央行行長潘功勝：堅持支持性的貨幣政策立場 加力推動增量政策落地見效

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 張益銘

2024年11月5日，在第十四屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十二次會議上，中國人民銀行行長潘功勝受國務(wù)院委托，向全國人大常委會報告2023年10月以來金融工作情況。

潘功勝說，2023年10月以來，金融系統(tǒng)不斷加大金融服務(wù)實體經(jīng)濟力度，全面加強金融監(jiān)管，持續(xù)深化金融改革開放，積極穩(wěn)妥防范化解金融風險，金融行業(yè)整體穩(wěn)健，金融市場平穩(wěn)運行，各項工作取得新成效。

潘功勝指出，下一步加大貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)力度，為經(jīng)濟穩(wěn)定增長和高質(zhì)量發(fā)展營造良好的貨幣金融環(huán)境。堅持支持性的貨幣政策立場，加大貨幣政策調(diào)控的強度，提高貨幣政策調(diào)控的精準性，有效落實存量政策，加力推動增量政策落地見效。

促進社會綜合融資成本穩(wěn)中有降

潘功勝報告，2013年10月以來，貨幣政策方面，加大力度支持經(jīng)濟穩(wěn)定增長，數(shù)次實施貨幣政策調(diào)整，促進社會綜合融資成本穩(wěn)中有降，保持社會融資規(guī)模、貨幣供應(yīng)量同經(jīng)濟增長和價格水平預(yù)期目標相匹配。

總量方面，綜合運用多種貨幣政策工具，包括下調(diào)存款準備金率、降低政策利率、引導(dǎo)貸款市場和債券市場融資利率下行、開展公開市場國債買賣操作等，保持流動性合理充裕。

結(jié)構(gòu)方面，設(shè)立5000億元科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款，設(shè)立3000億元保障性住房再貸款。增加支農(nóng)支小再貸款額度1000億元。

傳導(dǎo)方面，支持優(yōu)化金融業(yè)增加值季度核算方法，治理資金空轉(zhuǎn)，規(guī)范市場競爭秩序，提高資金使用效率。

匯率方面，強化預(yù)期引導(dǎo)，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。提升外匯儲備經(jīng)營管理能力，9月末，外匯儲備規(guī)模超3.3萬億美元。

9月末，社會融資規(guī)模存量、人民幣貸款余額、廣義貨幣供應(yīng)量（M2）余額同比分別增長8.0%、8.1%、6.8%，均高于名義GDP增速。9月份，企業(yè)新發(fā)放貸款加權(quán)平均利率處于歷史低位。

特別是今年9月下旬以來，金融系統(tǒng)按照黨中央部署，較大力度降準，實施有力度的降息，優(yōu)化調(diào)整房地產(chǎn)金融政策，其中降低存量房貸利率惠及5000萬戶家庭，每年減少家庭利息支出約1500億元。創(chuàng)設(shè)證券、基金、保險公司互換便利和股票回購增持專項再貸款兩項工具，鼓勵長期資金入市，支持股票市場穩(wěn)定發(fā)展。市場反應(yīng)積極正面，社會預(yù)期明顯好轉(zhuǎn)。

金融業(yè)運行總體穩(wěn)健

金融業(yè)運行和監(jiān)管工作方面，潘功勝報告，銀行業(yè)、保險業(yè)、證券業(yè)監(jiān)管進一步強化，金融業(yè)運行總體穩(wěn)健。

一是金融機構(gòu)經(jīng)營和監(jiān)管指標處于合理區(qū)間。2024年6月末，金融業(yè)機構(gòu)總資產(chǎn)480萬億元。商業(yè)銀行資本充足率15.53%、不良貸款率1.56%，保險公司綜合償付能力充足率195.5%，證券公司平均風險覆蓋率266.6%、平均資本杠桿率19.5%，均顯著高于監(jiān)管標準，損失抵御能力總體較為充足。

二是金融市場保持韌性和活力。引導(dǎo)上市公司積極回購增持，加強融資融券逆周期調(diào)節(jié)，查處操縱市場、欺詐發(fā)行行為。大力推動債券市場擴容，債券市場規(guī)模約170萬億元，居世界第二，對科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展等領(lǐng)域支持加強。外匯、期貨、黃金等市場運行總體平穩(wěn)。

三是金融監(jiān)管制度不斷完善。消費金融公司管理辦法、非銀行支付機構(gòu)監(jiān)督管理條例出臺。上市公司股東減持、債券市場監(jiān)管、外匯市場跨境交易真實性管理等制度加快完善。央地監(jiān)管協(xié)同機制以及防范和打擊非法金融活動工作機制進一步健全。金融消費者保護服務(wù)平臺和金融產(chǎn)品查詢平臺建設(shè)穩(wěn)步推進。

四是金融監(jiān)管執(zhí)法進一步強化。2023年10月以來，中國人民銀行處罰被監(jiān)管機構(gòu)384家次；金融監(jiān)管總局處罰銀行保險機構(gòu)4544家次；中國證監(jiān)會處罰責任主體1311人（家）次；國家外匯局查處外匯違法違規(guī)案件1178起。

五是金融法治建設(shè)加快推進。積極推動金融法起草工作，金融穩(wěn)定法、反洗錢法經(jīng)全國人大常委會會議第二次審議。中國人民銀行法、商業(yè)銀行法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法、保險法、信托法、國有金融資本管理條例等制定修訂加快推進。

潘功勝還報告了金融改革和對外開放情況、防范化解金融風險隱患情況、堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)。

下一步加大貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)力度

對于下一步工作考慮，潘功勝報告，一是加大貨幣政策逆周期調(diào)節(jié)力度，為經(jīng)濟穩(wěn)定增長和高質(zhì)量發(fā)展營造良好的貨幣金融環(huán)境。堅持支持性的貨幣政策立場，加大貨幣政策調(diào)控的強度，提高貨幣政策調(diào)控的精準性，有效落實存量政策，加力推動增量政策落地見效。保持流動性合理充裕，降低企業(yè)和居民融資成本。繼續(xù)實施好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，強化對重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持力度。增強宏觀政策一致性，貨幣、金融政策與財政、產(chǎn)業(yè)、就業(yè)等政策形成合力。堅決防范匯率超調(diào)風險，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。

二是全面加強金融監(jiān)管，切實提高監(jiān)管有效性。嚴格實施金融機構(gòu)市場準入和非現(xiàn)場監(jiān)管。抓好發(fā)行上市、再融資審核全鏈條監(jiān)管，壓實中介機構(gòu)“看門人”責任。加強中央和地方金融監(jiān)管協(xié)作，嚴厲打擊違法違規(guī)金融活動，依法實施機構(gòu)和人員“雙罰”。強化金融消費者和投資者權(quán)益保護。做好金融法起草工作，配合全國人大常委會推進金融穩(wěn)定法、反洗錢法后續(xù)審議工作。推動加快制定修訂中國人民銀行法、商業(yè)銀行法、證券投資基金法、國有金融資本管理條例等法律法規(guī)。

三是持續(xù)提升金融服務(wù)質(zhì)效，加大金融支持經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的力度。以做好金融“五篇大文章”為著力點，激勵引導(dǎo)金融機構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。加強對新質(zhì)生產(chǎn)力的金融支持，完善創(chuàng)業(yè)投資“募資、投資、管理、退出”機制。壯大耐心資本，引導(dǎo)金融資本投早、投小、投長期、投硬科技，滿足科技型企業(yè)不同生命周期階段的融資需求。大力發(fā)展科技創(chuàng)新債券和綠色債券。落實好授信盡職免責等制度。持續(xù)推進政府性融資擔保體系建設(shè)。

四是不斷深化金融改革開放，加快構(gòu)建中國特色現(xiàn)代金融體系。完善貨幣政策的執(zhí)行機制、目標體系、基礎(chǔ)貨幣投放機制，健全市場化利率形成和傳導(dǎo)機制。支持大型商業(yè)銀行補充資本。深化農(nóng)村信用社改革。促進股票市場投資和融資功能相協(xié)調(diào)，拓寬境外投資者投資境內(nèi)資本市場渠道。發(fā)展多層次債券市場，加強金融市場基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)和統(tǒng)籌監(jiān)管。穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化。持續(xù)做好重點群體支付服務(wù)。健全自主可控的跨境支付體系。推進香港、上海國際金融中心建設(shè)。

五是積極穩(wěn)妥防范化解金融風險，全力維護金融體系整體穩(wěn)定。強化金融監(jiān)管作為防范金融風險“第一道防線”的作用，健全具有硬約束的金融風險早期糾正機制。繼續(xù)穩(wěn)妥化解地方政府融資平臺金融債務(wù)風險，推動融資平臺數(shù)量壓降和市場化轉(zhuǎn)型。加大“白名單”項目貸款投放力度，支持盤活存量閑置土地。完善應(yīng)對股票市場異常波動等政策工具，維護金融市場平穩(wěn)健康運行。筑牢有效防控系統(tǒng)性風險的金融穩(wěn)定保障體系，落實防范化解金融風險問責制度。

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