卷入420億元“我國史上最大金融騙貸案” 8家銀行超23億元股權(quán)被拍賣

每經(jīng)記者 胡 琳 張 祎    每經(jīng)編輯 廖 丹    

近期，廣西壯族自治區(qū)柳州市中級人民法院（以下簡稱柳州中院）在阿里拍賣官網(wǎng)發(fā)布了30起關(guān)于銀行部分股權(quán)的司法拍賣信息，其中涉及桂林銀行股份有限公司（以下簡稱桂林銀行）、廣西北部灣銀行股份有限公司（以下簡稱北部灣銀行）、柳州銀行股份有限公司（以下簡稱柳州銀行）以及柳州銀行旗下的5家村鎮(zhèn)銀行。

阿里拍賣平臺上發(fā)布的拍賣公告顯示，上述股權(quán)均將于近期開始第一次拍賣，起拍價(jià)合計(jì)超23億元。

拍賣公告均提到“我國史上最大金融騙貸案主角中美天元”，中美天元曾經(jīng)過多種方式騙取銀行貸款420億余元。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者就上述銀行股權(quán)拍賣采訪柳州中院，該院以不方便回答記者問題拒絕采訪。

拍賣公告現(xiàn)“中美天元”身影

上述涉及八家銀行的30筆股權(quán)拍賣都有一個(gè)共性——拍賣公告中均提到了“中美天元”。

阿里拍賣顯示，柳州中院近期將會第一次拍賣北海宏發(fā)五金電子有限公司（以下簡稱宏發(fā)五金電子）、廣西玉林市環(huán)洲鋼鐵貿(mào)易有限公司（以下簡稱環(huán)洲鋼鐵）、北海新特藥藥業(yè)有限責(zé)任公司（以下簡稱新特藥藥業(yè)）、廣西偉業(yè)貿(mào)易有限公司（以下簡稱偉業(yè)貿(mào)易）、廣西桂豐農(nóng)業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱桂豐農(nóng)業(yè)）所各自持有的北部灣銀行8800萬股股權(quán)。

值得注意的是，在上述5筆拍賣中，均附有北部灣銀行向柳州中院出具的加蓋了該行公章的《關(guān)于廣西北部灣銀行股權(quán)價(jià)格定價(jià)的建議函》（以下簡稱《建議函》）。

北部灣銀行在《建議函》中稱，近期，貴院正在推進(jìn)（2019）桂02執(zhí)字第600號執(zhí)行案件，擬依法處置中美天元集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司所持有北部灣銀行股權(quán)。結(jié)合2018年年報(bào)及2019年1~10月經(jīng)營情況，北部灣銀行建議以每股2.6元作為中美天元集團(tuán)關(guān)聯(lián)公司所持有北部灣銀行股權(quán)的處置價(jià)格。

拍賣公告顯示，上述5筆拍賣所涉及的北部灣銀行4.4億股股權(quán)均以2.6元每股起拍，起拍價(jià)合計(jì)達(dá)到了11.44億元。

此外，廣西中美天元融資性擔(dān)保集團(tuán)有限公司（以下簡稱中美天元集團(tuán)）所持有的桂林銀行5695.17萬股股權(quán)也將于近期被柳州中院拍賣，起拍價(jià)為2.27億元，折合每股3.99元。

值得注意的是，相關(guān)拍賣公告中也附帶了一張桂林銀行出具的《關(guān)于股東持股情況的證明》。該證明顯示，截至2019年11月14日，桂林銀行法人股東中美天元集團(tuán)持有該行股份5695.17萬股。其中已質(zhì)押股份數(shù)為3626萬股，質(zhì)押給柳州銀行；已司法凍結(jié)股份數(shù)為5695.17萬股。

此外，柳州中院還將對玉林市神洲商貿(mào)有限公司（以下簡稱神洲商貿(mào)）持有的柳州銀行1.1億股股權(quán)、廣西海生藥業(yè)有限責(zé)任公司（以下簡稱海生藥業(yè)）持有的柳州銀行1.1億股股權(quán)、南寧市金馬制藥廠有限公司（以下簡稱金馬制藥）持有的柳州銀行3000萬股股權(quán)進(jìn)行司法拍賣，起拍價(jià)分別3.674億元、3.674億元、1.002億元，合計(jì)起拍金額達(dá)到了8.35億元。

涉及柳州銀行旗下5家村鎮(zhèn)銀行

記者注意到，在這3筆股權(quán)的司法拍賣公告中，也均附帶了一份柳州銀行于2019年9月25日向柳州中院出具的加蓋了該行公章的每股凈資產(chǎn)情況說明。柳州銀行表示，出具此情況說明是“為配合中美天元刑事案件執(zhí)行”。

此批股權(quán)拍賣除涉上述三家城商行股權(quán)外，還涉及柳州銀行旗下的5家村鎮(zhèn)銀行。

其中，廣西陸川柳銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱陸川柳銀村鎮(zhèn)銀行）2440萬股股權(quán)即將被柳州中院拍賣。持股方分別為偉業(yè)貿(mào)易、神洲商貿(mào)、海生藥業(yè)、環(huán)洲鋼鐵、廣西桂紅八角香料貿(mào)易有限公司（以下簡稱桂紅八角），持股數(shù)分別為500萬股、500萬股、500萬股、490萬股、450萬股，起拍價(jià)分別為540萬元、540萬元、540萬元、529.2萬元、486萬元。起拍價(jià)共計(jì)2635.2萬元。

廣西博白柳銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(以下簡稱博白柳銀村鎮(zhèn)銀行)2435萬股股權(quán)也將被拍賣，持股情況分別為：偉業(yè)商貿(mào)持有500萬股權(quán)、海生藥業(yè)持有500萬股權(quán)、神洲商貿(mào)持有500萬股權(quán)、環(huán)洲鋼鐵持有485萬股權(quán)、桂紅八角持有450萬股權(quán)，起拍價(jià)分別為515萬元、515萬元、515萬元、499.55萬元、463.5萬元。起拍價(jià)合計(jì)2508.05萬元。

神洲商貿(mào)、海生藥業(yè)、偉業(yè)貿(mào)易、桂紅八角、環(huán)洲鋼鐵分別持有的廣西興業(yè)柳銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱興業(yè)柳銀村鎮(zhèn)銀行）的500萬股、500萬股、500萬股、450萬股、485萬股股權(quán)也在被拍賣之列，起拍價(jià)合計(jì)2313.25萬元。

海生藥業(yè)、神洲商貿(mào)、偉業(yè)貿(mào)易、環(huán)洲鋼鐵、桂紅八角分別持有的北流柳銀村鎮(zhèn)銀行的500萬股、500萬股、500萬股、485萬股、450萬股股權(quán)也在被拍賣之列，起拍價(jià)分別為745萬元、745萬元、745萬元、722.65萬元、670.5萬元，合計(jì)3628.15萬元。

此外，海生藥業(yè)持有的廣州從化柳銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱從化柳銀村鎮(zhèn)銀行）的1500萬股股權(quán)也將被拍賣，起拍價(jià)232.05萬元。

與柳州銀行相同，在涉及上述5家村鎮(zhèn)銀行的拍賣公告中，也均附帶了每家銀行對于該行每股凈資產(chǎn)的情況說明，并稱是“為配合中美天元刑事案件執(zhí)行”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者就上述銀行股權(quán)拍賣的相關(guān)情況致電了柳州中院，該院以不方便回答記者問題為由拒絕采訪。

5家公司曾入股北部灣銀行

提到“中美天元”，柳州市中級人民法院網(wǎng)曾披露，2010年12月至2014年8月，中美天元集團(tuán)以其操控的38家公司及他人名義，通過篡改貸款主體及擔(dān)保公司的財(cái)務(wù)資料、虛構(gòu)貿(mào)易背景等，以銀行承兌匯票貸款、信托貸款等方式騙取銀行貸款，共取得貸款420億余元，所得款項(xiàng)由中美天元集團(tuán)實(shí)際控制人吳東統(tǒng)一調(diào)配和指揮使用。

這些資金流轉(zhuǎn)進(jìn)入中美天元集團(tuán)控制的多家資金池公司和多個(gè)私人賬戶，并通過對外投資的公司、實(shí)際控制的公司或關(guān)聯(lián)公司的名義用以歸還銀行貸款、購買金融機(jī)構(gòu)股權(quán)等。該案被定性為“我國史上最大金融騙貸案”。

而《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，上述持股北部灣銀行股權(quán)的五家公司均是在同一時(shí)間入股了北部灣銀行。

據(jù)北部灣銀行2012年年度報(bào)告，2012年12月31日，該行通過向境內(nèi)法人企業(yè)定向募集股份，注股本從20億元增至25億元，總股本增至25億股。

年報(bào)顯示，新特藥藥業(yè)、偉業(yè)貿(mào)易、桂豐農(nóng)業(yè)、宏發(fā)五金電子、環(huán)洲鋼鐵于2012年11月入股北部灣銀行，持股數(shù)量均為8000萬股，持股比例均為3.20%，在入股當(dāng)年齊齊躋身該行第十大股東之位。這也意味著，從入股至今，這五家公司手握北部灣銀行股份已有近7年的時(shí)間。

不過，在2014年北部灣銀行將總股本增至32.5億股后，該行第十大股東變成了持股1.1億股、持股占比為3.38%的柳州兩面針股份有限公司，新特藥藥業(yè)等上述五家公司并沒有出現(xiàn)在十大股東名單中。在此后，北部灣銀行的各期年報(bào)中，也一直未再出現(xiàn)這五家公司的身影。

據(jù)北部灣銀行2019年半年報(bào)披露，2019年上半年，該行完成了第五次增資擴(kuò)股，募集30億股目標(biāo)股本，總股本增加至約75.91億股。

截至2019年6月末，北部灣銀行共有股東1739名，第一大股東是廣西投資集團(tuán)金融控股有限公司，持股數(shù)量為13.97億股，持股比例為18.41%。q桂林銀行2011年度報(bào)告（摘要）顯示，2011年，該行完成增資擴(kuò)股23422.24萬股，其中分紅送股6206.24萬股，以溢價(jià)方式定向募集約17216萬股。據(jù)披露，新股募集中，共有11家機(jī)構(gòu)參與認(rèn)購，其中，就有“中美天元”的身影。

年報(bào)（摘要）顯示，廣西中美天元融資性擔(dān)保集團(tuán)有限公司也由此成為了桂林銀行2011年末的十大股東之一，持有3626萬股，持股比例為3.41%，居第九大股東之位。

在而后數(shù)年中，桂林銀行又經(jīng)歷了數(shù)輪增資擴(kuò)股及配股。記者注意到，自2013年起，這家公司未再出現(xiàn)在桂林銀行的十大股東名單中。據(jù)桂林銀行官網(wǎng)及其披露的2019年第三季度信息披露報(bào)告，桂林銀行總股本已增至50億股。以此計(jì)算，本次廣西中美天元融資性擔(dān)保集團(tuán)有限公司擬被拍賣的桂林銀行5695.17萬股股權(quán)約占目前桂林銀行總股本的1.14%。