中華聯(lián)合四川分公司被罰139萬元 虛列費用是主因

進入9月以來，共有10家保險公司、專業(yè)中介在內(nèi)的保險機構(gòu)以及20名相關責任人受到處罰，罰金共計257.3萬元

本報見習記者 劉敬元

進入9月份以來，已有四川、江西、青島、廣西、湖南等地保監(jiān)局在網(wǎng)站公布了近期對保險機構(gòu)及從業(yè)人員的處罰情況。共有10家保險公司、專業(yè)中介在內(nèi)的保險機構(gòu)以及20名相關責任人受到處罰，罰金共計257.3萬元；其中虛列費用、虛構(gòu)保險中介業(yè)務套取費用等影響財務數(shù)據(jù)真實性的違規(guī)行為，仍是處罰的主要原因，因該項違規(guī)行為受到處罰的包含7家機構(gòu)及12名責任人。

此外，委托未取得合法資格的機構(gòu)從事保險銷售活動，中介機構(gòu)也有因未經(jīng)核準任命高管人員、未保持職業(yè)責任保險的有效性、以傭金方式給予客戶保險合同外利益、向業(yè)務員承諾不合理的高額回報受處罰的情況，而代理人仍存在制作并使用含有誤導性內(nèi)容的展業(yè)資料、截留客戶保險費等違規(guī)行為，保險公司有未經(jīng)批準變更營業(yè)地址及撤銷分支機構(gòu)也受到處罰。

虛列費用是被罰主因

財險公司是本次統(tǒng)計的處罰情況的“大頭”，永誠財險、太平財險、中華聯(lián)合財險等的共計6個分支機構(gòu)，受到了處罰，突出的原因是虛列費用、虛構(gòu)中介業(yè)務套取保費等違規(guī)行為。

中華聯(lián)合財險四川分公司、雙流支公司、成都市龍泉支公司成為四川保監(jiān)局開罰單的主要對象，3家機構(gòu)被罰款110萬元，另有5位責任人被警告并罰款計29萬元。

根據(jù)四川保監(jiān)局的處罰決定書，這3家中華聯(lián)合財險的分支機構(gòu)共涉及四類違規(guī)行為：以虛構(gòu)保險中介業(yè)務的方式套取費用；委托未取得合法資格的機構(gòu)從事保險銷售活動；編制虛假報告、報表、文件、資料；未經(jīng)批準變更營業(yè)地址及撤銷分支機構(gòu)。

最終，這3家機構(gòu)被四川保監(jiān)局罰款110萬元，其中對中華聯(lián)合財險四川分公司罰款71萬元，對中華聯(lián)合財險雙流支公司罰款24萬元，對中華聯(lián)合財險成都市龍泉支公司罰款15萬元。同時，四川保監(jiān)局還對5位責任人予以警告，并共處罰金29萬元。

《證券日報》保險周刊據(jù)四川保監(jiān)局的處罰資料的統(tǒng)計，中華聯(lián)合財險四川地區(qū)被罰的3家分支、5位責任人共計139萬元罰金中，有59萬元是由于以虛構(gòu)保險中介業(yè)務的方式套取費用和編制虛假報告、報表、文件、資料的違法行為被處罰的。

另外還有兩家2家財險公司分支機構(gòu)的被處罰。永誠財險長沙中心支公司因“虛列會議費套取資金用于客戶接待”被湖南保監(jiān)局罰款3.5萬元。太平財險廣西分公司2011年至2012年4月存在虛假列支非全日制勞動合同人員績效工資的違法行為，被廣西保監(jiān)局罰款20萬元；2位負有直接責任的主管人員也被警告，并各自被罰款2萬元。

　　兩中介被罰53萬元

在全部10家受到保監(jiān)局處罰的保險機構(gòu)中，長沙精英保險代理有限責任公司和青島安捷保險代理有限公司為保險專業(yè)中介機構(gòu)，分別被湖南保監(jiān)局、青島保監(jiān)局罰款46萬元、7萬元（二者均含對責任人的罰金）。

根據(jù)湖南保監(jiān)局公布的處罰資料，長沙精英保險代理有限責任公司的違法事實主要有四類，即未經(jīng)核準任命高管人員、未保持職業(yè)責任保險的有效性、聘任不具備資格的人員開展業(yè)務、以傭金方式給予客戶保險合同外利益。

對此，湖南保監(jiān)局分別給予其罰款5萬元、2萬元、2萬元、25萬元的處分。另外有3位相關責任人受到警告，并分別被罰款8萬元、3萬元、1萬元。

這也就意味著，長沙精英保險代理有限責任公司因前述的四項違法行為，共被處罰金46萬元。

而青島安捷保險代理有限公司則因幫助保險公司虛開中介服務發(fā)票套取手續(xù)費，謀取不正當利益，被青島保監(jiān)局責令改正并罰款6萬元；另有一名相關責任人被警告并處罰款1萬元。