6個月整改仍不到位，這家基金銷售公司遭遇罕見懲罰

每經(jīng)記者 黃小聰    每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 王晗    每經(jīng)編輯 葉峰    

苦熬半年，浙江金觀誠基金銷售有限公司（以下簡稱浙江金觀誠）等來的依舊是“暫不解除停辦業(yè)務(wù)”通知，而監(jiān)管給出的理由是，整改期間，公司存在“關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)混同”、“代銷的關(guān)聯(lián)方發(fā)行的多個基金產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險”等重大問題?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，近兩年基金銷售平臺整改旋風(fēng)刮起，大量的不合規(guī)行為浮出水面，今年5月，浙江金觀誠就已經(jīng)吃了監(jiān)管一記罰單，業(yè)務(wù)接連被監(jiān)管“凍結(jié)”在行業(yè)內(nèi)也屬罕見，那么此次嚴(yán)厲處罰對浙江金觀誠將帶來哪些影響？行業(yè)內(nèi)對這件事情怎么看？

代銷業(yè)務(wù)解凍延期

2018年對于浙江金觀誠來說用流年不利形容再恰當(dāng)不過，今年5月，浙江證監(jiān)局在日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)浙江金觀誠存在借用關(guān)聯(lián)方經(jīng)營場地銷售私募基金產(chǎn)品、公開夸大宣傳等情形，公司內(nèi)部控制存在重大問題，經(jīng)營管理存在較大風(fēng)險，對此，證監(jiān)局作出采取責(zé)令改正并暫停辦理基金銷售認(rèn)購和申購業(yè)務(wù)6個月的監(jiān)督管理措施。

不久后，浙江金觀誠很快在“金誠財富”的公眾號上發(fā)布說明，公告稱，自2018年4月24日浙江證監(jiān)局來公司場檢之后，公司根據(jù)監(jiān)管部門要求進(jìn)行了工作匯報和相關(guān)資料的提交。并于2018年5月25日，收到了浙江證監(jiān)局給到的《關(guān)于對浙江金觀誠財富管理有限公司采取責(zé)令整改并暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)措施的決定》，對此公司深表歉意。浙江金觀誠基金銷售成立專項(xiàng)小組進(jìn)行嚴(yán)格自查。對于《決定》中所述“存在借用關(guān)聯(lián)方經(jīng)營場地銷售私募基金產(chǎn)品”，“公開夸大宣傳”等內(nèi)部控制問題。經(jīng)公司查實(shí)，確存在因公司發(fā)展過快，各板塊人員和業(yè)務(wù)未隔離到位等不合規(guī)現(xiàn)象，同時個別員工無視監(jiān)管部門法律法規(guī)和公司募集行為規(guī)范條例，夸大宣傳等情況。后續(xù)將嚴(yán)格按照監(jiān)管部門要求，對以上現(xiàn)象和相關(guān)人員做整改和嚴(yán)厲處罰。

6個月整改大限將至， 11月23日，浙江證監(jiān)局發(fā)布《關(guān)于暫不解除對浙江金觀誠財富管理有限公司責(zé)令改正并暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)措施的通知》，浙江證監(jiān)局認(rèn)為，整改期間，公司還存在與關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)混同、代銷的關(guān)聯(lián)方發(fā)行的多個基金產(chǎn)品出現(xiàn)兌付風(fēng)險并引發(fā)投資者群訪等新的重大問題和風(fēng)險情況，反映出公司內(nèi)部控制存在重大問題、經(jīng)營管理存在較大風(fēng)險的問題尚未整改到位。

對此，浙江證監(jiān)局決定暫不解除對公司采取的責(zé)令改正并暫停辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理措施。公司應(yīng)當(dāng)繼續(xù)整改存在的問題，并于2018年12月7日前向浙江證監(jiān)局提交書面整改報告，期間不得自行恢復(fù)辦理基金銷售認(rèn)購和申購業(yè)務(wù)。

行業(yè)怎么看？

據(jù)記者統(tǒng)計，截至目前，包括嘉實(shí)基金、萬家基金、交銀施羅德基金、泰達(dá)宏利基金、華夏基金等超過15家公募基金暫停了在浙江金觀誠基金銷售平臺上的產(chǎn)品的認(rèn)購、申購、定期定額投資及轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。

“在浙江金觀誠基金銷售出問題的應(yīng)該不是公募產(chǎn)品，而是操作更為隱蔽、更容易出風(fēng)險的私募基金，說白了代銷就是超市，產(chǎn)品質(zhì)量問題主要是生產(chǎn)商的責(zé)任，當(dāng)然未來的監(jiān)管趨勢是牌照發(fā)放和代銷范圍應(yīng)該會越來越嚴(yán)格。”一不愿具名第三方機(jī)構(gòu)如是說。

北京一家基金公司內(nèi)部人士表示，“盡管監(jiān)管這兩次處罰更著重的是圍繞私募基金產(chǎn)品，但是作為整個基金代銷平臺來說，也足以反映其內(nèi)部的風(fēng)控、管理問題，公募基金更重視品牌形象、好的口碑、好的經(jīng)營理念，所以在這方面一般都更為謹(jǐn)慎些。”

“就跟當(dāng)基金公司收到處罰后，機(jī)構(gòu)也不愿意買你家產(chǎn)品是一樣的。這種潛在風(fēng)險，誰不都愿意碰，畢竟直接影響投資者體驗(yàn)和公司口碑。”上述暫停該公司業(yè)務(wù)的公募人士坦言。

某私募基金經(jīng)理透露， “其實(shí)對于第三方基金銷售平臺暫停6個月的處罰并不算嚴(yán)重，不過這種整改期結(jié)束后基金銷售業(yè)務(wù)被繼續(xù)暫停的現(xiàn)象倒是十分少見，這也反映了監(jiān)管從嚴(yán)的態(tài)度。”