央行開巨額支付罰單 國付寶等四家公司被罰沒近億元

每經(jīng)實(shí)習(xí)記者 潘婷 記者 向江林    每經(jīng)編輯 畢陸名    

8月6日，中國人民銀行營業(yè)管理部（北京）公布兩項(xiàng)行政處罰決定，國付寶信息科技有限公司因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被罰沒總額4646萬余元；聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)電子商務(wù)有限公司因違反清算管理規(guī)定、非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法相關(guān)規(guī)定，被罰沒約2640萬元。

同時(shí)，中國人民銀行深圳市中心支行發(fā)布處罰公示稱，銀盛支付服務(wù)股份有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被罰沒約2248萬元。

此外，中國人民銀行上海分行也在同一天發(fā)布對(duì)支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司的行政處罰，因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，支付寶被處以412萬元的罰款。

國付寶、聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)挨罰

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者第一時(shí)間撥打國付寶客服電話，對(duì)方提示工作時(shí)間為早9點(diǎn)至晚9點(diǎn)，但是一直提示作息忙。

中國人民銀行營業(yè)管理部公告顯示，經(jīng)查實(shí)，國付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司未能采取有效措施和技術(shù)手段對(duì)境內(nèi)網(wǎng)絡(luò)特約商戶的交易情況進(jìn)行檢查，客觀上為非法交易提供了網(wǎng)絡(luò)支付服務(wù)。此外，國付寶公司還存在為身份不明的客戶提供服務(wù)或與其交易、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、未按規(guī)定披露相關(guān)事項(xiàng)、未按規(guī)定存放和使用客戶備付金、未留存商戶檔案等違法違規(guī)行為;聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司還存在特約商戶資質(zhì)審核不嚴(yán)、未按規(guī)定使用客戶備付金、部分支付賬戶未達(dá)到實(shí)名制認(rèn)證要求、違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外等違法違規(guī)行為。

綜合考慮國付寶公司和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)以及社會(huì)危害程度等具體情節(jié)，人民銀行營業(yè)管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)，對(duì)國付寶公司給予警告，沒收違法所得人民幣22176051.47元，并處罰款人民幣24286051.47元，合計(jì)罰沒人民幣46462102.94元，對(duì)該公司相關(guān)責(zé)任人員處以罰款；人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》、《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》等法律法規(guī)對(duì)聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)公司給予警告，沒收違法所得人民幣12079185.64元，并處罰款人民幣14319713.64元，合計(jì)罰沒人民幣26398899.28元。

嚴(yán)打互聯(lián)網(wǎng)金融亂象

此外，公告還顯示，今后，中國人民銀行營業(yè)管理部及北京外匯管理部將繼續(xù)依據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，認(rèn)真落實(shí)國家互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作部署，嚴(yán)厲打擊互聯(lián)網(wǎng)金融亂象，從嚴(yán)查處為各類非法交易提供支付服務(wù)等違法違規(guī)行為。

值得注意的是，除了國付寶和聯(lián)動(dòng)優(yōu)勢(shì)，中國人民銀行深圳市中心支行也在同一天發(fā)布對(duì)銀盛支付服務(wù)股份有限公司的處罰公示，給予該公司警告，沒收違法所得9341395.79元，并處罰款13136057.80元，罰沒合計(jì)金額22477453.59元；對(duì)該公司1名相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處以罰款合計(jì)130萬元。

此外，中國人民銀行上海分行也在同一天發(fā)布對(duì)支付寶（中國）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司的行政處罰，因違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定，支付寶被處以412萬元的罰款。