網(wǎng)金寶跑路 P2P平臺(tái)詐騙增多將引嚴(yán)厲監(jiān)管

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 朱丹丹 發(fā)自北京    

每經(jīng)記者 朱丹丹 發(fā)自北京

6月7日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，北京P2P平臺(tái)網(wǎng)金寶疑似跑路。多名投資人爆料稱(chēng)，網(wǎng)站從4日開(kāi)始就不能打開(kāi)，他們已經(jīng)向警方報(bào)案。

此外，網(wǎng)金寶還存在資料虛假問(wèn)題。首先，其公布的辦公地址為北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)北路199號(hào)摩碼大廈2203-2205，而實(shí)際上摩碼大廈只有20層，根本沒(méi)有2203-2205房間。其次，網(wǎng)金寶對(duì)外合作的擔(dān)保公司已經(jīng)發(fā)布聲明，稱(chēng)與網(wǎng)金寶沒(méi)有任何關(guān)系，更沒(méi)有任何合作。

值得注意的是，這是北京首家跑路的P2P平臺(tái)。“作為北京第一起跑路事件，已經(jīng)引起高度重視，北京市相關(guān)部門(mén)下一步計(jì)劃對(duì)北京的P2P、民間借貸進(jìn)行排查。”翼龍貸董事長(zhǎng)王思聰透露。

今年以來(lái)，出現(xiàn)了第二波P2P平臺(tái)倒閉潮，與去年10月份那波多為資金鏈斷裂引發(fā)平臺(tái)倒閉不同的是，今年帶有詐騙性質(zhì)的平臺(tái)明顯增多。多位業(yè)內(nèi)人士指出，這反映了投資人風(fēng)控教育的缺乏，P2P行業(yè)準(zhǔn)入門(mén)檻也亟須明確。類(lèi)似事件的出現(xiàn)，可能讓正在制定的監(jiān)管細(xì)則會(huì)更加嚴(yán)厲。

平臺(tái)號(hào)稱(chēng)與央行合作

“旺旺貸”欺詐投資者事件，引發(fā)了百度推廣大規(guī)模清理網(wǎng)貸平臺(tái)。但跑路事件并未因此停止，網(wǎng)貸之家監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，2014年5月仍有7家平臺(tái)跑路或關(guān)閉。

近日有投資人爆料，北京的P2P平臺(tái)網(wǎng)金寶的網(wǎng)站從4日開(kāi)始就不能打開(kāi)。“4日晚10點(diǎn)左右，我登錄‘網(wǎng)金寶’網(wǎng)站時(shí)發(fā)現(xiàn)已打不開(kāi)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)發(fā)現(xiàn)很多和我一樣的受害者，這時(shí)我知道自己被騙了。”一名貴州的投資者李先生（化名）告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。

李先生說(shuō)，自己是2014年5月11日上網(wǎng)瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，通過(guò)搜索了解到一款叫做“網(wǎng)金寶”的理財(cái)產(chǎn)品，后分別于2014年5月12日在平臺(tái)網(wǎng)站通過(guò)網(wǎng)銀購(gòu)買(mǎi)了15000元、5月16日購(gòu)買(mǎi)了10000元、5月28日購(gòu)買(mǎi)了10000元，共計(jì)3次，累計(jì)金額35000元，交易顯示是通過(guò)網(wǎng)銀在線完成的。

另一名投資者則稱(chēng)，購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品之時(shí)，網(wǎng)金寶的相關(guān)人員一直強(qiáng)調(diào)平臺(tái)很安全，稱(chēng)所有的項(xiàng)目都由擔(dān)保公司進(jìn)行全額本息擔(dān)保等，收益和本金都是由平臺(tái)墊付，項(xiàng)目盡量公開(kāi)化和透明化。

記者根據(jù)部分網(wǎng)友保存的網(wǎng)金寶網(wǎng)站資料發(fā)現(xiàn)，該平臺(tái)一直打著與央行合作的旗號(hào)，其頁(yè)面赫然寫(xiě)著 “央行監(jiān)管 風(fēng)控典范——首家互聯(lián)網(wǎng)投資試行單位；資金安全、業(yè)內(nèi)第一、銀行同級(jí)”等，且稱(chēng)“平臺(tái)所有項(xiàng)目的還款記錄將作為中國(guó)人民銀行征信中心的數(shù)據(jù)來(lái)源，同時(shí)所有投資用戶(hù)的資金均會(huì)由中國(guó)人民銀行北京支行全權(quán)監(jiān)管”。

更為引人注意的，該平臺(tái)介紹資料顯示，“2014年2月27日，網(wǎng)金寶平臺(tái)與中國(guó)人民銀行（央行）正式簽署了戰(zhàn)略合作”，并配有簽署協(xié)議之時(shí)的圖片，但經(jīng)過(guò)一些專(zhuān)業(yè)人士認(rèn)證圖片是經(jīng)過(guò)PS的。

擔(dān)保公司：與網(wǎng)金寶無(wú)合作

此外，李先生還指出，根據(jù)百度快照顯示，截至5月5日，網(wǎng)金寶累計(jì)成交金額達(dá)2.6億多元；不過(guò)，目前統(tǒng)計(jì)的投資人數(shù)為100多人，資金總計(jì)是500多萬(wàn)元。

除了跑路，網(wǎng)金寶還存在公司地址及合作擔(dān)保公司虛假問(wèn)題。網(wǎng)金寶網(wǎng)站資料介紹，其對(duì)外合作擔(dān)保公司為湖北中州投資擔(dān)保有限公司，而該擔(dān)保公司已經(jīng)發(fā)布聲明，稱(chēng)與網(wǎng)金寶沒(méi)有任何關(guān)系，更沒(méi)有任何合作，并稱(chēng)已經(jīng)向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行舉報(bào)。

“根據(jù)百度快照顯示，網(wǎng)金寶的公司地址為北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)北路199號(hào)摩碼大廈2203-2205，但網(wǎng)貸之家工作人員實(shí)地查看后發(fā)現(xiàn)該大廈并沒(méi)有22樓，最高20樓。”網(wǎng)貸之家的相關(guān)人士亦指出。

面對(duì)跑路，李先生表示已經(jīng)報(bào)警，警方已經(jīng)立案。對(duì)此，大成律師事務(wù)所律師肖颯指出，各地經(jīng)偵在辦理涉眾型案件時(shí)，通常的做法是各個(gè)擊破，讓各地受害人在自己所在地轄區(qū)報(bào)案。這樣就容易造成案件在各地?cái)?shù)額都很小，重視程度不夠等情況。還是應(yīng)該集中到平臺(tái)經(jīng)營(yíng)地經(jīng)偵，便于案件的順利偵破。

北京P2P或面臨排查

“作為業(yè)內(nèi)人士，以前從未聽(tīng)說(shuō)過(guò)這個(gè)平臺(tái)。目前從報(bào)道的信息看，（平臺(tái)）全部是假消息，說(shuō)明一開(kāi)始就是詐騙，這樣不知名的平臺(tái)，投資人都能發(fā)掘出來(lái)并進(jìn)行交易，說(shuō)明需要進(jìn)行投資人教育。目前這個(gè)行業(yè)沒(méi)有門(mén)檻，直接涉及錢(qián)的行業(yè)，不監(jiān)管不行，期待政府早日監(jiān)管，這樣才有利于行業(yè)長(zhǎng)期健康發(fā)展。”合力貸創(chuàng)始人劉豐指出。

王思聰亦告訴 《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者，6月8日上午，北京市相關(guān)部門(mén)已經(jīng)找?guī)准移脚_(tái)和律師討論這件事情。會(huì)上商討，下一步可能將聯(lián)合對(duì)北京地區(qū)P2P平臺(tái)和民間借貸進(jìn)行排查。他還進(jìn)一步指出，目前銀監(jiān)會(huì)正在制定相關(guān)的細(xì)則，不久可能就會(huì)發(fā)布。除了一直強(qiáng)調(diào)嚴(yán)守“四條紅線”之外，他感覺(jué)銀監(jiān)會(huì)會(huì)更加嚴(yán)厲。

其實(shí)，今年的“跑路事件”已引起監(jiān)管層的高度重視。5月22日，銀監(jiān)會(huì)召集國(guó)內(nèi)知名P2P平臺(tái)負(fù)責(zé)人召開(kāi)座談會(huì)，就行業(yè)準(zhǔn)入門(mén)檻、投資者保護(hù)、資金監(jiān)管等問(wèn)題征詢(xún)意見(jiàn)。5月25日，包括銀監(jiān)會(huì)、央行在內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)再次召集P2P機(jī)構(gòu)，進(jìn)行行業(yè)情況摸底。

“在觀察中逐步規(guī)范，還是由央行負(fù)責(zé)互聯(lián)網(wǎng)金融的總的規(guī)則制定。央行下設(shè)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)，條法司正對(duì)行業(yè)監(jiān)管細(xì)則進(jìn)行研究，央行將出臺(tái)總體政策對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融進(jìn)行導(dǎo)向規(guī)范?；ヂ?lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)已經(jīng)報(bào)民政部審批，很快將成立。而成立行業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行自律管理是監(jiān)管步驟的第一步，隨后協(xié)會(huì)將牽頭行業(yè)的指導(dǎo)意見(jiàn)。”中國(guó)人民銀行金融研究局金融市場(chǎng)研究處處長(zhǎng)庾力近日在第四屆支付創(chuàng)新大會(huì)上明確表示。