違規(guī)接收地方政府承諾函 國通信托連吃3張罰單

每經(jīng)記者 陳玉靜 每經(jīng)編輯 姚祥云

繼山東國信摘得開年首張罰單后，又有一家信托公司被罰。

未對部分委托人是否為合格投資者進行嚴格資格審查、違規(guī)接收地方政府部門提供的承諾函！1月23日，湖北銀監(jiān)局對國通信托有限責任公司（以下簡稱國通信托）一連開出3張罰單，罰款70萬元。同時，國通信托兩位相關人員也被給予警告。

對此，某信托公司相關人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，現(xiàn)在各地也已經(jīng)很少出函，傳統(tǒng)業(yè)務模式的政信業(yè)務肯定空間越來越小，但基礎建設投融資需求仍較大，信托公司還是需要升級業(yè)務模式和專業(yè)性。

未對部分委托人進行嚴格資格審查

強監(jiān)管之下，信托業(yè)的罰單也開始增加。

近日，湖北銀監(jiān)局一口氣連開10張罰單，信托公司受領3張，受罰對象皆為國通信托，緣由有二：一是國通信托在設立信托計劃時，未對部分委托人是否為合格投資者進行嚴格資格審查；二是在信托業(yè)務經(jīng)營中，國通信托違規(guī)接收了地方政府部門提供的承諾函，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條第一款第（一）項，湖北銀監(jiān)局對國通信托罰款70萬元。

值得一提的是，因為上述違規(guī)事實，除了公司被罰70萬元外，兩位相關員工也因此被湖北銀監(jiān)局警告。湖北銀監(jiān)局表示鄒曉磊、李偉東兩位對于國通信托“在信托業(yè)務經(jīng)營中，違規(guī)接收了地方政府部門提供的承諾函”承擔承辦責任，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，湖北銀監(jiān)局對兩人予以警告。

《每日經(jīng)濟新聞》記者翻閱國通信托2016年年報發(fā)現(xiàn)，高管中有一位名為鄒曉磊的助理總裁，自2011年3月至2015年5月，任方正東亞信托有限責任公司（國通信托原名為方正東亞信托）上海業(yè)務總部總經(jīng)理；2015年5月至今，任方正東亞信托有限責任公司助理總裁兼東大區(qū)總經(jīng)理、上海信托業(yè)務部總經(jīng)理、房地產(chǎn)金融事業(yè)部總經(jīng)理。

政信類項目發(fā)行放緩

綜合此前山東國信收到的罰單來看，皆提到了地方政府規(guī)范融資的問題，此前山東國信被罰40萬元，原因之一就是部分政府融資平臺業(yè)務由地方政府變相提供擔保，而針對這一情況，《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，此前多部門曾對此予以規(guī)范。

2017年5月，財政部、發(fā)改委等部門印發(fā)《關于進一步規(guī)范地方政府舉債融資行為的通知》，財政部在對該《通知》的答記者問中指出，金融機構應當切實加強風險識別和防范，落實企業(yè)舉債準入條件，按商業(yè)化原則履行相關程序，審慎評估舉債人財務能力和還款來源、防范經(jīng)營風險，金融機構為融資平臺公司等企業(yè)提供融資時，不得違法違規(guī)要求或接受地方政府及所屬部門以擔保函、承諾函、安慰函等任何形式提供擔保，鼓勵金融機構依法合規(guī)支持融資平臺公司市場化融資，服務實體經(jīng)濟發(fā)展。

用益信托研究員帥國讓對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，自從“43號文”出臺后，政信類項目的發(fā)行放緩，近年來，信托業(yè)根據(jù)政策導向和監(jiān)管要求，在依法合規(guī)的前提下，嚴控風險、創(chuàng)新模式、探索開展PPP、資產(chǎn)證券化等多種模式，配置于基礎產(chǎn)業(yè)領域，助力基礎產(chǎn)業(yè)轉型發(fā)展，有助于防止因行業(yè)快速下滑帶來的經(jīng)濟和金融風險。