第三批14只養(yǎng)老目標(biāo)基金名單出爐 2018年合計(jì)獲準(zhǔn)40只

每經(jīng)記者 聶虹    每經(jīng)編輯 葉峰    

近日，證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站信息顯示，又有14只養(yǎng)老目標(biāo)基金獲準(zhǔn)成立，這是繼2018年8月首批養(yǎng)老目標(biāo)基金獲準(zhǔn)設(shè)立以來(lái)的第三批，至此，2018年養(yǎng)老目標(biāo)基金獲準(zhǔn)數(shù)已達(dá)40只。

目前，首批已有12只合同生效成立，第二批也陸續(xù)發(fā)行。那么，截至2019年初，首批成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金募資狀況如何，有哪些基金公司正式站上養(yǎng)老目標(biāo)領(lǐng)域的“起跑線”，40只產(chǎn)品種類繁多，怎樣才能選到適合自己的呢？

28家基金公司上“起跑線”

作為養(yǎng)老第三支柱建設(shè)的重要力量，養(yǎng)老目標(biāo)基金自2018年落地后便有條不紊地批準(zhǔn)發(fā)行。繼2018年8月、10月兩次批復(fù)后，12月28日，第三批目標(biāo)養(yǎng)老基金也經(jīng)批準(zhǔn)落地，至此，全市場(chǎng)上獲得批文的養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品共有40只。

此次第三批獲批的14只養(yǎng)老目標(biāo)基金比較分散，除易方達(dá)批下兩只產(chǎn)品外，其余12只產(chǎn)品分屬12家基金公司，其中有不少公司是首次收到養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品的批文。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，目前全市場(chǎng)的40只養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品分屬28家基金公司。

從數(shù)量上看，大部分基金公司旗下的養(yǎng)老目標(biāo)基金僅有1只，目前獲準(zhǔn)數(shù)在兩只以上的有華夏、易方達(dá)、工銀瑞信、中歐、嘉實(shí)、匯添富、南方和泰達(dá)宏利8家公司。其中華夏目前獲準(zhǔn)的養(yǎng)老目標(biāo)基金數(shù)量最多有4只，易方達(dá)和匯添富緊隨其后也各獲準(zhǔn)了3只。

從種類來(lái)看，目前獲準(zhǔn)40只養(yǎng)老目標(biāo)基金中，23只為目標(biāo)日期型，另17只為目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型，如華夏、易方達(dá)、匯添富等公司都集中布局了養(yǎng)老目標(biāo)日期型基金。目前僅南方和泰達(dá)宏利兩家公司既有目標(biāo)日期型又有目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型。

從持有期來(lái)看，前兩批共28只養(yǎng)老目標(biāo)基金中，3年期的產(chǎn)品獲批數(shù)量最多，超過(guò)14只。而此次2018年12月28日獲批的產(chǎn)品則以1年期為主，14只產(chǎn)品中有7只為1年持有期。整體來(lái)看，目前1年期和3年期產(chǎn)品數(shù)量最多，分別有12只和21只，而5年期數(shù)量較少，集中在2040和2050養(yǎng)老目標(biāo)日期基金中。

67萬(wàn)戶首募合計(jì)約40億元

養(yǎng)老目標(biāo)基金的批準(zhǔn)緊鑼密鼓，首批產(chǎn)品的發(fā)行成立也有條不紊。

目前，已經(jīng)成立的養(yǎng)老目標(biāo)基金共有12只，其中7只成立于2018年12月。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，僅以基金合同生效公告中的數(shù)據(jù)來(lái)看，12只養(yǎng)老目標(biāo)基金共有67萬(wàn)余戶數(shù)認(rèn)購(gòu)，首募金額合計(jì)約40億元。

目前，募集戶數(shù)最多的3只基金是鵬華養(yǎng)老2035三年、富國(guó)鑫旺穩(wěn)健和匯添富養(yǎng)老三年，分別有111908、94895和61993戶。而論金額，富國(guó)鑫旺穩(wěn)健養(yǎng)老一年和廣發(fā)穩(wěn)健養(yǎng)老最多，分別募集了8.83億元和5.19億元。一年持有期的產(chǎn)品顯著好于其他期限。

有基金業(yè)內(nèi)人士表示，在當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境下，養(yǎng)老目標(biāo)基金作為新產(chǎn)品發(fā)行，大部分投資者態(tài)度并不堅(jiān)定，抱著將信將疑的態(tài)度對(duì)持有期限的容忍度并不高。但他強(qiáng)調(diào)：“其實(shí)持有期限長(zhǎng)一點(diǎn)會(huì)更好，時(shí)間長(zhǎng)收益才能體現(xiàn)出來(lái)。”

此外，作為重要的戰(zhàn)略型產(chǎn)品，各家公司要么運(yùn)用固有資金，要么由公司高管和投研負(fù)責(zé)人認(rèn)購(gòu)，有的甚至全員跟投。運(yùn)用固有資金認(rèn)購(gòu)最多的是易方達(dá)認(rèn)購(gòu)2億元，公司從業(yè)人員買得最多的則是匯添富養(yǎng)老三年，認(rèn)購(gòu)了5000萬(wàn)元。此外，匯添富、華夏、廣發(fā)、萬(wàn)家、富國(guó)、中歐和鵬華7家公司高管和投研負(fù)責(zé)人認(rèn)購(gòu)金額均在100萬(wàn)元以上。

目前，第二批的建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老一年和興全安泰平衡養(yǎng)老已經(jīng)開(kāi)始發(fā)行。

附：養(yǎng)老目標(biāo)基金投資指南

目前，市面上已經(jīng)成立的有12只養(yǎng)老目標(biāo)基金，部分已經(jīng)打開(kāi)申贖，第二批的建信優(yōu)享穩(wěn)健養(yǎng)老一年和興全安泰平衡養(yǎng)老也開(kāi)始發(fā)行，未來(lái)市場(chǎng)上這類產(chǎn)品將越來(lái)越多。面對(duì)種類繁多的產(chǎn)品，為了避免挑花眼，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者特意整理了一份投資指南，幫助大家篩選。

市場(chǎng)上獲準(zhǔn)最多的是養(yǎng)老目標(biāo)日期型產(chǎn)品，日期涵蓋2030~2050年，投資者可以根基自己預(yù)計(jì)退休的年齡去選擇相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品。目前來(lái)看，目標(biāo)日期型產(chǎn)品尚無(wú)1年持有期，全部為3年持有期和5年持有期，并且呈現(xiàn)出目標(biāo)日期越遠(yuǎn)，持有期限越長(zhǎng)的特點(diǎn)。投資者可以綜合自身退休年齡、基金管理人、基金經(jīng)理等因素加以考慮。

截至2019年1月5日，獲準(zhǔn)成立的目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)型產(chǎn)品共有17只，其中有12只持有期限為1年，5只持有期為3年，整體持有時(shí)長(zhǎng)較目標(biāo)日期型基金要短。以“穩(wěn)健”為標(biāo)簽的產(chǎn)品都為1年期，而平衡型產(chǎn)品則都為3年起。投資者可以根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好、基金管理人、基金經(jīng)理狀況加以考量。