難以涉足業(yè)務(wù)流程 部分信托創(chuàng)新部門形同虛設(shè)

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 周雅玨 發(fā)自北京

其實，張鵬所面臨的創(chuàng)新研究困境在信托行業(yè)中并不是個案。多家信托公司創(chuàng)新部門人員向《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表達(dá)了類似的困擾。

盡管從去年底到今年初，多家信托公司將創(chuàng)新部門從公司二級部門提升為一級部門。但對于多數(shù)信托公司而言，公司內(nèi)部缺少完善的機(jī)制架構(gòu)，研究部門無法參與到業(yè)務(wù)流程中，導(dǎo)致創(chuàng)新部門形同虛設(shè)。

某大型信托公司發(fā)展研究部總監(jiān)表示：“盡管越來越多的信托公司意識到設(shè)立創(chuàng)新研發(fā)部門的必要性，但在對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的認(rèn)識方面，信托公司仍有很長的路要走?！?/p>

研究部門職能差異巨大

目前，信托行業(yè)內(nèi)并不是所有的信托公司都有研究部門，即便是設(shè)有創(chuàng)新部門的信托公司，在研究人員配置與研究能力上均有一定的局限。據(jù)了解，很多研究部門的工作職責(zé)不僅包括創(chuàng)新業(yè)務(wù)研究，還要負(fù)責(zé)綜合類的業(yè)務(wù)輔助工作，這導(dǎo)致研究部門很難出成果。

一家中小型信托公司的研究員向記者表示：“當(dāng)初部門成立招聘員工時是讓我們主要負(fù)責(zé)創(chuàng)新產(chǎn)品的研究，但是現(xiàn)在更多的是做公司內(nèi)部的學(xué)術(shù)研究，做了大量的業(yè)務(wù)輔助性、綜合性事務(wù)。除了日常的行業(yè)研究報告，公司舉辦內(nèi)部培訓(xùn)活動，以及領(lǐng)導(dǎo)對外發(fā)言的演講稿等等都在我們的職責(zé)范圍內(nèi)。”

中泰信托相關(guān)人士表示：“業(yè)內(nèi)各家公司建立研究部門的進(jìn)度不同，多數(shù)的信托公司研究部門才剛剛建立，機(jī)制并不成熟。各家公司對于研究部門的職能定位不同，所以劃分的權(quán)限不同。部分公司研究部門的定位是為公司內(nèi)部研究提供支持，不僅要負(fù)責(zé)宏觀研究，行業(yè)內(nèi)部相關(guān)熱點研報，甚至還包括公司員工的培訓(xùn)工作。也有些信托公司將研究部門定位為產(chǎn)品開發(fā)，直接為公司新業(yè)務(wù)的開拓提供研究支持?！?/p>

在一位熟悉信托公司創(chuàng)新架構(gòu)的業(yè)內(nèi)人士看來，由于信托公司股東背景、專攻業(yè)務(wù)差異較大，各家公司研究部門的職能定位也不同，以研究部門的職能定位劃分的信托公司大致分為三個梯隊：

第一梯隊：中信信托等，具有成熟的研究團(tuán)隊，能自主研發(fā)開發(fā)產(chǎn)品。第二梯隊：以中融信托等為代表，具有較成熟的研究團(tuán)隊，但較難自主開發(fā)產(chǎn)品。第三梯隊：信托公司設(shè)有研究部門，但職能定位為內(nèi)部研究、政策解讀兼顧其他綜合類事務(wù)；無研究部門的信托公司。

多數(shù)公司缺乏研究部門參與機(jī)制

在信托公司發(fā)展的歷程中，向來是業(yè)務(wù)結(jié)果導(dǎo)向。相較于銀行、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，信托公司的血液里缺乏研究的傳統(tǒng)基因，研究職能在其公司文化、管理體制以及業(yè)務(wù)流程上沒有相應(yīng)位置。不過，隨著去年信托資產(chǎn)管理規(guī)模創(chuàng)出新高，但整體規(guī)模增速出現(xiàn)三連降后，信托公司逐漸意識到轉(zhuǎn)型的迫切，多家信托公司開始主動調(diào)整公司內(nèi)在結(jié)構(gòu)。

據(jù)了解，有多家信托公司在去年底到今年初這段時間，將創(chuàng)新部門從公司二級部門提升為了一級部門，日常業(yè)務(wù)開展從向部門領(lǐng)導(dǎo)匯報直接到向總經(jīng)理匯報，并在其他業(yè)務(wù)流程上做了部分改進(jìn)，也增加了相關(guān)人員的配置。

“目前，多數(shù)信托公司的創(chuàng)新業(yè)務(wù)是在維持原有組織架構(gòu)不變的情況下，設(shè)立研發(fā)部門負(fù)責(zé)產(chǎn)品創(chuàng)新。但在現(xiàn)有的組織架構(gòu)下，完成創(chuàng)新任務(wù)需要多部門協(xié)調(diào)配合。由于各部門對創(chuàng)新業(yè)務(wù)的認(rèn)識不一致，導(dǎo)致一些創(chuàng)新業(yè)務(wù)在信托公司推行緩慢?！蹦炒笮托磐泄景l(fā)展研究部總監(jiān)表示。

目前，信托行業(yè)中只有第一梯隊的信托公司，職能劃分相對清晰，研究部門具有獨立開發(fā)項目的權(quán)限，從研究調(diào)研到項目實際落成，研究團(tuán)隊可以自主完成項目推進(jìn)工作，當(dāng)一個研究成果落實成熟之后交由業(yè)務(wù)部門推廣。但對于多數(shù)信托公司而言，公司內(nèi)部缺少完善的機(jī)制架構(gòu)，研究部門無法參與到業(yè)務(wù)流程中，導(dǎo)致創(chuàng)新部門形同虛設(shè)。

上述信托公司研究總監(jiān)表示：“一個信托項目包括很多環(huán)節(jié)，從產(chǎn)品設(shè)計到客戶需求對接，從前期調(diào)研到后續(xù)管理，從項目合規(guī)到風(fēng)險控制等等。多數(shù)公司現(xiàn)有的機(jī)制使得研究人員無法參與到整個項目流程中，導(dǎo)致研發(fā)部門的想法與設(shè)計的產(chǎn)品無法落地生根，這是造成信托公司研發(fā)部門創(chuàng)新效果不彰的主要原因之一?！?/p>

研究人員激勵機(jī)制缺失

信托行業(yè)近年來的飛速發(fā)展，不僅給信托公司帶來了豐厚的盈利，還成就了一大批令人羨慕的高薪信托人。然而，多位接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪的信托人士直言不諱地表示，公司對于研究人員的激勵機(jī)制缺失也是造成信托公司創(chuàng)新乏力的主要原因之一。

一位大型信托公司人士向記者表示，“目前，研究部門的人員配置主要是金融行業(yè)研究員，由于激勵機(jī)制不明確，前臺人員收入與研究人員收入相差甚遠(yuǎn)，前臺業(yè)務(wù)部門人員自然是不愿意來搞研究的?！?/p>

“創(chuàng)新業(yè)務(wù)團(tuán)隊不僅需要擁有業(yè)務(wù)背景的人員加入，更需要信托公司能完善內(nèi)部機(jī)制，信托公司組織結(jié)構(gòu)和管理流程應(yīng)該逐漸從‘承包制’發(fā)展為按產(chǎn)品條線進(jìn)行管理（前端是營銷、中端是產(chǎn)品、后端是風(fēng)控），建立強(qiáng)大的產(chǎn)品平臺。讓明晰業(yè)務(wù)操作與流程的人員參與信托產(chǎn)品設(shè)計，中后臺的研究部門才能對公司有較強(qiáng)的研究和創(chuàng)新支持?！鄙鲜鲂磐泄狙芯坎靠偙O(jiān)強(qiáng)調(diào)。