統(tǒng)一賬戶平臺擬十一期間上線:防止大戶操縱股價(jià)

新“國九條”提出“完善集中統(tǒng)一的登記結(jié)算制度”。如今，這一資本市場發(fā)展的“高速公路”——統(tǒng)一賬戶平臺擬在今年“十一”期間“通車”，為每一位投資者設(shè)立一個(gè)統(tǒng)一的一碼通賬戶，并將投資者不同的證券賬戶統(tǒng)一關(guān)聯(lián)到一碼通賬戶下。

打造資本市場統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的

“高速公路”

證券賬戶整合工作是資本市場非常重要的一項(xiàng)基礎(chǔ)建設(shè)工程，記者了解到，為加強(qiáng)登記結(jié)算基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，更好服務(wù)多層次資本市場，服務(wù)證券公司及投資者，提高市場效率，降低市場成本，中國結(jié)算于2012年9月份啟動(dòng)了證券賬戶整合工作。

“目前，各項(xiàng)工作進(jìn)展順利，統(tǒng)一賬戶平臺擬于今年‘十一’期間上線。”證監(jiān)會[微博]新聞發(fā)言人張曉軍說。

我國證券賬戶體系及賬戶系統(tǒng)設(shè)置已沿用20多年，分別按照不同的交易場所、不同的證券品種設(shè)置，賬戶系統(tǒng)重復(fù)并存，帶來行業(yè)成本高、效率低等問題。同時(shí)，不同證券賬戶之間沒有建立關(guān)聯(lián)關(guān)系，難以準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)投資者數(shù)量，影響對投資者服務(wù)，影響監(jiān)管工作。

市場人士表示，建立股市一碼通體系，將為中國資本市場打造統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的“高速公路”，加速中國資本市場的改革發(fā)展。同時(shí)，采用統(tǒng)一賬戶管理有利于簡化投資者操作流程、節(jié)約市場成本等。

對券商而言，賬戶整合便于實(shí)現(xiàn)多層次資本市場互通互聯(lián)，極大地方便了券商了解客戶業(yè)務(wù)參與情況和資產(chǎn)配置情況，為他們提供財(cái)富管理等綜合服務(wù)、開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新提供重要的基礎(chǔ)支撐。同時(shí)，賬戶整合有利于降低證券公司運(yùn)營成本，提高運(yùn)營效率，促進(jìn)證券公司完善適當(dāng)性管理，構(gòu)建以客戶為中心的服務(wù)體系。

與此同時(shí)，專家表示，建立統(tǒng)一賬戶平臺，看似針對個(gè)人投資者的股市賬戶信息進(jìn)行統(tǒng)一管理，客觀上也為監(jiān)管部門提供了有效的大數(shù)據(jù)支持，對活動(dòng)異常的個(gè)人賬戶進(jìn)行有效跟蹤分析，防止某些股市大戶串通共謀，操縱股價(jià)。

業(yè)內(nèi)人士表示，由于歷史原因，我國的證券賬戶信息比較分散，不利于監(jiān)管。此次證券賬戶整合之后的一碼通將投資者的不同證券賬戶統(tǒng)一關(guān)聯(lián)到一個(gè)總賬戶之后，投資者的投資過程將透明化?？陀^上，這也將成為監(jiān)督市場違法行為的有效窗口，為監(jiān)管部門加強(qiáng)市場管理，維護(hù)市場秩序和普通股民利益提供了“定點(diǎn)清除”的有效途徑。

“一套系統(tǒng)”為參與方

提供證券賬戶服務(wù)

隨著統(tǒng)一賬戶平臺的即將推出，一系列的準(zhǔn)備工作也正銜枚疾進(jìn)。

技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備方面，根據(jù)賬戶整合工作安排，中國結(jié)算將搭建統(tǒng)一賬戶平臺，采用“一套系統(tǒng)”為各交易場所參與方提供證券賬戶服務(wù)。目前，中國結(jié)算已基本完成統(tǒng)一賬戶平臺系統(tǒng)開發(fā)工作，證券公司也已基本完成系統(tǒng)適應(yīng)性改造工作。

同時(shí)，一系列的測試也在緊鑼密鼓地進(jìn)行：2014年7月28日-8月4日，中國結(jié)算組織15家證券公司開展了仿真測試；2014年8月11日-8月18日，中國結(jié)算組織全市場證券公司開展了第一輪仿真測試；2014年8月25日-9月1日，中國結(jié)算將組織全市場證券公司開展第二輪仿真測試；2014年9月6日和9月13日，中國結(jié)算將組織全市場證券公司開展兩輪全網(wǎng)測試。

為全面統(tǒng)一不同市場同類賬戶業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則，中國結(jié)算以“一套規(guī)則和一套指南”為原則，梳理了中國結(jié)算發(fā)布的百余項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)則、細(xì)則、指南、業(yè)務(wù)通知，全面修訂了證券賬戶管理規(guī)則，統(tǒng)一了不同市場現(xiàn)行證券賬戶業(yè)務(wù)差異近50項(xiàng)。此外，中國結(jié)算還配套修訂了證券賬戶業(yè)務(wù)指南。

“目前，證券賬戶管理規(guī)則已履行完報(bào)批程序，將于近期發(fā)布。”張曉軍透露。

在存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)方面，張曉軍介紹，通過賬戶整合工作，中國結(jié)算構(gòu)建了以投資者為核心的多層次證券賬戶體系，在現(xiàn)有滬深A(yù)、B股等證券賬戶基礎(chǔ)上，為投資者設(shè)立一碼通賬戶，作為記錄投資者身份信息以及證券資產(chǎn)的總賬戶，現(xiàn)有證券賬戶作為投資者用于投資交易的證券子賬戶，并由證券公司或投資者直接確認(rèn)一碼通賬戶與證券子賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。統(tǒng)一賬戶平臺上線后，投資者仍使用現(xiàn)有證券賬戶進(jìn)行交易買賣，投資交易習(xí)慣不受影響。

而為了了解各家證券公司統(tǒng)一賬戶平臺建設(shè)各項(xiàng)配套工作準(zhǔn)備情況，中國結(jié)算目前正組織對全市場各家證券公司開展走訪督促，目前已完成9個(gè)批次走訪督促工作。

“各證券公司均表示技術(shù)系統(tǒng)改造及業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作進(jìn)展順利，可以按時(shí)保質(zhì)地完成統(tǒng)一賬戶平臺上線有關(guān)工作。”張曉軍說。

中國結(jié)算要求，各家證券公司務(wù)必要繼續(xù)高度重視賬戶整合工作，周密、平穩(wěn)、循序漸進(jìn)地做好統(tǒng)一賬戶平臺項(xiàng)目上線前的各項(xiàng)配套準(zhǔn)備工作，確保萬無一失。

此外，如何讓投資者更好地了解統(tǒng)一賬戶整合工作，也在迫切需要完成的一項(xiàng)工作。對此，今年8月14日，中國結(jié)算向全市場證券公司發(fā)布《關(guān)于做好證券賬戶整合投資者教育工作有關(guān)事項(xiàng)的通知》，要求各證券公司通過網(wǎng)站、微信、開展講座、呼叫中心等多種方式開展投資者宣傳教育工作。同時(shí)，中國結(jié)算就投資者可能關(guān)心的證券賬戶整合問題制作成宣傳折頁，提供證券公司翻印，方便投資者取閱。

記者了解到，2014年7月和8月，中國結(jié)算開展二輪全市場關(guān)聯(lián)關(guān)系試報(bào)送工作，并將于9月8日-9月17日開展存量賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系正式報(bào)送工作。

“請投資者積極配合證券公司做好證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)工作。”中國結(jié)算要求。