公募基金銷售機(jī)構(gòu)保有量100強(qiáng)出爐，螞蟻、招行和工行位列前三 3家非貨幣公募規(guī)模均超5000億

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，中基協(xié)披露的截至2021年一季度末的銷售機(jī)構(gòu)公募基金銷售保有規(guī)模數(shù)據(jù)顯示，在非貨幣市場公募基金保有規(guī)模方面，螞蟻基金、招商銀行和工商銀行位列前三，保有規(guī)模分別為8901億元、7079億元、5366億元。

如果看股票+混合公募基金保有規(guī)模的排名，前三名的分別為招商銀行、螞蟻基金和工商銀行，分別為6711億元、5719億元、4992億元。此外，還有5家機(jī)構(gòu)的保有規(guī)模超過2000億元，分別為建設(shè)銀行、天天基金、中國銀行、交通銀行和農(nóng)業(yè)銀行。

數(shù)據(jù)來源：記者整理 視覺中國圖 楊靖制圖

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，保有量超過4000億元的機(jī)構(gòu)還有建設(shè)銀行、天天基金、中國銀行。值得一提的是，3000億~4000億元出現(xiàn)斷檔，除了上述這6家機(jī)構(gòu)，保有量最大的是交通銀行，不過已經(jīng)降到了2483億元。

基金銷售主渠道在銀行

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者觀察，在具體的100強(qiáng)名單中，從前20位的機(jī)構(gòu)可以看出，目前基金銷售主要的渠道還是聚焦在銀行。在前20位中，銀行占了14家，第三方銷售機(jī)構(gòu)3家，券商３家。

在盈米基金CEO肖雯看來：“追漲殺跌和頻繁交易是引發(fā)投資者基金投資不掙錢的重要原因之一，該現(xiàn)象的形成既與基民本身的認(rèn)知和行為有關(guān)，也和基金銷售行業(yè)的銷售方式有著巨大的關(guān)系。”

“本次公布代銷機(jī)構(gòu)基金銷售保有規(guī)模榜單和排名是非常有利于整個(gè)公募基金行業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的舉措。有利于銷售機(jī)構(gòu)從注重交易額到注重保有規(guī)模的轉(zhuǎn)變，有利于幫助銷售機(jī)構(gòu)從關(guān)注自身收入到關(guān)注客戶投資體驗(yàn)的轉(zhuǎn)變，特別是本次將權(quán)益產(chǎn)品保有規(guī)模單獨(dú)統(tǒng)計(jì)，也是注重權(quán)益產(chǎn)品保有規(guī)模提升的重要舉措，對(duì)于解決行業(yè)‘基金掙錢、基民不掙錢’，抑制‘贖舊買新’的現(xiàn)象都有非常積極的作用。”肖雯進(jìn)一步說道。

另有業(yè)內(nèi)人士也表示：“現(xiàn)在公布銷售機(jī)構(gòu)排名，可以促進(jìn)非資管機(jī)構(gòu)你追我趕去做大總量，這才是利好資管行業(yè)的良性思路。”

部分銷售機(jī)構(gòu)面臨危機(jī)

值得一提的是，此次進(jìn)入銷售保有量100強(qiáng)的機(jī)構(gòu)中，最少的保有量達(dá)到或超過了20億元。而如果從公募基金的銷售機(jī)構(gòu)數(shù)量來看，公示名單中一共有426家，剔除保有量的100強(qiáng)，也就是說，還有326家的保有規(guī)模是在20億元以下。這些機(jī)構(gòu)面臨的生存壓力可想而知，特別是如果是保有量在5億元以下的，可能未來會(huì)面臨無法繼續(xù)銷售的尷尬境地。

根據(jù)2020年發(fā)布的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起，有效期3年。如果存在合規(guī)內(nèi)控嚴(yán)重缺失或被責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)又未能在限期內(nèi)有效整改等情形時(shí)，可不予延續(xù)業(yè)務(wù)許可證有效期。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者發(fā)現(xiàn)，而在不予延期的情形中，還有一種：那就是未實(shí)質(zhì)開展公募基金銷售業(yè)務(wù)，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度基金（貨幣市場基金除外）銷售日均保有量低于5億元。

因此，未來不排除越來越多的小規(guī)模銷售機(jī)構(gòu)因未能滿足保有量的要求而退出公募銷售機(jī)構(gòu)行列。

其實(shí)從去年以來，已經(jīng)有越來越多的基金公司選擇與部分銷售機(jī)構(gòu)終止合作，而其背后主要的原因就在于這些銷售機(jī)構(gòu)的保有量太低，同時(shí)又占用了基金公司的資源和成本。