中華聯(lián)合四川分公司被罰139萬元 虛列費(fèi)用是主因

進(jìn)入9月以來，共有10家保險公司、專業(yè)中介在內(nèi)的保險機(jī)構(gòu)以及20名相關(guān)責(zé)任人受到處罰，罰金共計(jì)257.3萬元

本報見習(xí)記者 劉敬元

進(jìn)入9月份以來，已有四川、江西、青島、廣西、湖南等地保監(jiān)局在網(wǎng)站公布了近期對保險機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的處罰情況。共有10家保險公司、專業(yè)中介在內(nèi)的保險機(jī)構(gòu)以及20名相關(guān)責(zé)任人受到處罰，罰金共計(jì)257.3萬元；其中虛列費(fèi)用、虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)套取費(fèi)用等影響財務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性的違規(guī)行為，仍是處罰的主要原因，因該項(xiàng)違規(guī)行為受到處罰的包含7家機(jī)構(gòu)及12名責(zé)任人。

此外，委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險銷售活動，中介機(jī)構(gòu)也有因未經(jīng)核準(zhǔn)任命高管人員、未保持職業(yè)責(zé)任保險的有效性、以傭金方式給予客戶保險合同外利益、向業(yè)務(wù)員承諾不合理的高額回報受處罰的情況，而代理人仍存在制作并使用含有誤導(dǎo)性內(nèi)容的展業(yè)資料、截留客戶保險費(fèi)等違規(guī)行為，保險公司有未經(jīng)批準(zhǔn)變更營業(yè)地址及撤銷分支機(jī)構(gòu)也受到處罰。

虛列費(fèi)用是被罰主因

財險公司是本次統(tǒng)計(jì)的處罰情況的“大頭”，永誠財險、太平財險、中華聯(lián)合財險等的共計(jì)6個分支機(jī)構(gòu)，受到了處罰，突出的原因是虛列費(fèi)用、虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取保費(fèi)等違規(guī)行為。

中華聯(lián)合財險四川分公司、雙流支公司、成都市龍泉支公司成為四川保監(jiān)局開罰單的主要對象，3家機(jī)構(gòu)被罰款110萬元，另有5位責(zé)任人被警告并罰款計(jì)29萬元。

根據(jù)四川保監(jiān)局的處罰決定書，這3家中華聯(lián)合財險的分支機(jī)構(gòu)共涉及四類違規(guī)行為：以虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)的方式套取費(fèi)用；委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)從事保險銷售活動；編制虛假報告、報表、文件、資料；未經(jīng)批準(zhǔn)變更營業(yè)地址及撤銷分支機(jī)構(gòu)。

最終，這3家機(jī)構(gòu)被四川保監(jiān)局罰款110萬元，其中對中華聯(lián)合財險四川分公司罰款71萬元，對中華聯(lián)合財險雙流支公司罰款24萬元，對中華聯(lián)合財險成都市龍泉支公司罰款15萬元。同時，四川保監(jiān)局還對5位責(zé)任人予以警告，并共處罰金29萬元。

《證券日報》保險周刊據(jù)四川保監(jiān)局的處罰資料的統(tǒng)計(jì)，中華聯(lián)合財險四川地區(qū)被罰的3家分支、5位責(zé)任人共計(jì)139萬元罰金中，有59萬元是由于以虛構(gòu)保險中介業(yè)務(wù)的方式套取費(fèi)用和編制虛假報告、報表、文件、資料的違法行為被處罰的。

另外還有兩家2家財險公司分支機(jī)構(gòu)的被處罰。永誠財險長沙中心支公司因“虛列會議費(fèi)套取資金用于客戶接待”被湖南保監(jiān)局罰款3.5萬元。太平財險廣西分公司2011年至2012年4月存在虛假列支非全日制勞動合同人員績效工資的違法行為，被廣西保監(jiān)局罰款20萬元；2位負(fù)有直接責(zé)任的主管人員也被警告，并各自被罰款2萬元。

　　兩中介被罰53萬元

在全部10家受到保監(jiān)局處罰的保險機(jī)構(gòu)中，長沙精英保險代理有限責(zé)任公司和青島安捷保險代理有限公司為保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，分別被湖南保監(jiān)局、青島保監(jiān)局罰款46萬元、7萬元（二者均含對責(zé)任人的罰金）。

根據(jù)湖南保監(jiān)局公布的處罰資料，長沙精英保險代理有限責(zé)任公司的違法事實(shí)主要有四類，即未經(jīng)核準(zhǔn)任命高管人員、未保持職業(yè)責(zé)任保險的有效性、聘任不具備資格的人員開展業(yè)務(wù)、以傭金方式給予客戶保險合同外利益。

對此，湖南保監(jiān)局分別給予其罰款5萬元、2萬元、2萬元、25萬元的處分。另外有3位相關(guān)責(zé)任人受到警告，并分別被罰款8萬元、3萬元、1萬元。

這也就意味著，長沙精英保險代理有限責(zé)任公司因前述的四項(xiàng)違法行為，共被處罰金46萬元。

而青島安捷保險代理有限公司則因幫助保險公司虛開中介服務(wù)發(fā)票套取手續(xù)費(fèi)，謀取不正當(dāng)利益，被青島保監(jiān)局責(zé)令改正并罰款6萬元；另有一名相關(guān)責(zé)任人被警告并處罰款1萬元。