“跨境理財(cái)通2.0”昨起正式實(shí)施

每經(jīng)記者 潘婷    每經(jīng)編輯 廖丹    

2月26日，新修訂的《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》（以下簡(jiǎn)稱《實(shí)施細(xì)則》）正式實(shí)施。據(jù)了解，《實(shí)施細(xì)則》在總結(jié)過去兩年業(yè)務(wù)開展的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，吸收了粵、港、澳三地市場(chǎng)投資者和參與者的意見和訴求，優(yōu)化相關(guān)制度安排，進(jìn)一步釋放了政策紅利。

數(shù)據(jù)顯示，截至2024年1月末，粵港澳大灣區(qū)參與“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)的個(gè)人投資者7.1萬人，其中涉及港澳個(gè)人投資者4.6萬人，內(nèi)地個(gè)人投資者2.5萬人；跨境理財(cái)匯劃金額138億元，其中“南向通”130.13億元，“北向通”7.87億元。

記者注意到，包括匯豐中國(guó)、東亞銀行在內(nèi)的多家銀行已經(jīng)推進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)升級(jí)。匯豐中國(guó)副行長(zhǎng)兼大灣區(qū)辦公室總經(jīng)理陳慶耀對(duì)記者表示，新版實(shí)施細(xì)則的生效為大灣區(qū)居民跨境投資增長(zhǎng)及金融市場(chǎng)融合帶來了新的動(dòng)力。

據(jù)悉，跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)是指粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地和港澳投資者通過區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)體系建立的閉環(huán)式資金管道，跨境投資對(duì)方金融機(jī)構(gòu)銷售的合資格投資產(chǎn)品，分為“北向通”和“南向通”，金融機(jī)構(gòu)包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和證券公司。而在1月24日，新修訂的《實(shí)施細(xì)則》就已出臺(tái)。

記者注意到，相較于“跨境理財(cái)通”1.0版本，此次2.0版本的變化主要在四個(gè)方面。

一是優(yōu)化投資者準(zhǔn)入條件。“南向通”業(yè)務(wù)的內(nèi)地個(gè)人投資者參與門檻從連續(xù)繳納社保或個(gè)人所得稅“滿5年”降低為“滿2年”。同時(shí)，增加“近3年本人年均收入不低于40萬元”作為家庭金融資產(chǎn)準(zhǔn)入的可選條件，支持更多大灣區(qū)居民參與試點(diǎn)。

二是適當(dāng)提高個(gè)人投資者額度。將個(gè)人投資者額度從100萬元人民幣提高到300萬元人民幣。如個(gè)人同時(shí)通過銀行和證券公司參與試點(diǎn)的，兩種渠道分別各有150萬元額度。

三是拓寬業(yè)務(wù)試點(diǎn)范圍。增加證券公司參與試點(diǎn)，同時(shí)將內(nèi)地銷售銀行的人民幣存款產(chǎn)品納入“北向通”合資格產(chǎn)品范圍，公募證券投資基金范圍由“R1至R3”擴(kuò)大為“R1至R4”風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（不含商品期貨基金），更好滿足大灣區(qū)居民多樣化投資需求。

四是進(jìn)一步優(yōu)化宣傳銷售安排。細(xì)化明確境內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)、境內(nèi)合作機(jī)構(gòu)展業(yè)行為規(guī)范，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為大灣區(qū)居民提供優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。