每日經(jīng)濟新聞 2023-08-22 15:45:25
◎8月21日晚,再有兩家上市公司披露公告,其購買的中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)兌付問題。截至目前,已經(jīng)有6家上市公司公告稱其購買的中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險,包括南都物業(yè)、咸亨國際、金房能源等。
◎中信證券研報認(rèn)為,信用風(fēng)險演化成流動性風(fēng)險還有待觀察。中融信托旗下證券投資類信托264億元逾期兌付,本身規(guī)模相對有限。資管新規(guī)下,非標(biāo)資產(chǎn)風(fēng)險向標(biāo)品傳染鏈路理論上被阻斷。該風(fēng)險事件若不進一步發(fā)酵,則信用風(fēng)險演化為流動性風(fēng)險的可能性相對有限。
每經(jīng)記者 馮典俊 每經(jīng)編輯 張益銘
8月21日晚,再有兩家上市公司披露公告,其購買的中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)兌付問題。
微光股份(SZ002801,股價22.30元,總市值51.21億元)公告,公司購買的5000萬元“中融-匯聚金1號”信托產(chǎn)品出現(xiàn)逾期兌付問題;先鋒電子(SZ002767,股價13.20元,總市值19.80億元)購買的5000萬元中融信托產(chǎn)品也出現(xiàn)逾期兌付問題。
截至目前,已經(jīng)有6家上市公司公告稱其購買的中融信托產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險,包括南都物業(yè)、咸亨國際、金房能源等。
據(jù)Wind統(tǒng)計,已披露購買中融信托產(chǎn)品的上市公司中,截至2023年8月11日,市值1000億以上公司共1家,市值500-1000億公司共有3家,市值200-500億公司共有5家,市值100-200億公司共有4家,市值50-100億公司共有16家,50億以下公司共有31家。
中信證券研報認(rèn)為,信用風(fēng)險演化成流動性風(fēng)險還有待觀察。中融信托旗下證券投資類信托264億元逾期兌付,本身規(guī)模相對有限。資管新規(guī)下,非標(biāo)資產(chǎn)風(fēng)險向標(biāo)品傳染鏈路理論上被阻斷。該風(fēng)險事件若不進一步發(fā)酵,則信用風(fēng)險演化為流動性風(fēng)險的可能性相對有限。
先鋒電子8月21日晚間公告,2022年8月15日至17日,公司分別使用閑置資金3000萬元、2000萬元購買了中融信托的中融-裕嘉1號集合資金信托計劃(下稱“裕嘉1號”)和中融-匯聚金1號貨幣基金集合資金信托計劃(下稱“匯聚金1號”)。截至公告披露日,上述信托產(chǎn)品本金及投資收益尚未收回,存在本息不能全部兌付或者僅部分兌付的風(fēng)險。
先鋒電子披露的理財委托產(chǎn)品(部分)
資料來源:先鋒電子2023年半年報
其中裕嘉1號預(yù)期年化收益率為7.20%,存續(xù)期為12個月;匯聚金1號預(yù)期收益率為6.1%,存續(xù)期為12個月。先鋒電子表示,公司正在積極聯(lián)系各相關(guān)方,督促中融信托盡快向公司兌付投資本金及收益,盡最大努力保障公司利益,公司保留采用法律手段等其他維權(quán)手段的權(quán)利,積極維護上市公司及廣大投資者利益。
8月21日,微光股份發(fā)布公告,2023年5月22日,公司購買的中融信托發(fā)行的信托產(chǎn)品“中融-匯聚金1號”,金額5000萬元,到期日為2023年8月21日。截至該公告披露日,公司尚未收到該信托產(chǎn)品本金及投資收益。公司已就該信托計劃逾期兌付的事宜與中融信托進行了溝通,截至該公告披露日,公司未收到中融信托方面的正式文件回復(fù)。
微光股份披露的理財委托產(chǎn)品(部分)
資料來源:微光股份2023年半年報
今年5月份,微光股份出資5000萬元購買中融信托發(fā)行的匯聚金1號信托產(chǎn)品,預(yù)期年化收益率為5.4%。
微光股份表示,公司正積極聯(lián)系各相關(guān)方,督促中融信托盡快向公司兌付投資本金及收益,同時準(zhǔn)備相關(guān)材料,通過各類法律措施以最大程度減少公司的潛在損失,盡最大努力維護好公司和全體股東的權(quán)益。后續(xù)公司將加強對使用自有資金投資理財產(chǎn)品的安全評估,嚴(yán)控投資風(fēng)險,密切關(guān)注理財產(chǎn)品的回款進展情況,并及時履行信息披露義務(wù)。
據(jù)了解,先鋒電子是國內(nèi)銷售規(guī)模最大的智能燃?xì)獗碇圃焐毯拖到y(tǒng)供應(yīng)商之一;微光股份主要從事電機、風(fēng)機、微特電機、驅(qū)動與控制器等裝備的研發(fā)、生產(chǎn)、銷售。
從過往公告記錄來看,兩家上市公司熱衷于購買中融信托產(chǎn)品進行理財投資。
微光股份公告顯示,公司于2018年開始滾動購買相關(guān)信托產(chǎn)品,曾經(jīng)購買過“中融-融沛231號集合資金信托計劃”、“中融-融沛275號集合資金信托計劃”、“中融-圓融1號集合資金信托計劃”(下稱“圓融1號”)等。
記者注意到,公司對匯聚金1號購買記錄,最早追溯到2018年12月26日,公司以1000萬元購買,預(yù)期收益率為6.60%,期限為3個月。此后,公司一直對該產(chǎn)品“情有獨鐘”,多次購買。2022年8月3日公告顯示,公司曾在一個月內(nèi)多筆資金買入中融-匯聚金1號,分別為當(dāng)年的6月2日、6月21日、7月5日、7月25日,期限在3個月左右。
微光股份購買的中融信托產(chǎn)品也有出現(xiàn)展期問題。2022年8月,微光股份發(fā)布公告,“中融-融沛275號”受疫情影響項目完全停工停售,項目去化及資金回籠不及預(yù)期,信托計劃延長11個月。
微光股份今年7月份公告,該公司及其子公司購買的尚未到期的理財產(chǎn)品,有12筆為中融信托產(chǎn)品,合計投資金額為5.12億元。
根據(jù)半年報披露的委托理財明細(xì),微光股份有9項信托產(chǎn)品在8月22日前未到期,合計委托理財金額約4.7億元,其中6項為中融信托理財產(chǎn)品,購買金額為3.2億元。
先鋒電子也有多筆中融信托產(chǎn)品購買記錄。先鋒電子2023年半年報顯示,公司共有5筆合計1.6億元的中融信托產(chǎn)品的購買記錄,其中兩筆資金已收回,還有三筆資金未到期。
記者以投資者身份分別致電上述兩家公司進行詢問。微光股份證券代表工作人員表示,公司閑置資金比較多,希望能夠?qū)崿F(xiàn)資金的增值,而中融信托又是行業(yè)內(nèi)排名靠前的信托公司,因此購買中融信托的產(chǎn)品。公司已經(jīng)就產(chǎn)品問題與中融信托積極溝通,但截至目前還沒有收到對方的文件回復(fù),“目前我們只有一筆產(chǎn)品昨天到期了,還沒收到本金和利息,其他的還沒有到期。”
先鋒電子證券代表相關(guān)人士表示,目前公司正在與中融信托溝通,但目前沒有收到任何書面回復(fù)。公司還有4000萬元資金持有中融信托的其他產(chǎn)品。
粗略統(tǒng)計,8月份以來,已有6家上市公司購買的中融信托產(chǎn)品發(fā)生了逾期兌付問題。
8月18日,金房能源(SZ001210,股價20.47元,市值22.29億元)公告,今年5月19日,公司購買中融信托發(fā)行的圓融1號產(chǎn)品,金額為3000萬元,起息日為2023年5月19日,到期日為2023年8月17日,預(yù)計年化收益率為5.6%。截至公告披露日,公司尚未收到“圓融1號”本金及投資收益。
8月11日,金博股份(SH688598,股價86.85元,市值120.92億元)和南都物業(yè)(SH603506,股價12.70元,市值23.85億元)兩家上市公司,發(fā)布關(guān)于信托產(chǎn)品逾期兌付的提示性公告。
金博股份表示,公司通過恒天財富投資管理股份有限公司購買的“中融-隆晟1號集合資金信托計劃”和“中融-澤睿1號集合資金信托”,本金合計6000萬元,存在本息不能全部兌付或者僅部分兌付的風(fēng)險。
南都物業(yè)發(fā)布公告,公司使用閑置自有資金3000萬元購買的匯聚金1號,截至公告披露日,公司尚未收到產(chǎn)品本金和投資收益。
8月5日,咸亨國際(SH605056,股價12.19元,市值50.06億元)購買的中融-豐盈176號集合資金股權(quán)投資信托計劃出現(xiàn)延期兌付狀況,公司累計收到本金1742.94萬元,尚有257.06萬元信托本金及投資收益未收回。
據(jù)Wind統(tǒng)計,已披露購買中融信托產(chǎn)品的上市公司中,截至2023年8月11日,市值1000億以上公司共1家,市值500-1000億公司共有3家,市值200-500億公司共有5家,市值100-200億公司共有4家,市值50-100億公司共有16家,50億以下公司共有31家。
中信證券研報認(rèn)為,信用風(fēng)險演化成流動性風(fēng)險還有待觀察。中融信托旗下證券投資類信托264億元逾期兌付,本身規(guī)模相對有限。資管新規(guī)下,非標(biāo)資產(chǎn)風(fēng)險向標(biāo)品傳染鏈路理論上被阻斷。該風(fēng)險事件若不進一步發(fā)酵,則信用風(fēng)險演化為流動性風(fēng)險的可能性相對有限。
封面圖片來源:視覺中國-VCG41N1223560959
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