銀保監(jiān)會首次公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單 將建立常態(tài)化機制

每經(jīng)記者 袁園  胡琳    每經(jīng)編輯 陳星    

7月4日，銀保監(jiān)會公布銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單，涉及38家企業(yè)。

銀保監(jiān)會表示，將進一步完善公開方式，加大公開力度，建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制。同時，繼續(xù)深入排查整治違法違規(guī)股東股權(quán)，加強股東行為約束和關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管，切實完善銀行保險機構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)，為銀行業(yè)保險業(yè)長期穩(wěn)健發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。

38家企業(yè)被通報

據(jù)悉，自銀保監(jiān)會成立以來，高度重視股東股權(quán)監(jiān)管工作，將查處違法違規(guī)股東作為防范化解金融風險、改進銀行保險機構(gòu)公司治理結(jié)構(gòu)的重要舉措，持續(xù)開展股東股權(quán)亂象整治，取得了明顯成效。但仍有少數(shù)銀行保險機構(gòu)的股東入股不合規(guī)、違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易、謀取不當利益，甚至采取違法違規(guī)手段套取或挪用銀行保險機構(gòu)資金，嚴重影響金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行。

為進一步嚴肅市場紀律，規(guī)范股東行為，發(fā)揮震懾作用，強化市場監(jiān)督，銀保監(jiān)會現(xiàn)向社會公開銀行保險機構(gòu)的38名重大違法違規(guī)股東。包括杭州平章工具有限公司、浙江國恒實業(yè)有限公司、包頭市北奔明科機電有限責任公司、江蘇名德投資集團有限公司、深圳市正萊達實業(yè)有限公司、呼和浩特市信翔致遠商貿(mào)有限責任公司、深圳市正遠大科技有限公司、包頭市超華貿(mào)易有限責任公司等多家企業(yè)。

前述38家企業(yè)的違法違規(guī)事實主要包括以下方面：一是違規(guī)開展關(guān)聯(lián)交易或謀取不當利益；二是編制或者提供虛假材料；三是關(guān)聯(lián)股東持股超一定比例未經(jīng)行政許可；四是入股資金來源不符合監(jiān)管規(guī)定；五是單一股東持股超過監(jiān)管比例限制；六是實際控制人存在涉黑涉惡等違法犯罪行為。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，部分披露的股東曾投資過安邦保險或其子公司、昆侖健康等。例如，深圳市正遠大科技有限公司、深圳市正萊達實業(yè)有限公司、深圳市宏昌宇企業(yè)管理咨詢有限公司、深圳市泰騰材料貿(mào)易有限公司的對外投資信息涉及昆侖健康保險股份有限公司；中乒投資集團有限公司、美君投資集團有限公司和聯(lián)通租賃集團有限公司等的對外投資信息涉及安邦集團及旗下公司。

2017年12月15日，一則關(guān)于原保監(jiān)會撤銷昆侖健康保險違規(guī)股權(quán)的通知拉開了業(yè)內(nèi)違規(guī)股權(quán)“大清退”的大幕。原保監(jiān)會撤銷昆侖健康保險七家股東違規(guī)取得的股權(quán)。清退原因為提供虛假財務(wù)報告，作出資金來源為自有資金、股東之間無關(guān)聯(lián)關(guān)系等不實陳述，存在編制提供虛假材料的行為。

同時，原保監(jiān)會責令昆侖健康保險三個月內(nèi)引入合規(guī)股東，在引資完成前不得向違規(guī)股東退還入股資金，確保公司償付能力充足，維護公司穩(wěn)定經(jīng)營，切實保護投保人利益。但在此后長達一年多時間里，雖然昆侖健康保險積極引入符合監(jiān)管要求的優(yōu)質(zhì)股東，但因股權(quán)新規(guī)有所延誤，直到2019年初才有了重大進展。

對公開動機，銀保監(jiān)會表示，之所以公開銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東，主要基于三方面考慮：進一步明確嚴監(jiān)管導向、懲戒股東違法行為、發(fā)揮市場監(jiān)督作用。

將壓實機構(gòu)股東股權(quán)管理主體責任

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，這是監(jiān)管第一次公開違法違規(guī)股東名單，因此也受到了市場的多方關(guān)注。

銀保監(jiān)會表示，這次公開是一次新的嘗試，事前進行了審慎評估。此次公開對所在機構(gòu)日常經(jīng)營的影響是積極正面的。公開重大違法違規(guī)股東，對所在機構(gòu)的其他股東和機構(gòu)自身也是一次警示教育，有利于督促其樹立誠實守信理念，規(guī)范股東行為和股權(quán)事務(wù)管理，進一步夯實機構(gòu)的公司治理基礎(chǔ)。針對所公布的股東違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會已采取限制股東權(quán)利、撤銷投資入股許可、清退違規(guī)股權(quán)等監(jiān)管措施。這對提高銀行保險機構(gòu)的股東質(zhì)量、推動銀行保險機構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展，是一個利好。

銀保監(jiān)會相關(guān)負責人特別強調(diào)，公開的一個重要目的是更好發(fā)揮市場和社會監(jiān)督作用。金融市場的各方主體、中介機構(gòu)和所有利益相關(guān)者都是促進銀行保險機構(gòu)公司治理的重要力量。希望各方都積極參與到銀行保險機構(gòu)的監(jiān)督中來。

下一步，銀保監(jiān)會也將建立公開重大違法違規(guī)股東的常態(tài)化機制，公布更多違法違規(guī)股東，并進一步完善公開方式，加大公開力度。

具體來看，銀保監(jiān)會將做到“三管齊下”。一是壓實機構(gòu)的股東股權(quán)管理主體責任。督促銀行保險機構(gòu)優(yōu)選投資者，加強股東資質(zhì)和入股資金審查，建立和完善股東股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理制度，落實股權(quán)事務(wù)管理責任。同時，持續(xù)優(yōu)化董事會、監(jiān)事會等公司治理運行機制，為股東依法合規(guī)參與公司治理創(chuàng)造良好環(huán)境。二是加強股東教育和行為約束，強化股東的守法意識、誠信意識、責任意識，督促其依法依規(guī)行使股東權(quán)利、擔當股東責任。三是提高股東股權(quán)監(jiān)管水平。加強股東和資金來源的穿透監(jiān)管，確保股東資質(zhì)和資金來源合法合規(guī)。規(guī)范股權(quán)質(zhì)押、股份轉(zhuǎn)讓等行為，完善關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管制度，并督促銀行保險機構(gòu)及時彌補公司治理漏洞和短板，防止股東不當干預機構(gòu)正常經(jīng)營。

附：銀行保險機構(gòu)重大違法違規(guī)股東名單

杭州平章工具有限公司

浙江國恒實業(yè)有限公司

包頭市北奔明科機電有限責任公司

江蘇名德投資集團有限公司

深圳市正萊達實業(yè)有限公司

呼和浩特市信翔致遠商貿(mào)有限責任公司

深圳市正遠大科技有限公司

包頭市超華貿(mào)易有限責任公司

中青旅海江投資發(fā)展有限公司

包頭市黑石物資有限公司

西藏恒實投資有限公司

寧波市鄞州亞歷電器有限公司

中國遠大集團有限責任公司

遼寧寶華實業(yè)集團有限公司

上海文俊投資有限公司

廣州勁榮投資有限公司

包頭市精工科技有限責任公司

北京濤力投資管理有限公司

大邑蘭新投資有限公司

中乒投資集團有限公司

金堂通明投資有限公司

浙江瑞信物資有限公司

天津市中乒北奧汽車銷售服務(wù)有限公司

成都新津瑞凱投資有限公司

海南潤中教育投資有限公司

鄂爾多斯市亨宇化工有限公司

聯(lián)通租賃集團有限公司

包頭市百惠興貿(mào)易有限責任公司

浙江中路基礎(chǔ)設(shè)施投資集團有限公司

福信集團有限公司

包頭市大元科技發(fā)展有限責任公司

福建清科投資有限公司

深圳市宏昌宇企業(yè)管理咨詢有限公司

鄂爾多斯市東勝區(qū)馳瑞物資貿(mào)易有限責任公司

深圳市泰騰材料貿(mào)易有限公司

美君投資集團有限公司

中經(jīng)國際新技術(shù)有限公司

包頭市大安投資有限責任公司

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)