山東省副省長(zhǎng)劉強(qiáng)：財(cái)富管理實(shí)質(zhì)是金融風(fēng)險(xiǎn)管理，機(jī)構(gòu)要從向客戶推銷產(chǎn)品向提升客戶價(jià)值轉(zhuǎn)變

每經(jīng)記者 易望奇    每經(jīng)編輯 陳旭    

7月6日，2019青島·中國(guó)財(cái)富論壇開幕。這也是青島舉辦的第五屆該論壇。

山東省副省長(zhǎng)劉強(qiáng)在出席論壇時(shí)表示：5年來，在國(guó)家金融管理部門的支持和指導(dǎo)下，青島財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)出臺(tái)了一批具有示范效應(yīng)的財(cái)富管理政策和制度，集聚了一批專業(yè)的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，形成了財(cái)富管理基礎(chǔ)研究多層次的人才培養(yǎng)體系，提升了財(cái)富管理中心城市的綜合服務(wù)功能，初步構(gòu)建了財(cái)富管理對(duì)外開放的合作體系。

圖片由財(cái)經(jīng)雜志提供

通過金融市場(chǎng)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能增長(zhǎng)聚集

財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)取得的進(jìn)展，有效促進(jìn)了青島金融業(yè)的健康發(fā)展，而青島金融業(yè)的健康發(fā)展又進(jìn)一步促進(jìn)了青島經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量增長(zhǎng)。

劉強(qiáng)介紹，5年來，青島全市金融業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值的比例提高了0.8個(gè)百分點(diǎn)，金融業(yè)全口徑的稅收增長(zhǎng)57%，主板上市和新三板掛牌企業(yè)達(dá)到129家。全市人均地區(qū)生產(chǎn)總值增加了43%，財(cái)政收入增長(zhǎng)了39%，居民的人均可支配收入增長(zhǎng)超過20%，應(yīng)該說綜合改革試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)取得了明顯成效。在試驗(yàn)區(qū)下一步建設(shè)方面，需要把握兩個(gè)原則。

第一個(gè)原則，綜合改革試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)要以促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為目標(biāo)。

劉強(qiáng)表示，從廣義的角度看，財(cái)富是儲(chǔ)蓄積累的成果。企業(yè)部門、居民部門財(cái)富水平的高低，對(duì)資本的形成，對(duì)投資率的影響，對(duì)經(jīng)濟(jì)的長(zhǎng)期增長(zhǎng)，都具有強(qiáng)大的作用。

如何讓企業(yè)部門、居民部門積累下的財(cái)富，通過金融市場(chǎng)和金融工具的轉(zhuǎn)移，更好地實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能增長(zhǎng)聚集的促進(jìn)作用；反過來，經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能的成長(zhǎng)又進(jìn)一步促進(jìn)財(cái)富水平的增長(zhǎng)，這是需要在下一步工作中牢牢把握的重要方面。

第二個(gè)原則，試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)要把抓好風(fēng)險(xiǎn)防控、優(yōu)化金融關(guān)系擺在重要位置。這是因?yàn)橥ㄟ^金融產(chǎn)品、金融市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)財(cái)富價(jià)值形態(tài)的轉(zhuǎn)換和財(cái)富保值增值這一過程中，不可避免會(huì)產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

財(cái)富管理實(shí)質(zhì)上是金融風(fēng)險(xiǎn)管理

劉強(qiáng)表示，財(cái)富管理實(shí)質(zhì)上也是金融風(fēng)險(xiǎn)管理。在這個(gè)方面，通過試驗(yàn)區(qū)的建設(shè)，首先財(cái)富管理機(jī)構(gòu)也就是金融機(jī)構(gòu)要健全風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系，培育有效的風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)文化，特別是在金融產(chǎn)品的提供上，一定要簡(jiǎn)約透明，進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示。

劉強(qiáng)強(qiáng)調(diào)，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)要從向客戶推銷產(chǎn)品向提升客戶價(jià)值轉(zhuǎn)變。“150多年前，美國(guó)貨幣監(jiān)管機(jī)構(gòu)給當(dāng)時(shí)從業(yè)人員的指導(dǎo)函里面有這樣一句話，‘要本著簡(jiǎn)單明了、正直合法的原則辦理銀行業(yè)務(wù)，遵守國(guó)家貨幣法案的規(guī)定，做正確的事，永遠(yuǎn)不要被可能的高額利潤(rùn)所誘惑。’我相信150多年過去了，但這句話對(duì)現(xiàn)在的金融產(chǎn)業(yè)仍然有強(qiáng)烈的借鑒和指導(dǎo)作用。”

其次，金融監(jiān)管部門要增強(qiáng)統(tǒng)一監(jiān)管的協(xié)調(diào)性，特別是中央金融管理部門和地方的金融監(jiān)管部門要形成監(jiān)管的協(xié)同，避免監(jiān)管的盲區(qū)。

基于此，要按照中央的要求，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)處置的屬地責(zé)任。當(dāng)前在抓好風(fēng)險(xiǎn)防控、優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境的工作中，一項(xiàng)重點(diǎn)就是打擊非法集資。非法集資基本都是打著財(cái)富管理的幌子，都是“披著羊皮的狼”，所以要把打擊金融犯罪和社會(huì)穩(wěn)定結(jié)合起來。金融監(jiān)管部門和地方政府要共同做好投資者教育和消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)。

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