創(chuàng)新“公司治理”模式 北京銀行在高質(zhì)量發(fā)展之路上穩(wěn)步前進

2021年是“十四五”規(guī)劃開局之年，也是北京加快建設(shè)“四個中心”、打造國際一流和諧宜居之都的新起點。站在歷史的關(guān)鍵節(jié)點上，北京銀行堅守首都銀行定位，為首都建設(shè)提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。

新起點，新希望。今年是北京銀行成立25周年，也是北京銀行深化改革轉(zhuǎn)型的重要一年。北京銀行提出，將圍繞構(gòu)建“雙循環(huán)”新發(fā)展格局，“四個中心”功能建設(shè)，首都“兩區(qū)”建設(shè)等重點任務(wù)，堅持穩(wěn)中求進，全面深化數(shù)字化轉(zhuǎn)型和金融科技賦能，朝著建設(shè)“百年銀行”的奮斗目標繼續(xù)前進。

今年一季度，北京銀行在國內(nèi)130余家城商行中，資產(chǎn)規(guī)模率先突破3萬億元，經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)健發(fā)展。截至2021年一季度末，北京銀行資產(chǎn)總額3.03萬億元，較年初增長4.52%；存款、貸款總額分別為1.69萬億元和1.63萬億元，較年初分別增長3.33%和4.08%。實現(xiàn)營業(yè)收入173億元，凈利潤69億元，不良貸款率1.46%。一級資本排名全球千家大銀行第62位，連續(xù)7年躋身全球百強銀行。

新時期，新要求。作為根植首都的金融企業(yè)，北京銀行始終貫徹上級的各項決策部署、北京市委市政府工作要求、監(jiān)管政策指引，牢牢把握“堅持黨的領(lǐng)導、加強黨的建設(shè)，是國有企業(yè)的‘根’和‘魂’”性質(zhì)定位，強化黨對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導，圍繞中心大局認真履職盡責，聚焦社會關(guān)切主動擔當作為，推動金融工作取得新進展新成效，為北京銀行深化改革、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展提供了堅強保證。

黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展

北京銀行緊扣構(gòu)建新發(fā)展格局，在黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展方面彰顯新作為。其中，創(chuàng)新“黨建+公司治理”模式，提升企業(yè)治理效能。

深入開展監(jiān)督執(zhí)紀問責，北京銀行在一級分行配置專職紀委書記，建立健全黨委與派駐紀檢組會商、重要情況通報、聯(lián)合監(jiān)督執(zhí)紀、線索聯(lián)合排查等協(xié)調(diào)銜接的工作機制，嚴肅執(zhí)紀問責。派駐紀檢組強化對抗擊疫情、防控風險、“接訴即辦”等工作監(jiān)督，將深化改革、完善制度、促進治理貫通起來，提高協(xié)同聯(lián)動的監(jiān)督實效，推動“接訴即辦”工作響應(yīng)率、解決率、滿意率保持在市屬企業(yè)前列，確保疫情防控、風險防范件件有著落、事事見成效。

切實抓好警示教育，北京銀行在“三不”一體推進中，把開展警示教育作為重要抓手，建立常態(tài)化機制，增強教育實效，推動黨員干部在反思警醒中明辨是非、涵養(yǎng)正氣，不斷筑牢政治防線。全行召開“以案為鑒、以案促改”專題民主（組織）生活會，查擺問題、剖析原因，提出整改落實措施。召開“以案為鑒、以案促改”再警示再教育大會，深刻剖析大額風險暴露典型案例，警醒全行依法合規(guī)經(jīng)營、守住風險底線。經(jīng)常性運用典型案例資源，將查辦違紀違法案件與挽回損失、堵塞漏洞、防控風險、完善治理貫通起來，分級分類開展警示教育，扎實做好以案促改“后半篇文章”。

北京銀行持續(xù)推動清廉金融文化建設(shè)，把清廉金融文化建設(shè)作為黨風廉政建設(shè)、企業(yè)文化建設(shè)和團隊建設(shè)的關(guān)鍵一招，結(jié)合全行工作實際，制定北京銀行清廉金融文化建設(shè)工作規(guī)劃（2021~2023年），在強化黨性修養(yǎng)、夯實制度上持續(xù)發(fā)力，形成求真務(wù)實、清正廉潔的新風正氣。2021年4月，北京銀保監(jiān)局在北京銀行舉辦送清廉金融文化進基層啟動會暨2021年第1期活動。北京銀行堅決貫徹監(jiān)管要求，設(shè)立清廉金融文化領(lǐng)導小組，把清廉金融文化納入全面從嚴治黨任務(wù)安排，積極參與黨委書記、紀委書記談清廉金融文化主題活動，廣泛開展北京銀行業(yè)清廉金融文化宣傳教育短視頻征集活動，著力培育具有北京銀行特色的清廉金融文化品牌。

更為重要的是，北京銀行狠抓制度建設(shè)，找準自身建設(shè)關(guān)鍵點。該行切實加強合規(guī)管理，持續(xù)關(guān)注中央八項規(guī)定精神及問題集中的領(lǐng)域，完善全流程財務(wù)制度體系，明確費用執(zhí)行標準和流程，形成全面的合規(guī)制度保障。實施干部能上能下、人員能進能出、待遇能高能低的充滿活力的競爭機制，配套薪酬激勵約束機制，平衡好收益與風險的關(guān)系，不斷加強員工合規(guī)意識，增強制度執(zhí)行力。著眼商務(wù)采購合規(guī)性，建立健全科技系統(tǒng)制度、提升信息化動態(tài)監(jiān)控和留痕管理，增強采購流程嚴謹性、合規(guī)性，扎牢不能腐的籠子。

為此，北京銀行不斷推進完善制度體系。去年至今，全行開展“制度文件重檢工作”，對制度文件逐一進行梳理，注重將制度管理與實際工作相銜接，及時響應(yīng)切實需要。在此輪制度重檢基礎(chǔ)上，進一步完善制度、學習制度，并對前期已完成體系文件重檢部門建立“重檢臺賬”，按照“一部一表”定期對制度修訂情況進行跟蹤督導，確保各項制度與監(jiān)管要求相一致，與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)。這項工作涉及經(jīng)營管理各個層面，更新了思維方式、管理模式，奠定未來發(fā)展堅實基礎(chǔ)。

此外，北京銀行繼續(xù)強化風險主動管控。針對貸款真實性情況加強制度建設(shè)和機制建設(shè)，在盡職調(diào)查、審查審批、貸后管理全過程及集團客戶管理等重點領(lǐng)域，北京銀行進一步明確貸款真實性管理職責、具體規(guī)范及工作標準。該行主動梳理監(jiān)管關(guān)注重點領(lǐng)域、風險管理薄弱環(huán)節(jié)制度建設(shè)情況，制定統(tǒng)一授信、互聯(lián)網(wǎng)貸款、信用風險模型管理、房地產(chǎn)業(yè)務(wù)等專項制度修訂計劃，進一步健全風險管理制度體系。

機制保障人才各盡所能

黨建引領(lǐng)高質(zhì)量發(fā)展，北京銀行緊抓組織建設(shè)，打造過硬金融隊伍。

用人方面，北京銀行有選、育、管、用四大要訣。在“選”的方面，全行更加注重“德才兼?zhèn)?rdquo;，打造政治過硬、忠誠敬業(yè)的隊伍。該行將政治標準放在第一位，同時把好能力素質(zhì)關(guān)，大力選拔任用堅決落實上級各項決策部署、北京市委工作要求、監(jiān)管政策指引的干部，優(yōu)化全行干部結(jié)構(gòu)，選拔干部中黨員占90%，研究生及以上學歷達三分之二。

在“育”的方面，北京銀行更加注重“培訓鍛煉”，打造專業(yè)過硬、充滿活力的隊伍。持續(xù)完善中高層干部、后備管理干部和專業(yè)人才三個層次的培訓機制。該行探索“線上+線下”相結(jié)合的培訓方式，去年人均參訓達65學時；通過線上線下方式，重點開展管理人員民法典專題培訓、新入職大學生培訓、管理人員培訓、“依法合規(guī)、應(yīng)知應(yīng)會”在線考試及各類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品培訓。

在“管”的方面，全行更加注重“嚴管厚愛”，打造能力過硬、令行禁止的隊伍，嚴格干部員工管理，制定績效薪酬延期支付管理辦法，強化關(guān)鍵崗位人員風險意識。北京銀行定期開展經(jīng)商辦企業(yè)排查，定期排查在限入崗位任職的“裸官”，并及時調(diào)整崗位。該行開展員工家訪、員工行為風險排查、輪崗監(jiān)督排查、員工履職回避等工作，確保排查取得成效。堅持“以人民為中心”發(fā)展思想，深入推進總行績效工資改革，持續(xù)優(yōu)化員工薪酬結(jié)構(gòu)，進一步提升穩(wěn)定薪酬占比。

在“用”的方面，北京銀行更加注重“動態(tài)交流”，打造擔當過硬、干事創(chuàng)業(yè)的隊伍。著力加大干部交流力度，橫向打通黨建、行政、業(yè)務(wù)之間的交流任職，縱向加強總分支、總行與投資機構(gòu)之間的交流任職。北京銀行持續(xù)完善用工形式，穩(wěn)步推進派遣員工轉(zhuǎn)正工作，著力為派遣員工拓寬事業(yè)平臺。

要想讓不同人才發(fā)揮才能，離不開良好的體制機制。在股權(quán)結(jié)構(gòu)上，北京銀行堅持“國有主導、中外融合”。通過發(fā)行上市和引資合作，北京銀行形成了國有股東占主導，兼有外資股東、民企股東、機構(gòu)和個人投資者持股的多元化股權(quán)結(jié)構(gòu)。特別是，2005年引入荷蘭ING集團作為戰(zhàn)略投資者，實現(xiàn)了中外資本有機融合。

在體制機制上，北京銀行堅持“權(quán)責明晰、協(xié)調(diào)運作”，把黨建總體要求納入公司章程，明確黨組織在公司治理架構(gòu)中的法定地位，堅持“雙向進入、交叉任職”，認真落實重大經(jīng)營事項黨委前置研究程序，持續(xù)完善黨委會與“三會一層”之間各司其職、各負其責、有效制衡、協(xié)調(diào)運作的工作機制，確保黨委能夠總攬全局、協(xié)調(diào)各方，充分發(fā)揮把方向、管大局、保落實的核心作用。

在能力建設(shè)上，該行堅持“形神兼?zhèn)?、有形有?rdquo;，持續(xù)優(yōu)化董事會結(jié)構(gòu)，加強董事履職能力建設(shè)，做實監(jiān)事會監(jiān)督功能，加強大數(shù)據(jù)、金融科技在股權(quán)管理、關(guān)聯(lián)交易管理等方面的應(yīng)用，高標準做好信息披露工作，持續(xù)提升全行公司治理能力。

做好人才引入、平臺搭建工作的同時，北京銀行抓作風建設(shè)，營造真抓實干氛圍。該行注重加強基層黨建，充分發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用。去年，北京銀行黨委領(lǐng)導班子組成8個調(diào)研組，對二級黨組織全面調(diào)研。制定黨支部綜合評定標準，對黨支部進行“過篩子”檢查和分級評定，實現(xiàn)全行基層黨組織全面過硬。

為貫徹落實政策制度，維護全行清風正氣，北京銀行全面貫徹中央八項規(guī)定及其實施細則精神和市委貫徹落實辦法，健全完善落實中央八項規(guī)定精神制度體系，制定印發(fā)《北京銀行正風肅紀“十條禁令”》。該行時刻緊繃防范“四風”隱形變異及苗頭性傾向性問題發(fā)生這根弦，綜合運用明察暗訪、集體約談、通報曝光等方式加強提醒、發(fā)現(xiàn)問題，督促細化分解任務(wù)、層層壓實責任。

守住首都銀行定位不放松

北京銀行成立25年來，堅守首都銀行定位，緊緊圍繞“四個中心”和“兩區(qū)”建設(shè)做好金融服務(wù)。2017年9月，北京發(fā)布了《北京城市總體規(guī)劃（2016年~2035年）》，明確了北京的一切工作必須堅持“四個中心”——政治中心、文化中心、國際交往中心、科技創(chuàng)新中心的城市戰(zhàn)略定位，“有所為、有所不為”。

在培育首都文化氛圍方面，北京銀行堅持科技、文化金融“雙輪驅(qū)動”，全力服務(wù)國際科技創(chuàng)新中心和全國文化中心建設(shè)。制定服務(wù)國際科技創(chuàng)新中心專項方案，與北京市文資中心共同出資成立風險補償資金池，推出“文信貸”“文創(chuàng)園區(qū)貸”“文化英才貸”等特色產(chǎn)品，在北京地區(qū)成立三家文創(chuàng)專營支行。該行累計為2.9萬家科技中小微企業(yè)提供信貸資金超6500億元，科技金融貸款在中關(guān)村示范區(qū)始終位居首位；累計為超過9000家文創(chuàng)企業(yè)提供貸款支持超過3300億元，自有文化金融分類統(tǒng)計以來北京市場份額始終排名首位。

實際上，北京銀行早在2006年就率先探索文化金融，與北京市文旅局共同發(fā)布“漫步北京及網(wǎng)紅打卡地金融支持計劃”，文化金融市場份額始終在北京地區(qū)排名首位，支持了《奪冠》《金剛川》《緊急救援》《送你一朵小紅花》《你好，李煥英》等電影佳作上映。

城市發(fā)展離不開科技創(chuàng)新，北京銀行助力國際科技創(chuàng)新中心建設(shè)，服務(wù)北京市86%的中小板、85%的創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)、77%的新三板精選層和創(chuàng)新層企業(yè)、71%的科創(chuàng)板申請企業(yè)，科技金融在中關(guān)村地區(qū)市場份額始終位居首位。

此外，北京銀行全力服務(wù)“兩區(qū)”“三平臺”建設(shè)。掛牌4家自貿(mào)試驗區(qū)支行，發(fā)布北京自貿(mào)區(qū)金融服務(wù)方案，全力服務(wù)“兩區(qū)”建設(shè)。發(fā)揮“主場優(yōu)勢”，扛起“主業(yè)主責”，推動信貸資源向北京城市副中心、大興臨空經(jīng)濟區(qū)、冬奧會場館建設(shè)等重點領(lǐng)域傾斜。截至去年末，北京地區(qū)貸款余額7536億元，同比增長800億元，增速12%，規(guī)模和增量在市屬法人銀行均排名首位。

北京銀行受邀參加北京自貿(mào)區(qū)國際商務(wù)服務(wù)片區(qū)順義組團推介會，和順義區(qū)人民政府簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議，支持順義自貿(mào)區(qū)各項重大戰(zhàn)略實施落地。發(fā)布《城市副中心分行自由貿(mào)易試驗區(qū)金融服務(wù)方案》，打造自貿(mào)業(yè)務(wù)“主辦服務(wù)行”，為客戶量身打造本外幣貸款、國際結(jié)算、離岸業(yè)務(wù)、跨境投融資在內(nèi)的全鏈條自貿(mào)金融服務(wù)。在北京自貿(mào)區(qū)布局14家支行，完成4家北京自貿(mào)區(qū)國際商務(wù)服務(wù)片區(qū)內(nèi)支行更名，緊跟國家政策導向和區(qū)域市場定位，在區(qū)域布局上以實際行動支持“兩區(qū)”建設(shè)。連續(xù)3年作為獨家銀行戰(zhàn)略合作伙伴，支持“中關(guān)村論壇”舉辦。

全力服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展，北京銀行在城市副中心設(shè)立銀行業(yè)首家一級分行，在行政辦公區(qū)設(shè)立首家銀行網(wǎng)點，累計向通州區(qū)內(nèi)項目提供授信超400億元。去年，緊抓京津冀協(xié)同發(fā)展重大戰(zhàn)略機遇，累計承銷京津冀地區(qū)企業(yè)債務(wù)融資工具847億元，先后發(fā)行兩期京津冀城際鐵路中期票據(jù)，合計20億元；加大發(fā)展銀團貸款、并購貸款以支持京津冀項目建設(shè)和產(chǎn)業(yè)升級發(fā)展，在京津冀范圍實現(xiàn)投放銀團貸款281億元、并購貸款21.75億元，大力支持公共設(shè)施、交通運輸、水電供應(yīng)、文化體育等行業(yè)發(fā)展。

數(shù)字經(jīng)濟方興未艾，北京銀行全力融入數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展，系統(tǒng)梳理國家、北京市、各區(qū)層面數(shù)字經(jīng)濟發(fā)展的政策體系，研究制定銀行工作方案，明確責任部門，推動方案落地。該行組織編制北京銀行“十四五”時期數(shù)字金融發(fā)展規(guī)劃，進一步細化全行數(shù)字化轉(zhuǎn)型、支持首都數(shù)字經(jīng)濟的總體規(guī)劃、重點任務(wù)，強化戰(zhàn)略統(tǒng)籌和引領(lǐng)。全行服務(wù)北京市“兩區(qū)”“三平臺”建設(shè)，在城市副中心設(shè)立北京銀行金融創(chuàng)新實驗室，推進創(chuàng)新體制升級，強化對數(shù)字經(jīng)濟特色場景、重點項目的研發(fā)支持，打造數(shù)字經(jīng)濟金融創(chuàng)新的“增長極”。

此外，北京銀行積極參與數(shù)字人民幣試點工作，推進數(shù)字人民幣平臺建設(shè)，實現(xiàn)與人民銀行數(shù)字人民幣互聯(lián)互通平臺對接，與數(shù)字人民幣運營機構(gòu)開展合作，重點支持冬奧會等應(yīng)用場景，協(xié)力優(yōu)化冬奧會支付服務(wù)環(huán)境。

金融企業(yè)的社會責任

4月底，北京銀行在披露2020年年報的同時，還發(fā)布了2020年社會責任報告，這也是該行連續(xù)13年發(fā)布社會責任報告。該報告展現(xiàn)了北京銀行2020年在加強責任治理、致力金融抗疫、聚力脫貧攻堅、服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展、促進社會和諧、注重人才培養(yǎng)、熱心社會公益、賦能綠色發(fā)展等方面的各項實踐和取得的成績，彰顯了北京銀行作為首都金融企業(yè)的責任與擔當。

首先，北京銀行圍繞首都疫情防控與復(fù)工復(fù)產(chǎn)，聚焦保障金融服務(wù)。為此，北京銀行堅決守好疫情防控防線。第一時間成立疫情防控領(lǐng)導小組，多次召開黨委會議、專題會議，及時制定印發(fā)制度通知，指導全行做好疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)。派駐紀檢監(jiān)察組成立疫情防控專項監(jiān)督領(lǐng)導小組，制定下發(fā)監(jiān)督工作方案，多次召開疫情防控監(jiān)督推動會，層層壓實基層紀委監(jiān)督責任。

堅決落實監(jiān)管要求，北京銀行制定《營業(yè)網(wǎng)點做好人員防護及客戶服務(wù)措施指引》，對全行營業(yè)網(wǎng)點疫情防控工作進行部署?？傂卸啻谓M織對網(wǎng)點檢查，北京地區(qū)各分行開展互查、自查，切實保障員工和客戶防護安全。持續(xù)做好行內(nèi)復(fù)工復(fù)產(chǎn)，加強組織調(diào)度，合理安排進度，全力推動業(yè)務(wù)發(fā)展。外地分支機構(gòu)、投資機構(gòu)結(jié)合北京地區(qū)要求、以及當?shù)匾?，認真做好疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)工作。

全力強化金融服務(wù)保障，北京銀行向北京市屬醫(yī)院、區(qū)屬醫(yī)院、部分在京醫(yī)院、以及首都援鄂醫(yī)療隊捐助超過3000萬元現(xiàn)金及醫(yī)療物資。堅持為醫(yī)院、公交、地鐵等重點民生行業(yè)提供現(xiàn)金上門服務(wù)，為北京126家市屬和區(qū)屬醫(yī)院提供不間斷上門服務(wù)。

其次，為提升金融市場業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展水平，增強實體經(jīng)濟服務(wù)能力，北京銀行深入貫徹落實監(jiān)管要求精神，推動金融市場業(yè)務(wù)持續(xù)回歸服務(wù)實體經(jīng)濟的本源。截至去年末，北京銀行金融市場管理業(yè)務(wù)規(guī)模2.4萬億元，貨幣市場交易量23.3萬億元，全國市場占比2%，處于市場第一梯隊。支持地方經(jīng)濟建設(shè)，投資京津冀地區(qū)重點項目、地方債規(guī)模同比增幅18.4%。

為破解小微企業(yè)融資難、融資貴問題，北京銀行加大各項政策工具傳導力度，為疫情防控、復(fù)工復(fù)產(chǎn)、實體經(jīng)濟發(fā)展提供精準金融服務(wù)。面對疫情沖擊，該行踐行金融“穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)”責任，累計運用人行再貸款再貼現(xiàn)資金發(fā)放貸款305億元，北京地區(qū)同業(yè)排名首位，被監(jiān)管部門評價為“首都銀行業(yè)穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)的主力軍”。去年末，全行普惠貸款余額929億元，同比增速30%，增量占比13.5%，達到定向降準二檔標準。

值得注意的是，北京銀行踐行綠色金融使命，助力打好“碳達峰碳中和”戰(zhàn)役，發(fā)行全國首單“碳中和”小微金融債券，助力北京市首筆、全國首批公募REITs試點項目——首鋼綠能成功募集，成功分銷并投資全國首單“碳中和”綠色ABN項目。累計為3400余戶綠色節(jié)能企業(yè)發(fā)放貸款近1650億元。

此外，聚焦百姓“急難愁盼”問題，北京銀行切實提升金融服務(wù)可得性和便捷性，與北京市衛(wèi)生健康醫(yī)管部門聯(lián)合推出“京醫(yī)通”卡，聯(lián)合北京市殘聯(lián)發(fā)行62萬張“殘疾人服務(wù)一卡通”，與北京市總工會攜手打造“工會會員互助卡”。

而且，北京銀行不斷提升零售金融服務(wù)水平，滿足人民群眾對美好生活向往。該行加大零售貸款投放，踐行“以人民為中心”的服務(wù)理念。全行投放零售貸款余額超過5300億元，有效滿足百姓住房、消費、個體經(jīng)營、創(chuàng)業(yè)就業(yè)等方面的合理需求。聚焦金融扶貧、鄉(xiāng)村振興，推出“富民直通車”“千院計劃”等特色金融扶貧助農(nóng)模式，“富民直通車”金融服務(wù)站成功帶動河北省阜平縣1600余名建檔立卡貧困人口脫貧，“千院計劃”累計支持特色民宿院落1300余個，累計發(fā)放貸款4.5億元。作為北京市創(chuàng)業(yè)擔保貸款首家準入銀行，累計發(fā)放貸款6億元，支持近萬人實現(xiàn)創(chuàng)業(yè)就業(yè)。全行保障性安居工程貸款余額達到476億元。

北京銀行成立25年以來，聚焦首都發(fā)展，履職盡責，在更高的起點上強化黨建引領(lǐng)作用，將為構(gòu)建北京銀行新發(fā)展格局提供堅實的保證，為更好地服務(wù)經(jīng)濟社會發(fā)展貢獻更大金融力量。文/映萃