巴克萊利率操縱丑聞持續(xù)發(fā)酵 更多跨國銀行或卷入

每經(jīng)記者 張寒 發(fā)自北京

巴克萊前首席執(zhí)行官鮑勃·戴蒙德（Bob Diamond）7月4日在英國議會舉行的聽證會上表示，牽涉到巴克萊14名交易員涉嫌操縱LIBOR利率一事已經(jīng)使他“從生理上感到厭惡”。

但這位周二從巴克萊辭職的銀行家聲稱，監(jiān)管者也應(yīng)當(dāng)對這起丑聞的發(fā)生承擔(dān)一定責(zé)任。

他表示，巴克萊銀行曾經(jīng)不止一次地向英美銀行監(jiān)管者表示了對LIBOR利率形成機(jī)制的擔(dān)憂，但得到的答復(fù)均為不需要停止現(xiàn)行的操作方法。

更多人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任

戴蒙德試圖分散巴克萊銀行在這樁丑聞的中心地位。他指出，雖然不能說這個(gè)行業(yè)里的每個(gè)人都知道LIBOR的問題，但是這件事的調(diào)查范圍應(yīng)當(dāng)更廣泛。美國和英國的監(jiān)管者目前正在調(diào)查包括花旗銀行在內(nèi)的數(shù)十家跨國金融機(jī)構(gòu)。“巴克萊銀行是最早解決這件事情的，因此也最早受到處罰。”他說。

盡管看起來有些緊張，曾領(lǐng)導(dǎo)投行部門的戴蒙德駁斥了他應(yīng)當(dāng)對此事負(fù)主要責(zé)任的說法：“我感到的是強(qiáng)烈的責(zé)任感。當(dāng)股東和監(jiān)管者對我的支持減弱時(shí)，我選擇了辭職。但是，交易員們擁有不可推卸的責(zé)任，我對他們的行為感到氣憤和失望。”

監(jiān)管者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，巴克萊銀行負(fù)責(zé)制定LIBOR估值的財(cái)資部和負(fù)責(zé)買賣金融產(chǎn)品的交易部門之間沒有設(shè)置有效的防火墻，以至于交易員想讓財(cái)資部的同事修改估值時(shí)，可以用郵件進(jìn)行通知。

一位國有大行資金交易部人士對《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，目前國外基于LIBOR的衍生品種類多、交易金融大，因此交易員有操縱LIBOR的動力，而國內(nèi)這方面的衍生品較少，監(jiān)管更嚴(yán)格，SHIBOR(上海銀行間同業(yè)拆放利率)可以起到指路明燈的作用，它和質(zhì)押式回購利率并存的局面還是比較合理的。

他認(rèn)為，操縱利率丑聞涉及道德風(fēng)險(xiǎn)，相對來說比較難以防范，但是依然可以通過報(bào)價(jià)的多重復(fù)核機(jī)制等方法加強(qiáng)對報(bào)價(jià)人員的監(jiān)管。

戴蒙德是最早就此事參加問詢的公司高管。接下來，巴克萊銀行董事長和英國央行、英國金融服務(wù)局的官員將就此事作證。英國首相卡梅倫已經(jīng)下令就此事展開深入調(diào)查，調(diào)查結(jié)果將于今年年底前公布。

業(yè)內(nèi)人士預(yù)計(jì)，部分涉事人員可能將面臨犯罪指控，而英國的新一輪金融監(jiān)管改革也將啟動。

穆迪下調(diào)巴克萊銀行評級

評級機(jī)構(gòu)穆迪周四稱，將巴克萊獨(dú)立金融實(shí)力評級展望由穩(wěn)定降至負(fù)面。

由于預(yù)測英國政府中期內(nèi)將減少對大型銀行的支持，穆迪已將巴克萊高級債務(wù)和存款評級前景降至負(fù)面。

穆迪稱：“巴克萊承受著股東和政界的壓力，這導(dǎo)致了該行首席執(zhí)行官、首席運(yùn)營官辭職，以及董事會主席的辭職意愿，這或?qū)?dǎo)致該行將業(yè)務(wù)模式轉(zhuǎn)離投資銀行，并改革失敗的企業(yè)文化。從長期來看這可能是有益的，但是短期內(nèi)將產(chǎn)生消極影響。”

穆迪稱，對于巴克萊來說，前高管的密集離職將給公司未來方向帶來不確定性，而尋求三位合適的、對投資銀行有著真正了解的高管替代人選面臨挑戰(zhàn)，尤其是首席執(zhí)行官職位。

穆迪還表示，如果巴克萊在未來幾個(gè)月不能恢復(fù)穩(wěn)定的管理結(jié)構(gòu)，或者事態(tài)的發(fā)展對巴克萊的資本比率產(chǎn)生影響，其獨(dú)立信用評級將面臨進(jìn)一步下調(diào)的壓力。

有趣的是，據(jù)外媒報(bào)道，歐洲一位知名對沖基金經(jīng)理認(rèn)為這家英國銀行的股票出現(xiàn)了買入機(jī)會。

Odey Asset Management資產(chǎn)管理創(chuàng)始人Crispin Odey周三表示，巴克萊銀行是現(xiàn)在全球最便宜的銀行。他周二以每股約160便士的成本增持了價(jià)值1000萬英鎊的巴克萊銀行股份，Crispin Odey之前已經(jīng)持有價(jià)值6000萬英鎊的該行股票。