深圳證監(jiān)局通報(bào)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)不合規(guī)案例，涉及證券投資咨詢、基金銷售、持牌資管等機(jī)構(gòu)

每經(jīng)記者 任飛    每經(jīng)編輯 葉峰    

3月22日，深圳證監(jiān)局公布今年第二期《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊》，對在2021年和近期暴露出的有關(guān)機(jī)構(gòu)違規(guī)、風(fēng)控不到位的情況進(jìn)行總結(jié)和通報(bào)，涉及證券投資咨詢、基金銷售、持牌資管等機(jī)構(gòu)。其中，部分證券投資咨詢機(jī)構(gòu)因自媒體宣傳展業(yè)不規(guī)范等問題被采取監(jiān)管措施；部分基金銷售機(jī)構(gòu)因不符合持續(xù)展業(yè)條件、合規(guī)風(fēng)控管理不到位等被采取監(jiān)管措施；部分持牌資管機(jī)構(gòu)因風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制薄弱等問題被采取監(jiān)管措施。

2家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)被責(zé)令改正

本次《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊》通報(bào)的案例涉及三類性質(zhì)機(jī)構(gòu)，其中，部分證券投資咨詢機(jī)構(gòu)因自媒體宣傳展業(yè)不規(guī)范等問題被采取監(jiān)管措施。

相關(guān)問題的查出是深圳證監(jiān)局在2021年證券投資咨詢機(jī)構(gòu)現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的，深圳證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)證券投資咨詢機(jī)構(gòu)合規(guī)水平有所提升，風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)收斂，但部分機(jī)構(gòu)自媒體宣傳展業(yè)不規(guī)范情況較為突出。

具體存在以下問題：一是對自媒體賬號的直播內(nèi)容缺乏事中管控；二是未就微信公眾號下方留言內(nèi)容進(jìn)行審慎管理；三是未就對外發(fā)布的營銷素材建立可留痕的合規(guī)審核機(jī)制；四是公司部分營銷自媒體賬號存在未注明投顧人員姓名和資格編號、免責(zé)條款不完備等情況。

據(jù)悉，已有2家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)已被深圳證監(jiān)局采取責(zé)令改正監(jiān)管措施，深圳證監(jiān)局呼吁各公司應(yīng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律法規(guī)，加強(qiáng)合規(guī)管理，健全內(nèi)部控制，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務(wù)。

截至2022年1月31日，深圳轄內(nèi)已被深圳證監(jiān)局收錄的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)共有20家。從往期收集的有關(guān)針對證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的投訴問題來看，常見于虛假宣傳、客戶服務(wù)、從業(yè)人員問題和規(guī)范經(jīng)營等相關(guān)問題。

個(gè)別基金銷售機(jī)構(gòu)暫停相關(guān)業(yè)務(wù)六個(gè)月

有關(guān)部分基金銷售機(jī)構(gòu)的不合規(guī)問題，深圳證監(jiān)局也在本次《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊》中進(jìn)行總結(jié)，對近期部分機(jī)構(gòu)在展業(yè)條件、合規(guī)風(fēng)控、投資者適當(dāng)性管理等方面存在違法違規(guī)行為通報(bào)。

具體來看，一是基礎(chǔ)性展業(yè)條件未持續(xù)符合要求，部分機(jī)構(gòu)不具備與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所及人員，缺乏安全、高效運(yùn)行的基金銷售信息管理平臺、災(zāi)難備份系統(tǒng)和應(yīng)急預(yù)案；二是合規(guī)風(fēng)控管理不到位，合規(guī)風(fēng)控組織架構(gòu)不健全，未完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告并留檔備查；三是投資者適當(dāng)性管理不到位，未完成每半年一次的適當(dāng)性自查，未妥善保管投資人開戶資料及履行適當(dāng)性義務(wù)的相關(guān)信息資料；四是宣傳推介不規(guī)范。個(gè)別材料中存在誤導(dǎo)性陳述、違規(guī)登載過往業(yè)績，將基金產(chǎn)品的募集上限安排以不同字體進(jìn)行強(qiáng)調(diào)并作為銷售主題進(jìn)行營銷宣傳，宣傳推介材料未經(jīng)合規(guī)審查的情況。

針對上述問題，深圳證監(jiān)局對1家機(jī)構(gòu)責(zé)令暫停辦理基金銷售業(yè)務(wù)六個(gè)月，對1家機(jī)構(gòu)出具警示函。呼吁各公司應(yīng)進(jìn)一步完善基金銷售行為規(guī)范，加強(qiáng)合規(guī)內(nèi)控管理，切實(shí)保護(hù)好投資者權(quán)益。

截至2022年1月31日，深圳轄內(nèi)已被深圳證監(jiān)局收錄的獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)共有20家。另外，主要經(jīng)營地在深圳的基金管理公司有31家，注冊地在深圳、經(jīng)營地在異地的基金公司有4家。

6家持牌資管機(jī)構(gòu)被采取監(jiān)管措施

此外，近期轄區(qū)6家持牌資管機(jī)構(gòu)因風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制薄弱等問題被分別采取警示函、責(zé)令改正、暫停新增私募資管產(chǎn)品備案三個(gè)月等行政監(jiān)管措施，6名相關(guān)人員被分別采取警示函、監(jiān)管談話的行政監(jiān)管措施。

從統(tǒng)計(jì)的違規(guī)事項(xiàng)來看，存在資產(chǎn)管理計(jì)劃盡調(diào)不充分、基金經(jīng)理在管理基金產(chǎn)品過程中存在內(nèi)控不足和決策留痕不到位、個(gè)別基金產(chǎn)品遺漏設(shè)置個(gè)別風(fēng)控閾值和投資比例監(jiān)控不足等問題。個(gè)別公司因違規(guī)事項(xiàng)已被采取公司暫停新增私募資管產(chǎn)品備案三個(gè)月、分管負(fù)責(zé)人及直接責(zé)任人監(jiān)管談話等措施。

深圳證監(jiān)局表示，各公司應(yīng)不斷夯實(shí)受托責(zé)任，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制，健全制度機(jī)制并有效執(zhí)行，保障各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法合規(guī)運(yùn)作。

說明：6家持牌資管機(jī)構(gòu)違規(guī)及監(jiān)管措施

來源：深圳證監(jiān)局《證券期貨機(jī)構(gòu)監(jiān)管通訊》（2022年第2期）

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)_500219111