網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查全面啟動(dòng)，重點(diǎn)檢查十個(gè)方面，今年12月底前完成！

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

中國(guó)證券報(bào)記者獨(dú)家獲悉，根據(jù)國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組的整體部署和工作安排，網(wǎng)絡(luò)借貸專項(xiàng)整治辦公室近日公布了統(tǒng)一的檢查標(biāo)準(zhǔn)和問(wèn)題清單，組織各地網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開展自查自糾，行業(yè)協(xié)會(huì)開展自律檢查，邊查邊整，即查即改，為后續(xù)常態(tài)化監(jiān)管奠定基礎(chǔ)。

據(jù)悉，本次檢查的具體方式，是由各地網(wǎng)貸整治辦按照檢查標(biāo)準(zhǔn)和問(wèn)題清單，組織網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行企業(yè)自查，同時(shí)由行業(yè)協(xié)會(huì)開展自律檢查，各地網(wǎng)貸整治辦擇機(jī)進(jìn)行行政核查。整個(gè)檢查將于2018年12月底前完成，具體檢查時(shí)間和進(jìn)度計(jì)劃可由各地因地制宜，穩(wěn)妥安排。檢查過(guò)程中要注意檢查質(zhì)量，堅(jiān)持邊查邊整、即查即改。

重點(diǎn)檢查十個(gè)方面

記者獲悉，本次檢查標(biāo)準(zhǔn)和問(wèn)題清單主要依據(jù)網(wǎng)貸行業(yè)已經(jīng)發(fā)布的“一個(gè)辦法、三個(gè)指引”，即《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法》以及資金存管、備案登記、信息披露三個(gè)配套制度制定，重點(diǎn)從以下十個(gè)方面對(duì)網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查：

1、是否嚴(yán)格定位為信息中介，有沒(méi)有從事信用中介業(yè)務(wù)；

2、是否有資金池，有沒(méi)有為客戶墊付資金；

3、是否為自身或變相為自身融資；

4、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息；

5、是否對(duì)出借人實(shí)行了剛性兌付；

6、是否對(duì)出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估并進(jìn)行分級(jí)管理；

7、是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險(xiǎn)信息；

8、是否堅(jiān)持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則；

9、是否發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品募集資金；

10、是否以誘導(dǎo)方式吸引出借人或投資者加入。

各地網(wǎng)貸整治辦 將提出分類處置安排并組織實(shí)施

知情人士對(duì)中國(guó)證券報(bào)記者表示，本次檢查是前期網(wǎng)貸專項(xiàng)整治工作的延續(xù)，其目的是督促行業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)更好地合規(guī)經(jīng)營(yíng)，做好風(fēng)險(xiǎn)管控，切實(shí)專注主業(yè)，回歸信息中介的本質(zhì)定位，盡最大可能保障出借人和借款人權(quán)益。

據(jù)悉，檢查結(jié)束后，各地網(wǎng)貸整治辦將會(huì)綜合各方檢查結(jié)果，提出分類處置安排并組織實(shí)施。對(duì)檢查合規(guī)的機(jī)構(gòu)，接入網(wǎng)絡(luò)借貸信息披露和產(chǎn)品登記系統(tǒng)，加入互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)。經(jīng)過(guò)一段時(shí)間運(yùn)行檢驗(yàn)后，條件成熟的機(jī)構(gòu)可按要求申請(qǐng)備案?；竞细竦臋C(jī)構(gòu)要制定整改計(jì)劃，達(dá)不到整改條件的機(jī)構(gòu)制定良性無(wú)風(fēng)險(xiǎn)退出方案，并按穩(wěn)妥有序原則確定退出時(shí)間安排。

來(lái)源：中國(guó)證券網(wǎng)（ID：xhszzb) 記者：陳瑩瑩