證券時(shí)報(bào) 2013-03-12 10:18:47
昨日,上海證監(jiān)局在其官方網(wǎng)站公示了包括東亞銀行(中國)、恒生銀行(中國)在內(nèi)的5家外資行的基金代銷申請進(jìn)度,其中渣打銀行有望首家獲批。
外資行申請代銷公墓基金一事又有新進(jìn)展。昨日,上海證監(jiān)局在其官方網(wǎng)站公示了包括東亞銀行(中國)、恒生銀行(中國)在內(nèi)的5家外資行的基金代銷申請進(jìn)度,其中渣打銀行有望首家獲批。
或先介入基金專戶理財(cái)
證券時(shí)報(bào)記者昨日從上海證監(jiān)局網(wǎng)站的“基金代銷核準(zhǔn)受理及審核進(jìn)度情況公示表”中發(fā)現(xiàn),東亞中國、恒生中國、花旗中國、大華中國以及渣打中國這5家外資銀行赫然在列,其中,除了渣打中國較早遞交申請而已經(jīng)處于審查反饋階段之外,其余4家外資行均處于申請受理階段。
根據(jù)《證券投資基金代銷業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)流程》,金融機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)的流程分為:接受申請材料、受理、一次書面反饋、書面回復(fù)意見、二次書面反饋、書面回復(fù)意見、準(zhǔn)予或不予許可這7個(gè)階段,而據(jù)上海證監(jiān)局資料顯示,渣打銀行的申請材料早在2012年12月31日就被證監(jiān)局接收,其余4家銀行的申請則在今年2月6日同一天被接收。
業(yè)內(nèi)人士推測,按照通常進(jìn)度,渣打中國有望最先獲得監(jiān)管批復(fù),成為第一家獲得基金代銷資格的外資銀行。
實(shí)際上,外資行早已對(duì)代銷基金業(yè)務(wù)做了充分準(zhǔn)備。2011年6月新的《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定了外資銀行可于同年10月1日起向證監(jiān)會(huì)申請基金代銷資格,之后市場便傳出東亞中國已率先遞交資料的消息。
華南一位不愿具名的外資銀行財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人稱,從去年開始該行已與國內(nèi)一些大型基金公司接洽,包括請基金經(jīng)理為該行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn),并表示接下來如果該行代銷基金獲批,可能會(huì)先從基金專戶理財(cái)這一塊介入,先滿足一部分高端投資者的需求。
打破中資行壟斷局面
多位外資銀行人士均表示,支持證監(jiān)會(huì)開放外資行代銷基金業(yè)務(wù)。昨日,東亞中國常務(wù)副行長林志民就表示,外資行有望為市場帶來新的客戶群體以及不同的經(jīng)營理念,幫助中國基金銷售市場健康發(fā)展。
多年來,國內(nèi)基金代銷一直由中資行壟斷。東亞中國統(tǒng)計(jì)顯示,2012國內(nèi)基金銷售迎來新的高峰,全年僅新基金發(fā)行數(shù)量便達(dá)到261只,合計(jì)首發(fā)規(guī)模高達(dá)6450億元,遠(yuǎn)超2011年的2555億元,而中資銀行作為基金公司最大的第三方銷售渠道,從中獲得了不菲的中間業(yè)務(wù)收入。
公募基金是除保險(xiǎn)、存款以外,為高端銀行客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置的重要工具,然而一直以來,外資銀行僅能通過與境外基金公司合作的“合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)”形式,為具有基金配置需求的國內(nèi)客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置。前述華南區(qū)外資銀行財(cái)富管理部負(fù)責(zé)人稱,經(jīng)過2008年環(huán)球金融海嘯后,部分國內(nèi)投資者對(duì)QDII產(chǎn)品仍抱有戒心,因此,代銷國內(nèi)公募基金將有利于外資行理財(cái)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步平衡發(fā)展,“相對(duì)于QDII,國內(nèi)投資者對(duì)公墓基金已非常熟悉了,到時(shí)候業(yè)務(wù)開展會(huì)很快”。
至于外資銀行加入代銷基金的隊(duì)伍,會(huì)否搶走了中資銀行的生意?上述外資行人士表示,基金市場容量龐大,而且外資行的市場份額小,短期內(nèi)對(duì)中資銀行的代銷基金業(yè)務(wù)沖擊不大,但中長期有望改變目前中資行獨(dú)大的現(xiàn)狀,為市場帶來良性競爭。
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