每日經(jīng)濟新聞 2021-12-02 21:27:15
每經(jīng)實習編輯 李澤東
中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站12月2日發(fā)布通報，當前銀行保險機構公司治理改革已取得初步成效，經(jīng)過兩年專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人。
近兩年來，銀保監(jiān)會持續(xù)深化公司治理改革，有效防范化解金融風險，相關工作已經(jīng)取得初步成效。
具體體現(xiàn)在六個方面：
一是黨的領導與公司治理有機融合持續(xù)推進。將推動銀行保險機構黨的領導與公司治理有機融合明確為監(jiān)管要求，并納入監(jiān)管評估和董事監(jiān)事履職評價體系。在監(jiān)管推動下，國有銀行保險機構普遍在章程中明確了黨組織在公司治理中的法定地位，通過落實“雙向進入、交叉任職”的領導體制和重大經(jīng)營管理事項黨委前置研究的制度安排，將黨的領導融入到公司治理各個環(huán)節(jié)之中，黨組織把方向、管大局、促落實的領導作用進一步加強，中國特色現(xiàn)代金融企業(yè)治理機制不斷完善。
二是公司治理監(jiān)管的制度體系不斷健全。聚焦突出問題，加快彌補制度短板，持續(xù)完善統(tǒng)一協(xié)調的銀行業(yè)保險業(yè)公司治理監(jiān)管制度體系。出臺《銀行保險機構公司治理準則》《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法（試行）》《銀行保險機構董事監(jiān)事履職評價辦法（試行）》等基礎制度，夯實公司治理監(jiān)管根基；發(fā)布績效薪酬追索扣回的指導意見，健全激勵約束機制；完善股東承諾管理制度，進一步提升股東承諾約束力?！躲y行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》已完成規(guī)章制定的前期工作，有望近期出臺。
三是公司治理監(jiān)管評估全面實施。構建起覆蓋全部商業(yè)銀行和保險機構的公司治理監(jiān)管綜合評估體系，連續(xù)兩年予以實施。嚴格督促相關機構認真整改評估中發(fā)現(xiàn)的問題，并將評估結果與市場準入、現(xiàn)場檢查以及高風險機構的改革重組和風險處置結合起來，真正做到以評促改、以評促建，持續(xù)提升銀行保險機構的公司治理質效。從2021年評估結果來看，銀行保險機構公司治理水平總體穩(wěn)定并呈現(xiàn)向好變化。被評為D級（較弱）及以下的機構占比下降0.77個百分點，其中被評為E級（差）的機構138家，較2020年減少44家，占比下降2.73個百分點。
四是股權和關聯(lián)交易等違法違規(guī)行為趨于收斂。持續(xù)開展股權和關聯(lián)交易專項整治，嚴厲打擊資本造假、股權代持、利益輸送等突出問題，形成有效震懾。經(jīng)過兩年的專項整治，共清退違法違規(guī)股東2600多個，處罰違規(guī)機構和責任人合計1.4億元，處罰責任人395人，對部分人員取消任職資格、實施行業(yè)禁入。督促銀行保險機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次，問責個人5383人次，其中黨紀、紀律處分674人。分三批次向社會公開66家重大違法違規(guī)股東名單。通過系列舉措，銀行保險機構股東行為的合規(guī)性有所提升，借道關聯(lián)交易進行利益輸送的行為在一定程度上得到遏制。
五是公司治理監(jiān)管的信息化水平穩(wěn)步提升。建立起公司治理評估、股權監(jiān)管和關聯(lián)交易監(jiān)管三個信息系統(tǒng)。公司治理評估信息系統(tǒng)具有對評估工作全流程信息化管理的功能。股權監(jiān)管信息系統(tǒng)支持在線開展股權事中事后監(jiān)管。關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)支持開展銀行保險機構關聯(lián)方和關聯(lián)交易部分監(jiān)管指標的監(jiān)測和分析。目前，銀保監(jiān)會正在推進公司治理監(jiān)管信息系統(tǒng)整合，進一步提升公司治理監(jiān)管的信息化、智能化水平。
六是公司治理監(jiān)管監(jiān)督的合力顯著增強。加強監(jiān)管部門與紀檢監(jiān)察、公安、司法等部門以及地方政府的協(xié)作，依法懲處銀行保險機構的違法違規(guī)股東以及董事、高管人員，切實維護廣大金融消費者和中小股東的合法權益。督促銀行保險機構落實信息披露監(jiān)管要求，充分發(fā)揮會計師事務所等市場中介機構對銀行保險機構的監(jiān)督作用。指導銀行業(yè)協(xié)會和保險行業(yè)協(xié)會建立獨立董事人才庫，積極拓寬獨立董事選聘來源，進一步加強行業(yè)自律。
當前，銀行保險機構公司治理改革雖已取得初步成效，但面臨的形勢仍然復雜嚴峻，部分公司治理的典型問題如大股東操縱、內部人控制在一些機構依然存在，健全銀行業(yè)保險業(yè)公司治理的任務仍然十分艱巨，必須常抓不懈、久久為功。下一步，銀保監(jiān)會將從堅持和加強黨的領導、規(guī)范大股東行為及關聯(lián)交易、優(yōu)化董事會結構和運作機制、提升監(jiān)管效能等方面，加大監(jiān)管力度，不斷推動銀行保險機構公司治理改革取得新成效。
每日經(jīng)濟新聞綜合中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)報道
封面圖片來源：攝圖網(wǎng)-501005985
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