網(wǎng)金寶跑路P2P平臺詐騙增多將引嚴厲監(jiān)管

每經(jīng)記者 朱丹丹 發(fā)自北京

6月7日，《每日經(jīng)濟新聞》記者獲悉，北京P2P平臺網(wǎng)金寶疑似跑路。多名投資人爆料稱，網(wǎng)站從4日開始就不能打開，他們已經(jīng)向警方報案。

此外，網(wǎng)金寶還存在資料虛假問題。首先，其公布的辦公地址為北京市朝陽區(qū)朝陽北路199號摩碼大廈2203-2205，而實際上摩碼大廈只有20層，根本沒有2203-2205房間。其次，網(wǎng)金寶對外合作的擔保公司已經(jīng)發(fā)布聲明，稱與網(wǎng)金寶沒有任何關系，更沒有任何合作。

值得注意的是，這是北京首家跑路的P2P平臺。“作為北京第一起跑路事件，已經(jīng)引起高度重視，北京市相關部門下一步計劃對北京的P2P、民間借貸進行排查。”翼龍貸董事長王思聰透露。

今年以來，出現(xiàn)了第二波P2P平臺倒閉潮，與去年10月份那波多為資金鏈斷裂引發(fā)平臺倒閉不同的是，今年帶有詐騙性質的平臺明顯增多。多位業(yè)內(nèi)人士指出，這反映了投資人風控教育的缺乏，P2P行業(yè)準入門檻也亟須明確。類似事件的出現(xiàn)，可能讓正在制定的監(jiān)管細則會更加嚴厲。

平臺號稱與央行合作

“旺旺貸”欺詐投資者事件，引發(fā)了百度推廣大規(guī)模清理網(wǎng)貸平臺。但跑路事件并未因此停止，網(wǎng)貸之家監(jiān)測數(shù)據(jù)顯示，2014年5月仍有7家平臺跑路或關閉。

近日有投資人爆料，北京的P2P平臺網(wǎng)金寶的網(wǎng)站從4日開始就不能打開?！?日晚10點左右，我登錄‘網(wǎng)金寶’網(wǎng)站時發(fā)現(xiàn)已打不開，通過網(wǎng)絡發(fā)現(xiàn)很多和我一樣的受害者，這時我知道自己被騙了。”一名貴州的投資者李先生（化名）告訴《每日經(jīng)濟新聞》記者。

李先生說，自己是2014年5月11日上網(wǎng)瀏覽網(wǎng)頁時，通過搜索了解到一款叫做“網(wǎng)金寶”的理財產(chǎn)品，后分別于2014年5月12日在平臺網(wǎng)站通過網(wǎng)銀購買了15000元、5月16日購買了10000元、5月28日購買了10000元，共計3次，累計金額35000元，交易顯示是通過網(wǎng)銀在線完成的。

另一名投資者則稱，購買產(chǎn)品之時，網(wǎng)金寶的相關人員一直強調平臺很安全，稱所有的項目都由擔保公司進行全額本息擔保等，收益和本金都是由平臺墊付，項目盡量公開化和透明化。

記者根據(jù)部分網(wǎng)友保存的網(wǎng)金寶網(wǎng)站資料發(fā)現(xiàn)，該平臺一直打著與央行合作的旗號，其頁面赫然寫著 “央行監(jiān)管 風控典范——首家互聯(lián)網(wǎng)投資試行單位；資金安全、業(yè)內(nèi)第一、銀行同級”等，且稱“平臺所有項目的還款記錄將作為中國人民銀行征信中心的數(shù)據(jù)來源，同時所有投資用戶的資金均會由中國人民銀行北京支行全權監(jiān)管”。

更為引人注意的，該平臺介紹資料顯示，“2014年2月27日，網(wǎng)金寶平臺與中國人民銀行（央行）正式簽署了戰(zhàn)略合作”，并配有簽署協(xié)議之時的圖片，但經(jīng)過一些專業(yè)人士認證圖片是經(jīng)過PS的。

擔保公司：與網(wǎng)金寶無合作

此外，李先生還指出，根據(jù)百度快照顯示，截至5月5日，網(wǎng)金寶累計成交金額達2.6億多元；不過，目前統(tǒng)計的投資人數(shù)為100多人，資金總計是500多萬元。

除了跑路，網(wǎng)金寶還存在公司地址及合作擔保公司虛假問題。網(wǎng)金寶網(wǎng)站資料介紹，其對外合作擔保公司為湖北中州投資擔保有限公司，而該擔保公司已經(jīng)發(fā)布聲明，稱與網(wǎng)金寶沒有任何關系，更沒有任何合作，并稱已經(jīng)向有關部門進行舉報。

“根據(jù)百度快照顯示，網(wǎng)金寶的公司地址為北京市朝陽區(qū)朝陽北路199號摩碼大廈2203-2205，但網(wǎng)貸之家工作人員實地查看后發(fā)現(xiàn)該大廈并沒有22樓，最高20樓?！本W(wǎng)貸之家的相關人士亦指出。

面對跑路，李先生表示已經(jīng)報警，警方已經(jīng)立案。對此，大成律師事務所律師肖颯指出，各地經(jīng)偵在辦理涉眾型案件時，通常的做法是各個擊破，讓各地受害人在自己所在地轄區(qū)報案。這樣就容易造成案件在各地數(shù)額都很小，重視程度不夠等情況。還是應該集中到平臺經(jīng)營地經(jīng)偵，便于案件的順利偵破。

北京P2P或面臨排查

“作為業(yè)內(nèi)人士，以前從未聽說過這個平臺。目前從報道的信息看，（平臺）全部是假消息，說明一開始就是詐騙，這樣不知名的平臺，投資人都能發(fā)掘出來并進行交易，說明需要進行投資人教育。目前這個行業(yè)沒有門檻，直接涉及錢的行業(yè)，不監(jiān)管不行，期待政府早日監(jiān)管，這樣才有利于行業(yè)長期健康發(fā)展?！焙狭J創(chuàng)始人劉豐指出。

王思聰亦告訴 《每日經(jīng)濟新聞》記者，6月8日上午，北京市相關部門已經(jīng)找?guī)准移脚_和律師討論這件事情。會上商討，下一步可能將聯(lián)合對北京地區(qū)P2P平臺和民間借貸進行排查。他還進一步指出，目前銀監(jiān)會正在制定相關的細則，不久可能就會發(fā)布。除了一直強調嚴守“四條紅線”之外，他感覺銀監(jiān)會會更加嚴厲。

其實，今年的“跑路事件”已引起監(jiān)管層的高度重視。5月22日，銀監(jiān)會召集國內(nèi)知名P2P平臺負責人召開座談會，就行業(yè)準入門檻、投資者保護、資金監(jiān)管等問題征詢意見。5月25日，包括銀監(jiān)會、央行在內(nèi)的監(jiān)管機構再次召集P2P機構，進行行業(yè)情況摸底。

“在觀察中逐步規(guī)范，還是由央行負責互聯(lián)網(wǎng)金融的總的規(guī)則制定。央行下設互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會，條法司正對行業(yè)監(jiān)管細則進行研究，央行將出臺總體政策對互聯(lián)網(wǎng)金融進行導向規(guī)范。互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會已經(jīng)報民政部審批，很快將成立。而成立行業(yè)協(xié)會進行自律管理是監(jiān)管步驟的第一步，隨后協(xié)會將牽頭行業(yè)的指導意見?！敝袊嗣胥y行金融研究局金融市場研究處處長庾力近日在第四屆支付創(chuàng)新大會上明確表示。