 （1853年）的英國老牌銀行，本周突然陷入到令人了令人難以置信的洗錢風(fēng)波中，并有可能因此丟掉在紐約州經(jīng)營的牌照。

昨日（8月7日），《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，美國監(jiān)管當(dāng)局日前指控，渣打幫助隱匿了至少2500億美元與伊朗有關(guān)的交易。這宛如丟下了一顆核彈，令全球投資者惶然。

涉嫌隱瞞與伊朗交易

紐約州金融局本周一表示，渣打銀行在過去7年里，與伊朗的銀行（包括伊朗中央銀行、伊朗Saderat和Meli銀行）進(jìn)行了總值超過2500億美元 （約合1.6萬億元人民幣）的交易，包括通過紐約分行代伊朗客戶轉(zhuǎn)移資金，從而賺取數(shù)億美元的傭金。渣打的行為觸犯了美國反洗錢法律，可能因此喪失在紐約州經(jīng)營的牌照。

紐約州金融局描述稱，2006年10月，渣打銀行某美國業(yè)務(wù)高管曾向駐倫敦的上級發(fā)出了警告，內(nèi)容關(guān)于該行與伊朗的交易恐導(dǎo)致 “災(zāi)難性的聲譽(yù)受損”和“嚴(yán)重的刑事責(zé)任”。然而，這卻遭到倫敦高管的譏諷，“憑什么告訴我們和其他人不要跟伊朗做生意？”

針對美國監(jiān)管當(dāng)局的指控，渣打銀行周二在一份公開聲明中指出，“強(qiáng)烈否定紐約州金融局所做的立場及實情的描述。本集團(tuán)認(rèn)為金融局指令書中的敘述并不全面和準(zhǔn)確。整個時間段內(nèi)，本集團(tuán)與美國各有關(guān)當(dāng)局分享的分析材料顯示，本集團(tuán)在相關(guān)時段內(nèi)履行了合規(guī)職責(zé)并最大程度上實際遵守了美國的制裁規(guī)定和關(guān)于U-turn（掉頭式交易）支付的法規(guī)。涉及伊朗的交易中符合U-turn規(guī)定的比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于99.9%。未符合U-turn規(guī)定的交易總量低于1400萬美元?！?/p>

另據(jù)渣打聲明，該行已于5年前停止了所有新來的伊朗客戶的業(yè)務(wù)，同時已向紐約州金融局和其他美國當(dāng)局展示了其全球有關(guān)制裁方面的合規(guī)計劃。

引發(fā)失紐約牌照擔(dān)憂

但是，上述聲明沒能阻礙投資者狂拋渣打銀行的股票。在港股市場上，渣打昨日盤中最大跌幅接近21%，最終收跌14.89%，成交量創(chuàng)下自2002年上市以來最大紀(jì)錄，市值蒸發(fā)近670億港元；在倫敦市場上，截至昨晚6時16分，渣打跌幅超過23%，創(chuàng)下至少24年來最大跌幅。在此之前，渣打今年以來累計上漲11%，在英國所有銀行股中位列第三。

市場“大開殺戒”，很大程度上源自對渣打喪失紐約經(jīng)營牌照的擔(dān)憂。

一直以來，紐約都是全球金融行業(yè)的橋頭堡。加拿大皇家銀行分析師PatrickLee認(rèn)為，“由于渣打美國總部在紐約，一旦失去紐約牌照，將對渣打美元結(jié)算業(yè)務(wù)形成重大影響，這會是非常嚴(yán)重的處罰。此外，渣打美元清算部門規(guī)模全球第七，處罰可能會影響其核心的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)?！?/p>

紐約州金融局稱，截至今年3月底，渣打紐約部門的資產(chǎn)約為408億美元。而截至今年6月底，渣打銀行的資產(chǎn)約為6240億美元。

事實上，早在2004年，紐約和聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)就命令渣打糾正洗錢過失。

但據(jù)最新監(jiān)管令，當(dāng)時受聘主持檢查的德勤卻被渣打要求刪除 “涉及與伊朗某些不當(dāng)交易的內(nèi)容”，而前者同意了這個要求。3年后，渣打向監(jiān)管當(dāng)局提交的報告稱，已糾正了反洗錢系統(tǒng)中的漏洞。

代價或達(dá)55億美元

在這場洗錢風(fēng)波中，渣打很可能付出高昂代價。

在一份最新報告中，投資銀行Liberum Capital分 析 師CormacLeech指出，渣打可能面臨美國監(jiān)管當(dāng)局開出的15億美元罰款，外加伊朗業(yè)務(wù)10億美元收入損失，以及高管辭職可能帶來的30億美元市值蒸發(fā)。這意味著渣打?qū)⒏冻?5億美元的代價。

洗錢風(fēng)波對渣打管理層也是一項挑戰(zhàn)，包括其首席執(zhí)行官PeterSands。意大利金融信貸銀行分析師克里斯托弗·魏勒稱，現(xiàn)在還很難斷定誰將下臺，這取決于事情發(fā)展的進(jìn)度，但現(xiàn)狀看上去并不理想。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者留意到，美國監(jiān)管當(dāng)局對英國銀行過去的數(shù)次處罰中，金額幾乎都超過了1億美元。比如，2010年8月，美國司法部與巴克萊銀行就違反制裁法達(dá)成庭外和解，同意巴克萊繳納2.98億美元罰款；2009年，英國勞埃德TSB同意向美國當(dāng)局繳付3.5億美元，原因同樣是違反制裁法。