三券商兩融違規(guī)操作遭通報(bào)批評(píng)

近日，湘財(cái)證券等三家券商因開(kāi)展融資類業(yè)務(wù)違規(guī)遭到監(jiān)管層通報(bào)批評(píng)。

據(jù)知情人士透露，此次通報(bào)批評(píng)將對(duì)全行業(yè)起到警示作用，同時(shí)監(jiān)管當(dāng)局要求各券商認(rèn)真查找自身融資類業(yè)務(wù)存在的問(wèn)題，進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)規(guī)范程度。

兩融違規(guī)頻被點(diǎn)名

今年10月，證監(jiān)會(huì)組織各地證監(jiān)局和中證協(xié)等單位，對(duì)各證券公司的融資融券、約定購(gòu)回式交易、股票質(zhì)押式回購(gòu)及報(bào)價(jià)回購(gòu)等融資類業(yè)務(wù)進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。三家券商被通報(bào)批評(píng)與此次檢查有關(guān)。

據(jù)了解，被通報(bào)批評(píng)的三家券商均存在不同程度的內(nèi)控制度機(jī)制不完善、內(nèi)部制度未有效執(zhí)行、信息系統(tǒng)不完善、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不透明等內(nèi)部管理不到位問(wèn)題，此外還包括為不合格投資者違規(guī)開(kāi)戶，對(duì)融資融券客戶維持擔(dān)保比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，且未按照規(guī)定期限補(bǔ)交差額，同時(shí)未對(duì)客戶強(qiáng)制平倉(cāng)等問(wèn)題。

上述知情人士稱，被通報(bào)批評(píng)的三家券商中，有兩家存在向從事證券交易時(shí)間不足半年的客戶融資融券的情形，共涉及43名客戶。其中，湘財(cái)證券為39名不合格投資者進(jìn)行違規(guī)開(kāi)戶。

“按照通報(bào)內(nèi)容，監(jiān)管層還要求各證券公司開(kāi)展融資類業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格遵循七大監(jiān)管底線。”深圳某上市券商融資融券人士表示，一是不得誘導(dǎo)不適當(dāng)?shù)目蛻糸_(kāi)展融資類業(yè)務(wù)；二是不得違規(guī)挪用客戶擔(dān)保品；三是不得進(jìn)行利益輸送和商業(yè)賄賂；四是不得進(jìn)行內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)；五是不得為客戶規(guī)避信息披露義務(wù)提供便利；六是不得向“兩高一剩”等國(guó)家限制行業(yè)提供融資；七是不得對(duì)業(yè)務(wù)人員、管理團(tuán)隊(duì)實(shí)施當(dāng)期激勵(lì)。

兩融檢查推進(jìn)中

“為不合格投資者違規(guī)開(kāi)戶雖然確實(shí)是違反了相關(guān)規(guī)定，但這在行業(yè)內(nèi)并不鮮見(jiàn)。”深圳某券商融資融券部人士向證券時(shí)報(bào)記者表示，實(shí)際操作中，確實(shí)是經(jīng)常會(huì)遇到一些特殊客戶，他們的證券交易時(shí)間不足6個(gè)月卻又強(qiáng)烈要求開(kāi)設(shè)兩融賬戶。

去年底，監(jiān)管部門(mén)已經(jīng)意識(shí)到兩融規(guī)模增長(zhǎng)過(guò)快，券商存在著不規(guī)范操作，也由此進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，暴露的主要問(wèn)題就包括，為從事證券交易時(shí)間不足半年的客戶進(jìn)行融資融券情形。

“監(jiān)管層每年都會(huì)對(duì)券商融資業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，本月中信證券、平安證券、國(guó)泰君安等數(shù)家券商正陸續(xù)迎來(lái)檢查。”上海一家大型券商信用交易部負(fù)責(zé)人表示，此次檢查，監(jiān)管部門(mén)將關(guān)注兩融業(yè)務(wù)中的違規(guī)融資、配資等問(wèn)題。

以往檢查中，融資業(yè)務(wù)存在的主要問(wèn)題有四方面，一是券商私下降低客戶融資融券開(kāi)戶的硬性要求，包括客戶資產(chǎn)量、開(kāi)戶時(shí)間等；二是客戶融資融券范圍超出規(guī)定標(biāo)的；三是質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)質(zhì)押品的再次質(zhì)押；四是各項(xiàng)融資業(yè)務(wù)利率嚴(yán)重打折，甚至低于成本價(jià)等問(wèn)題。

截至12月16日，滬深兩市融資融券余額達(dá)9690億元，融資融券余額不斷創(chuàng)新高。華泰證券測(cè)算顯示，由兩融余額推算，這波行情的增量資金達(dá)2.5萬(wàn)億元。