太平洋證券稱無托管責(zé)任和義務(wù) 已上報監(jiān)管部門

每經(jīng)記者 楊建    每經(jīng)編輯 吳永久　    

8月8日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》對深圳前海中精國投股權(quán)基金（以下簡稱：中精國投）旗下票據(jù)私募基金產(chǎn)品兌付逾期一事作出了多篇深度調(diào)查報道，記者發(fā)現(xiàn)，目前中精國投旗下全部票據(jù)私募基金產(chǎn)品兌付逾期。在當(dāng)日，中國基金業(yè)協(xié)會也公布了最新的擬失聯(lián)私募機(jī)構(gòu)名單，其中就有中精國投。

現(xiàn)在的問題是：票據(jù)私募基金的資金為何被挪用來炒股，難道背后沒有任何監(jiān)管嗎？作為該私募基金托管方的恒豐銀行以及服務(wù)機(jī)構(gòu)的太平洋證券應(yīng)該承擔(dān)什么樣的責(zé)任呢？昨日（8月9日），《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者得到了來自太平洋證券的正式回應(yīng)。

恒豐銀行：不負(fù)責(zé)風(fēng)險管理和審核

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，目前中精國投旗下托管在恒豐銀行的私募基金產(chǎn)品賬戶中，剩余資金總計291萬元，目前已經(jīng)被實(shí)施凍結(jié)。同一家私募基金公司，旗下多只票據(jù)私募基金產(chǎn)品為何陸續(xù)違約？而作為托管銀行的恒豐銀行以及服務(wù)機(jī)構(gòu)的太平洋證券在此次事件中又該承擔(dān)怎樣的責(zé)任和義務(wù)呢？

《中精盛盈票據(jù)私募基金》的基金合同顯示，基金的托管人為恒豐銀行，同時基金合同也明確了托管人的義務(wù)，其中重要的一點(diǎn)就是：監(jiān)督私募基金管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)私募基金管理人的投資指令違反法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并立即通知私募基金管理人；另外發(fā)現(xiàn)私募基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同約定的，也應(yīng)當(dāng)立即通知私募基金管理人。

對票據(jù)類私募產(chǎn)品來說，托管方恒豐銀行只對資金投向進(jìn)行監(jiān)管，托管賬戶資金劃款必須投向合同約定的投資范圍。而之前外灘控股集團(tuán)金融中心總經(jīng)理董琳表示，當(dāng)時中精國投旗下私募基金的資金已按照正常程序打給了保理公司，保理公司把錢打給了貿(mào)易公司，這符合流程。對此有私募人士表示，從中精國投的情況看，托管行只能確保中精國投的資金確實(shí)投向約定保理公司，不可能再向下穿透監(jiān)督到保理公司的投資動向，而最終保理公司才是問題的關(guān)鍵所在。

作為托管銀行的恒豐銀行是否核實(shí)過合同和底層資產(chǎn)呢？恒豐銀行托管部的張騰曾向投資者表示，他們不承擔(dān)核實(shí)底層資產(chǎn)的義務(wù)，他們是根據(jù)基金公司給予的合同和指令進(jìn)行劃款。他還表示，仔細(xì)看合同上托管人職責(zé)部分，除非托管行是銀行票據(jù)貼現(xiàn)方，否則都不會去核實(shí)底層資產(chǎn)。值得注意的是，基金合同也顯示，托管人不負(fù)責(zé)委托資產(chǎn)的投資管理和風(fēng)險管理，不承擔(dān)對委托資產(chǎn)所投資項目（或標(biāo)的）的審核義務(wù)。

太平洋證券：已上報監(jiān)管部門

而作為私募基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)，太平洋證券的職責(zé)又是什么呢？根據(jù)基金合同，太平洋證券受基金管理人委托，代為辦理私募基金份額登記業(yè)務(wù)并簽訂委托代理協(xié)議，同時委托辦理私募基金份額注冊登記業(yè)務(wù)。

另外由太平洋證券開立的私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶，主要用于統(tǒng)一歸集私募基金募集結(jié)算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算后的剩余基金財產(chǎn)等，確保資金原路返還。其中私募基金募集結(jié)算資金是指由募集機(jī)構(gòu)歸集的，在投資者資金賬戶與私募基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶之間劃轉(zhuǎn)的往來資金，而太平洋證券是受基金聘請對募集賬戶進(jìn)行賬戶監(jiān)督。

對此《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者以書面形式采訪了太平洋證券。8月9日，太平洋證券正式作出回應(yīng)表示，首先太平洋證券不是中精國投私募基金旗下產(chǎn)品的托管人，太平洋證券僅是基金管理人中精國投聘用的私募產(chǎn)品服務(wù)商，主要負(fù)責(zé)份額登記等工作，對該產(chǎn)品沒有托管責(zé)任和義務(wù)。其次是太平洋證券作為該產(chǎn)品的服務(wù)商，主要負(fù)責(zé)份額登記等工作，不清楚該產(chǎn)品的具體資金流向；第三是作為該產(chǎn)品的服務(wù)商，公司已向多名來咨詢的投資人作出解釋，并已將該事項向監(jiān)管部門上報，希望各方能夠通力合作，共同維護(hù)投資者的權(quán)益。