獨(dú)家丨華僑控股余增云失聯(lián)：合作方運(yùn)發(fā)文化被立案調(diào)查 一產(chǎn)品掛牌方曾被列為疑似空殼融資租賃公司

每經(jīng)記者 黃海  黃鑫磊    每經(jīng)編輯 楊夏    

創(chuàng)興資源實(shí)控人余增云依舊下落不明，華僑控股集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)華僑控股）子公司理財(cái)產(chǎn)品的兌付危機(jī)也持續(xù)發(fā)酵。

據(jù)投資者提供的認(rèn)購(gòu)協(xié)議，浙江運(yùn)發(fā)文化發(fā)展有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)運(yùn)發(fā)文化）曾作為掛牌方，浙江華僑資產(chǎn)管理有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)華僑資產(chǎn)）作為摘牌方發(fā)行金運(yùn)債權(quán)資產(chǎn)項(xiàng)目。

9月13日下午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從紹興市上虞區(qū)政府相關(guān)工作人員處了解到，針對(duì)“運(yùn)發(fā)”的突發(fā)狀況，當(dāng)?shù)匾蚜刚{(diào)查，并成立若干工作組積極做好債務(wù)統(tǒng)計(jì)、安置員工等工作。

此外，黃金租賃產(chǎn)品“僑行天下”等項(xiàng)目的真實(shí)性也受到質(zhì)疑。有租賃協(xié)議涉事方在接受記者采訪(fǎng)時(shí)直言合同上的公章“一眼假”。記者也注意到，“鼎鑫債權(quán)”項(xiàng)目掛牌方國(guó)浩匯金（深圳）融資租賃有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)國(guó)浩匯金）曾被深圳市地方金融監(jiān)督管理局列入疑似空殼融資租賃企業(yè)名錄。

中鑫國(guó)際：與“僑行天下”沒(méi)有任何聯(lián)系

e簽寶：我們也是受害方

法定代表人余增云失聯(lián)后，華僑控股集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)華僑控股）旗下子公司發(fā)行的部分理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)兌付危機(jī)。

據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》9月12日?qǐng)?bào)道《調(diào)查丨創(chuàng)興資源實(shí)控人余增云“被公告”失聯(lián)前 旗下兩“黃金”項(xiàng)目已現(xiàn)兌付問(wèn)題》，目前所涉產(chǎn)品主要包括線(xiàn)上黃金租賃項(xiàng)目“僑行天下”以及線(xiàn)下項(xiàng)目“鼎鑫債權(quán)”。

在線(xiàn)上項(xiàng)目“僑行天下”中，根據(jù)投資者提供的《僑行天下-用戶(hù)黃金購(gòu)買(mǎi)及租賃協(xié)議》，甲方為投資者本人，乙方為華僑控股子公司牦牛信息科技（杭州）有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)牦?？萍迹綖橹婿螄?guó)際融資租賃（深圳）有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)中鑫國(guó)際）。

但據(jù)中鑫國(guó)際發(fā)布的聲明，前述租賃協(xié)議上的公章與公司公章明顯不同，且無(wú)防偽編碼。目前公司已報(bào)案。

在“僑行天下”上買(mǎi)了三年理財(cái)，李軒（化名）難以接受“公章是假的”這樣的結(jié)果。

據(jù)多位投資者回憶，過(guò)去幾年間，他們?cè)?ldquo;僑行天下”上簽署的投資合同除了可以在僑行天下App內(nèi)查詢(xún)外，還可以在第三方平臺(tái)“e簽寶”的App和小程序上找到。

公開(kāi)信息顯示，e簽寶是由杭州天谷信息科技有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)天谷信息）推出的一個(gè)電子合同SaaS（軟件即服務(wù)）服務(wù)平臺(tái)。

9月13日下午，記者以投資者身份從一位e簽寶客戶(hù)經(jīng)理處了解到，在對(duì)公簽署合同時(shí)，簽約方若要在e簽寶平臺(tái)生成電子印章，需要法定代表人或者公司提供相應(yīng)的校驗(yàn)流程。

9月13日下午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者撥打了中鑫國(guó)際的工商注冊(cè)電話(huà)。電話(huà)中，工作人員對(duì)記者直言“僑行天下”合同上的電子印章“一眼假”，并且公司從未收到過(guò)e簽寶發(fā)來(lái)的任何信息。“我們?yōu)槭裁磿?huì)發(fā)現(xiàn)這個(gè)事情？有兩位投資者找到公司，我們把公章展示給他們，一看他們就明白了。”

“就目前了解，我們公司沒(méi)有跟‘僑行天下’，還有e簽寶有過(guò)任何的聯(lián)系。我們公司屬于中外合資企業(yè)，中外合資企業(yè)公章是有一些特殊要求的。我們今年剛做了電子章的系統(tǒng)，內(nèi)部在用。我們真實(shí)的公章形態(tài)和假章有非常明顯的區(qū)別。”上述人士補(bǔ)充稱(chēng)。

據(jù)前述e簽寶客戶(hù)經(jīng)理介紹，牦?？萍嫉暮炇鸱绞讲](méi)有用e簽寶的標(biāo)準(zhǔn)流程。“他們相當(dāng)于自己內(nèi)部去做了認(rèn)證授權(quán)、印章授權(quán)后，單純調(diào)用e簽寶接口去提供簽署服務(wù)。”相關(guān)流程中僅簽署部分通過(guò)e簽寶。

在記者以投資者身份與e簽寶客戶(hù)經(jīng)理取得聯(lián)絡(luò)后，9月14日下午，一位自稱(chēng)e簽寶客服負(fù)責(zé)人的工作人員回電稱(chēng)，從整個(gè)事件來(lái)看，e簽寶也是受害方，目前公司對(duì)該事件非常重視，已經(jīng)主動(dòng)與警方取得聯(lián)系，配合警方收集相關(guān)證據(jù)，相關(guān)進(jìn)展以警方披露的信息為準(zhǔn)。

為了進(jìn)一步核實(shí)上述信息。9月13日，記者多次撥打天谷信息工商注冊(cè)電話(huà)以及公司的客戶(hù)熱線(xiàn)，但均未被接通。9月14日下午，記者撥打上述客服負(fù)責(zé)人及公司工商注冊(cè)電話(huà)，但均無(wú)法接通。記者也撥打了e簽寶的售前及售后電話(huà)表達(dá)采訪(fǎng)、求證訴求，接線(xiàn)人員表示將記錄電話(huà)并反饋。截至發(fā)稿，e簽寶方面未與記者聯(lián)系。

疑點(diǎn)重重：掛牌方曾被監(jiān)管部門(mén)列入疑似空殼融資租賃企業(yè)名單中

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，在華僑資產(chǎn)“鼎鑫債權(quán)”相關(guān)產(chǎn)品中，存在兩大疑點(diǎn)。以發(fā)行于2023年年底的鼎鑫債權(quán)拾號(hào)為例：

首先是項(xiàng)目的掛牌方國(guó)浩匯金。據(jù)記者交叉確認(rèn)，國(guó)浩匯金工商登記的聯(lián)絡(luò)電話(huà)實(shí)為該公司一名監(jiān)事所有。9月15日上午，記者聯(lián)系到該監(jiān)事。在說(shuō)明來(lái)意后，對(duì)方連聲表示“不知道”“不要問(wèn)我”，隨后迅速掛斷電話(huà)。

天眼查信息顯示，與國(guó)浩匯金聯(lián)絡(luò)電話(huà)相同的公司還有16家。其中，與該登記電話(huà)相同的企業(yè)還包括杭州茅禮傳媒有限公司、茅禮科技集團(tuán)有限公司、杭州茅禮新零售有限公司、杭州茅禮供應(yīng)鏈管理有限公司等，股權(quán)穿透后，上述公司實(shí)控人均為余增云。

剩余的同電話(huà)公司中，有兩個(gè)關(guān)鍵人物與余增云亦有多重關(guān)聯(lián)，分別是浙江赫拉黃金珠寶有限公司的法定代表人翁曉華和深圳市應(yīng)龍軒珠寶有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)深圳應(yīng)龍軒）的法定代表人余宏強(qiáng)。

天眼查顯示，目前，翁曉華在國(guó)浩匯金擔(dān)任董事。2020年7月至2024年4月期間，翁曉華曾擔(dān)任杭州茅禮新零售有限公司的監(jiān)事。

翁曉華目前也是深圳應(yīng)龍軒的監(jiān)事，后者的法定代表人余宏強(qiáng)同時(shí)也是上海收樂(lè)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)上海收樂(lè)）的法定代表人。天眼查信息顯示，上海收樂(lè)的法定代表人曾為余增云，但在2022年12月更換為余宏強(qiáng)。

裁判文書(shū)網(wǎng)2023年7月披露的一份裁判文書(shū)顯示，上海收樂(lè)曾與威馬汽車(chē)產(chǎn)生服務(wù)合同糾紛。這份文書(shū)中，余增云被描述為上海收樂(lè)的董事長(zhǎng)。

此外，深圳市地方金融監(jiān)督管理局曾在2021年11月16日公布過(guò)一則《市地方金融監(jiān)管局關(guān)于深圳市首批疑似空殼融資租賃企業(yè)名錄的公告》，經(jīng)進(jìn)一步核實(shí)后，管理局于2022年5月將第一批空殼融資租賃企業(yè)名錄予以公示，國(guó)浩匯金也在名單之中。

9月18日上午，記者致電深圳市地方金融管理局，工作人員稱(chēng)負(fù)責(zé)融資租賃部門(mén)的同事出去開(kāi)會(huì)了，要下午才回來(lái)，并提供了座機(jī)號(hào)，下午，記者致電該座機(jī)號(hào)，但無(wú)人接聽(tīng)。

其次，是作為交易登記機(jī)構(gòu)的蕪湖市浩遠(yuǎn)產(chǎn)權(quán)服務(wù)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)浩遠(yuǎn)產(chǎn)權(quán)，現(xiàn)已更名為蕪湖市浩遠(yuǎn)商貿(mào)有限公司）。

公開(kāi)資料顯示，浩遠(yuǎn)產(chǎn)權(quán)成立于2023年4月，初始股東為天津常華科技有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)天津常華）。直至2024年5月，天津常華才退出浩遠(yuǎn)產(chǎn)權(quán)。

浩遠(yuǎn)產(chǎn)權(quán)2023年成立時(shí)，天津常華的控股股東名為天津鼎云科技有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)天津鼎云），后者由兩自然人持股。但在2023年年底的產(chǎn)品說(shuō)明中，華僑資產(chǎn)卻將浩遠(yuǎn)產(chǎn)權(quán)描述為中國(guó)中煤能源集團(tuán)有限公司100%持股的公司。

為了進(jìn)一步了解情況，9月18日，記者致電天津常華及天津鼎云的公開(kāi)聯(lián)系方式，發(fā)現(xiàn)均為同一號(hào)碼，接聽(tīng)者表示，這不是天津常華，應(yīng)該是一個(gè)幫忙注冊(cè)的電話(huà)號(hào)碼。同日，記者還多次致電中國(guó)中煤能源集團(tuán)有限公司，但始終無(wú)人接聽(tīng)。

更為蹊蹺的是，2024年5月，浩遠(yuǎn)產(chǎn)權(quán)發(fā)生了一系列變更——除了原股東退出，公司由自然人李奇龍100%持股外，公司的經(jīng)營(yíng)范圍從資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)變?yōu)榱松唐妨闶郏久Q(chēng)也隨之變?yōu)槭徍泻七h(yuǎn)商貿(mào)有限公司。9月14日，記者撥打浩遠(yuǎn)產(chǎn)權(quán)的工商登記電話(huà)，但該固定電話(huà)并未被接通。直至當(dāng)晚9時(shí)許，電話(huà)另一端始終提示“正在通話(huà)中”。

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者還發(fā)現(xiàn)，投資者們所購(gòu)的“僑行天下”項(xiàng)目合同中也存一處疑點(diǎn)。

投資者手中的項(xiàng)目說(shuō)明書(shū)以及線(xiàn)上合同顯示，牦牛科技還有另一家黃金采購(gòu)方——浙江中金黃金飾品銷(xiāo)售有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)浙江中金）。與從上海黃金交易所采購(gòu)的黃金不同，從浙江中金購(gòu)買(mǎi)的黃金主要被用于投資者實(shí)物提金結(jié)算。合同顯示，牦?？萍寂c浙江中金之間的采購(gòu)協(xié)議始自2019年底，有效期四年。

不過(guò)，公開(kāi)信息顯示，自2021年起，浙江中金的經(jīng)營(yíng)開(kāi)始出現(xiàn)問(wèn)題。據(jù)澎湃新聞報(bào)道，2022年12月，杭州富陽(yáng)警方對(duì)浙江中金實(shí)控人盛相中涉嫌非法吸收公眾存款罪立案，法院已正式受理盛相中涉嫌非法吸儲(chǔ)案。

運(yùn)發(fā)文化已被立案調(diào)查

據(jù)天眼查數(shù)據(jù)，浙江運(yùn)發(fā)控股集團(tuán)有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)運(yùn)發(fā)集團(tuán)）曾在2019年10月18日將其股權(quán)質(zhì)押給了華僑基金，出質(zhì)股權(quán)數(shù)額為2100，目前狀態(tài)處于“有效”；今年3月27日，運(yùn)發(fā)集團(tuán)又將旗下的浙江運(yùn)發(fā)融資租賃有限公司股權(quán)質(zhì)押給了華僑資產(chǎn)，出質(zhì)股權(quán)數(shù)額為2100，目前狀態(tài)處于“有效”。

據(jù)浙江運(yùn)發(fā)文化發(fā)展有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)運(yùn)發(fā)文化）官網(wǎng)介紹，公司是最早進(jìn)入中國(guó)貴金屬文創(chuàng)領(lǐng)域的企業(yè)之一，也是目前國(guó)內(nèi)首屈一指的貴金屬文創(chuàng)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)方、生產(chǎn)商和銷(xiāo)售商。天眼查顯示，運(yùn)發(fā)集團(tuán)持有運(yùn)發(fā)文化61%股權(quán)。

除了股權(quán)質(zhì)押外，運(yùn)發(fā)方面與華僑控股相關(guān)公司也有業(yè)務(wù)往來(lái)。

“我妹妹幫親戚朋友一起買(mǎi)的運(yùn)發(fā)，加起來(lái)投了1000多萬(wàn)元。”投資者李媛（化名）告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者。

據(jù)李媛提供的《金運(yùn)債權(quán)資產(chǎn)項(xiàng)目肆號(hào)認(rèn)購(gòu)協(xié)議》，該產(chǎn)品掛牌方為運(yùn)發(fā)文化，摘牌方為華僑資產(chǎn)，產(chǎn)品期限為12個(gè)月，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為8.3%、8.5%和9.0%，每滿(mǎn)6個(gè)月支付一次期間投資收益。

9月13日中午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者來(lái)到了運(yùn)發(fā)集團(tuán)注冊(cè)地址浙江省紹興市上虞區(qū)曹娥街道永仁路158號(hào)。門(mén)口保安稱(chēng)，公司這兩天放假，目前沒(méi)有多少人，但有相關(guān)政府部門(mén)的工作人員在。

記者發(fā)現(xiàn)，在門(mén)口傳達(dá)室內(nèi)有一面監(jiān)控墻，可監(jiān)控廠(chǎng)區(qū)內(nèi)18個(gè)地點(diǎn)，包括內(nèi)部道路、大廳、電梯口等，而在記者停留期間，少有人在監(jiān)控下走動(dòng)。

9月13日中午至9月14日上午，多名從運(yùn)發(fā)集團(tuán)內(nèi)走出的工作人員告訴記者，公司已經(jīng)發(fā)布了《關(guān)于集團(tuán)全體員工放假的通知》。

9月13日下午，記者來(lái)到了上虞區(qū)人民政府，從一位相關(guān)工作人員處了解到，針對(duì)“運(yùn)發(fā)”的突發(fā)狀況，當(dāng)?shù)匾蚜刚{(diào)查，并成立若干工作組積極做好債務(wù)統(tǒng)計(jì)、安置員工等工作。

“我今天是來(lái)提交報(bào)銷(xiāo)走流程的，我還有報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用沒(méi)有結(jié)清。”9月14日上午，一名員工走出運(yùn)發(fā)集團(tuán)大門(mén)，她告訴記者，由于公司報(bào)銷(xiāo)流程緩慢，她還有五萬(wàn)元的費(fèi)用沒(méi)報(bào)銷(xiāo)。

實(shí)際上，早在2023年年底，運(yùn)發(fā)文化就被上海市證監(jiān)局查出存在主導(dǎo)虛構(gòu)“黃金貿(mào)易業(yè)務(wù)”的情況。

今年1月，上市公司金力泰（300225.SZ，股價(jià)5.21元，市值24.77億元）公告，收到上海證監(jiān)局下發(fā)的《行政處罰決定書(shū)》。

公告顯示，2020年5月，金力泰成立全資子公司上海金力泰實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)金力泰實(shí)業(yè)），由其參與運(yùn)發(fā)文化主導(dǎo)的虛構(gòu)“黃金貿(mào)易業(yè)務(wù)”。

上述業(yè)務(wù)以貿(mào)易為名，實(shí)質(zhì)為資金融通業(yè)務(wù)，金力泰實(shí)業(yè)與上游供應(yīng)商、下游客戶(hù)簽訂購(gòu)銷(xiāo)合同，上下游實(shí)際均由運(yùn)發(fā)文化指定，相關(guān)物流、資金形成閉環(huán)，金力泰實(shí)業(yè)實(shí)際只履行墊資義務(wù)，賺取資金使用費(fèi)。

據(jù)證券時(shí)報(bào)2023年12月報(bào)道，運(yùn)發(fā)文化負(fù)責(zé)人接受采訪(fǎng)時(shí)表示，“采購(gòu)黃金必須現(xiàn)款，但我們做銀行、郵政等渠道客戶(hù)，從加工、開(kāi)票到回款需要時(shí)間，因此有較大的資金需求。”該負(fù)責(zé)人說(shuō)，“相當(dāng)于金力泰實(shí)業(yè)幫我們采購(gòu)黃金再賣(mài)給我們，給我們一段時(shí)間的賬期。”

該負(fù)責(zé)人認(rèn)為，公司開(kāi)展的黃金貿(mào)易是有真實(shí)需求的，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)是“代買(mǎi)”的墊資業(yè)務(wù)。彼時(shí)，該負(fù)責(zé)人還表示，除此之外，運(yùn)發(fā)文化沒(méi)有其他的黃金貿(mào)易業(yè)務(wù)。

9月13日下午，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者致電包括運(yùn)發(fā)集團(tuán)在內(nèi)的多家公司，但無(wú)人接聽(tīng)，其中運(yùn)發(fā)實(shí)業(yè)的公開(kāi)手機(jī)號(hào)的接聽(tīng)者表示，不方便接受采訪(fǎng)。

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