外資銀行代銷公募基金破局 渣打有望率先獲批

外資行申請(qǐng)代銷公墓基金一事又有新進(jìn)展。昨日，上海證監(jiān)局在其官方網(wǎng)站公示了包括東亞銀行（中國(guó)）、恒生銀行（中國(guó)）在內(nèi)的5家外資行的基金代銷申請(qǐng)進(jìn)度，其中渣打銀行有望首家獲批。

或先介入基金專戶理財(cái)

證券時(shí)報(bào)記者昨日從上海證監(jiān)局網(wǎng)站的“基金代銷核準(zhǔn)受理及審核進(jìn)度情況公示表”中發(fā)現(xiàn)，東亞中國(guó)、恒生中國(guó)、花旗中國(guó)、大華中國(guó)以及渣打中國(guó)這5家外資銀行赫然在列，其中，除了渣打中國(guó)較早遞交申請(qǐng)而已經(jīng)處于審查反饋階段之外，其余4家外資行均處于申請(qǐng)受理階段。

根據(jù)《證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)流程》，金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)的流程分為：接受申請(qǐng)材料、受理、一次書面反饋、書面回復(fù)意見(jiàn)、二次書面反饋、書面回復(fù)意見(jiàn)、準(zhǔn)予或不予許可這7個(gè)階段，而據(jù)上海證監(jiān)局資料顯示，渣打銀行的申請(qǐng)材料早在2012年12月31日就被證監(jiān)局接收，其余4家銀行的申請(qǐng)則在今年2月6日同一天被接收。

業(yè)內(nèi)人士推測(cè)，按照通常進(jìn)度，渣打中國(guó)有望最先獲得監(jiān)管批復(fù)，成為第一家獲得基金代銷資格的外資銀行。

實(shí)際上，外資行早已對(duì)代銷基金業(yè)務(wù)做了充分準(zhǔn)備。2011年6月新的《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定了外資銀行可于同年10月1日起向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷資格，之后市場(chǎng)便傳出東亞中國(guó)已率先遞交資料的消息。

華南一位不愿具名的外資銀行財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人稱，從去年開(kāi)始該行已與國(guó)內(nèi)一些大型基金公司接洽，包括請(qǐng)基金經(jīng)理為該行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)，并表示接下來(lái)如果該行代銷基金獲批，可能會(huì)先從基金專戶理財(cái)這一塊介入，先滿足一部分高端投資者的需求。

打破中資行壟斷局面

多位外資銀行人士均表示，支持證監(jiān)會(huì)開(kāi)放外資行代銷基金業(yè)務(wù)。昨日，東亞中國(guó)常務(wù)副行長(zhǎng)林志民就表示，外資行有望為市場(chǎng)帶來(lái)新的客戶群體以及不同的經(jīng)營(yíng)理念，幫助中國(guó)基金銷售市場(chǎng)健康發(fā)展。

多年來(lái)，國(guó)內(nèi)基金代銷一直由中資行壟斷。東亞中國(guó)統(tǒng)計(jì)顯示，2012國(guó)內(nèi)基金銷售迎來(lái)新的高峰，全年僅新基金發(fā)行數(shù)量便達(dá)到261只，合計(jì)首發(fā)規(guī)模高達(dá)6450億元，遠(yuǎn)超2011年的2555億元，而中資銀行作為基金公司最大的第三方銷售渠道，從中獲得了不菲的中間業(yè)務(wù)收入。

公募基金是除保險(xiǎn)、存款以外，為高端銀行客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的重要工具，然而一直以來(lái)，外資銀行僅能通過(guò)與境外基金公司合作的“合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）”形式，為具有基金配置需求的國(guó)內(nèi)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。前述華南區(qū)外資銀行財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人稱，經(jīng)過(guò)2008年環(huán)球金融海嘯后，部分國(guó)內(nèi)投資者對(duì)QDII產(chǎn)品仍抱有戒心，因此，代銷國(guó)內(nèi)公募基金將有利于外資行理財(cái)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步平衡發(fā)展，“相對(duì)于QDII，國(guó)內(nèi)投資者對(duì)公墓基金已非常熟悉了，到時(shí)候業(yè)務(wù)開(kāi)展會(huì)很快”。

至于外資銀行加入代銷基金的隊(duì)伍，會(huì)否搶走了中資銀行的生意？上述外資行人士表示，基金市場(chǎng)容量龐大，而且外資行的市場(chǎng)份額小，短期內(nèi)對(duì)中資銀行的代銷基金業(yè)務(wù)沖擊不大，但中長(zhǎng)期有望改變目前中資行獨(dú)大的現(xiàn)狀，為市場(chǎng)帶來(lái)良性競(jìng)爭(zhēng)。