理財產(chǎn)品信息登記不及時、與所投資資產(chǎn)風(fēng)險等級不匹配……兩家理財子公司合計被罰1050萬元

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 陳旭    

10月20日，國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站連發(fā)兩條行政處罰信息，兩家理財子公司因?yàn)楣芾聿灰?guī)范被處罰。

具體來看，中郵理財有限責(zé)任公司（以下簡稱中郵理財）存在7項(xiàng)違法違規(guī)行為，分別為理財產(chǎn)品凈值未及時反映底層資產(chǎn)風(fēng)險、未按實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益、首次與理財投資合作機(jī)構(gòu)合作未及時向監(jiān)管部門報告、與不具備條件的代理銷售機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作、理財產(chǎn)品信息登記不及時、理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)信息登記不規(guī)范、理財產(chǎn)品與所投資資產(chǎn)的風(fēng)險等級不匹配。

依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局對中郵理財處以罰款340萬元的行政處罰。

工銀理財有限責(zé)任公司（以下簡稱工銀理財）存在8項(xiàng)違法違規(guī)行為，分別是通過混同賬戶歸集理財產(chǎn)品收益并支付費(fèi)用，未做到理財產(chǎn)品之間相分離；理財產(chǎn)品未與所投資資產(chǎn)相對應(yīng)；理財產(chǎn)品期限管理和估值方法不符合監(jiān)管規(guī)定；對理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)風(fēng)險管理不到位；合作機(jī)構(gòu)管理存在缺陷；未按規(guī)定披露理財產(chǎn)品凈值；未穿透登記理財產(chǎn)品所持有資產(chǎn)管理計劃等的底層持倉情況；理財產(chǎn)品信息登記不及時。

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，國家金融監(jiān)督管理總局對工銀理財罰款710萬元。

資料顯示，中郵理財成立于2019年，注冊資本金80億元，注冊地為北京。

工銀理財成立于2019年，作為首批獲得批準(zhǔn)開業(yè)的銀行系理財公司，工銀理財注冊資本為160億元，注冊地為北京，主要從事發(fā)行公募理財產(chǎn)品、發(fā)行私募理財產(chǎn)品、理財顧問和咨詢等資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)。

半年報顯示，上半年工銀理財共發(fā)行理財產(chǎn)品289只，均為符合新規(guī)要求的凈值型產(chǎn)品。按募集方式劃分，公募理財產(chǎn)品231只，金額1571.22億元；私募理財產(chǎn)品58只，金額232.30億元。按投資性質(zhì)劃分，均為固定收益類產(chǎn)品，金額1803.52億元。

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