外資銀行代銷公募基金破局 渣打有望率先獲批

外資行申請代銷公墓基金一事又有新進展。昨日，上海證監(jiān)局在其官方網站公示了包括東亞銀行（中國）、恒生銀行（中國）在內的5家外資行的基金代銷申請進度，其中渣打銀行有望首家獲批。

　　或先介入基金專戶理財

　　證券時報記者昨日從上海證監(jiān)局網站的“基金代銷核準受理及審核進度情況公示表”中發(fā)現，東亞中國、恒生中國、花旗中國、大華中國以及渣打中國這5家外資銀行赫然在列，其中，除了渣打中國較早遞交申請而已經處于審查反饋階段之外，其余4家外資行均處于申請受理階段。

　　根據《證券投資基金代銷業(yè)務資格核準流程》，金融機構申請基金代銷業(yè)務的流程分為：接受申請材料、受理、一次書面反饋、書面回復意見、二次書面反饋、書面回復意見、準予或不予許可這7個階段，而據上海證監(jiān)局資料顯示，渣打銀行的申請材料早在2012年12月31日就被證監(jiān)局接收，其余4家銀行的申請則在今年2月6日同一天被接收。

　　業(yè)內人士推測，按照通常進度，渣打中國有望最先獲得監(jiān)管批復，成為第一家獲得基金代銷資格的外資銀行。

　　實際上，外資行早已對代銷基金業(yè)務做了充分準備。2011年6月新的《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定了外資銀行可于同年10月1日起向證監(jiān)會申請基金代銷資格，之后市場便傳出東亞中國已率先遞交資料的消息。

　　華南一位不愿具名的外資銀行財富管理部負責人稱，從去年開始該行已與國內一些大型基金公司接洽，包括請基金經理為該行理財經理進行培訓，并表示接下來如果該行代銷基金獲批，可能會先從基金專戶理財這一塊介入，先滿足一部分高端投資者的需求。

　　打破中資行壟斷局面

　　多位外資銀行人士均表示，支持證監(jiān)會開放外資行代銷基金業(yè)務。昨日，東亞中國常務副行長林志民就表示，外資行有望為市場帶來新的客戶群體以及不同的經營理念，幫助中國基金銷售市場健康發(fā)展。

　　多年來，國內基金代銷一直由中資行壟斷。東亞中國統(tǒng)計顯示，2012國內基金銷售迎來新的高峰，全年僅新基金發(fā)行數量便達到261只，合計首發(fā)規(guī)模高達6450億元，遠超2011年的2555億元，而中資銀行作為基金公司最大的第三方銷售渠道，從中獲得了不菲的中間業(yè)務收入。

　　公募基金是除保險、存款以外，為高端銀行客戶實現資產配置的重要工具，然而一直以來，外資銀行僅能通過與境外基金公司合作的“合格境內機構投資者（QDII）”形式，為具有基金配置需求的國內客戶進行資產配置。前述華南區(qū)外資銀行財富管理部負責人稱，經過2008年環(huán)球金融海嘯后，部分國內投資者對QDII產品仍抱有戒心，因此，代銷國內公募基金將有利于外資行理財業(yè)務的進一步平衡發(fā)展，“相對于QDII，國內投資者對公墓基金已非常熟悉了，到時候業(yè)務開展會很快”。

　　至于外資銀行加入代銷基金的隊伍，會否搶走了中資銀行的生意？上述外資行人士表示，基金市場容量龐大，而且外資行的市場份額小，短期內對中資銀行的代銷基金業(yè)務沖擊不大，但中長期有望改變目前中資行獨大的現狀，為市場帶來良性競爭。