都邦財險和燕趙財險有多項違法違規(guī) 銀保監(jiān)會要求本月底前上報整改情況

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)實習(xí)編輯 易啟江    

5月17日，銀保監(jiān)會分別向燕趙財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱燕趙財險)和都邦財產(chǎn)保險股份有限公司(以下簡稱都邦財險)下發(fā)行政監(jiān)管措施決定書，直指兩家保險公司在股東股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計等多方面存在的問題。

銀保監(jiān)會指出，在2018年進行公司治理現(xiàn)場評估時，發(fā)現(xiàn)兩家公司存在違法違規(guī)事實。

具體來看，燕趙財險在股東股權(quán)方面，存在公司股東在發(fā)生股權(quán)凍結(jié)情況后未向公司報告的行為;在公司章程及“三會一層”運作方面，存在未按照《保險公司章程指引》要求完成章程修訂等17項違規(guī)行為;關(guān)聯(lián)交易管理方面，涉及未按規(guī)定對一般關(guān)聯(lián)交易進行審查等2項行為;內(nèi)部審計方面，存在專職內(nèi)部審計人員人數(shù)不符合監(jiān)管要求等3項行為;此外，在考核激勵、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理和信息披露等方面也存在多項違法違規(guī)行為。

而都邦財險，在股東股權(quán)方面，則存在部分股東股權(quán)變更未經(jīng)監(jiān)管部門批準等2項行為;公司章程及“三會一層”運作方面，存在未按照《保險公司章程指引》要求完成章程修訂等9項行為;關(guān)聯(lián)交易管理方面，存在未設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會等2項行為;同時，也因內(nèi)部審計、考核激勵和其他方面的一些行為觸及相關(guān)法律法規(guī)。

基于此，銀保監(jiān)會對兩家險企提出監(jiān)管措施。首先，兩家保險公司應(yīng)當高度重視公司治理評估發(fā)現(xiàn)的問題，在接到監(jiān)管措施決定書后立即實施整改。同時，要成立由公司主要負責(zé)人牽頭的專項工作組，制定切實可行的整改方案。整改方案應(yīng)當明確具體時間和措施，將每一項問題的整改工作落實到具體部門和責(zé)任人。

其次，應(yīng)當對評估發(fā)現(xiàn)的問題進行逐項整改并形成整改報告及公司治理問題整改情況反饋表，于5月31日前書面報至銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會強調(diào)，已經(jīng)整改完成的，列明整改完成時間及具體措施;尚未完成的，列明具體原因、整改時限及整改方案。

第三，燕趙財險和都邦財險均要牢固樹立依法合規(guī)意識，全面查找公司在股東股權(quán)、公司章程及“三會一層”運作、關(guān)聯(lián)交易管理、內(nèi)部審計、考核激勵、發(fā)展規(guī)劃、合規(guī)與內(nèi)控管理、信息披露等方面存在的問題，進一步完善制度，在規(guī)范運作的基礎(chǔ)上加強內(nèi)部問責(zé)。

此外，銀保監(jiān)會還專門要求都邦財險針對此次評估發(fā)現(xiàn)的問題，啟動問責(zé)機制，嚴肅追究相關(guān)人員責(zé)任，并將責(zé)任追究情況向銀保監(jiān)會報告。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)