2008年場景再現？美國第一公民銀行洽淡收購SVB，銀行業(yè)危機四伏，巴菲特或出手拯救？

每經記者 文巧    每經編輯 蘭素英    

當地時間3月18日，彭博社援引知情人士稱，美國第一公民銀行（First Citizens BancShares Inc）正在評估對硅谷銀行（SVB）的收購要約。報道稱，至少還有一位其他潛在買家正在認真考慮收購這家倒閉的銀行。

據悉，報價將于當地時間19日上午截止。知情人士稱，美國聯邦存款保險公司（FDIC）將在當天決定SVB是全面出售還是分拆，這取決于是否有買家競購。目前各方尚未做出最終決定，美國第一公民銀行也可能會選擇不競標。

這是FDIC第二次嘗試出售SVB，FDIC已聘請投資銀行Piper Sandler Cos進行新的拍賣。此前，在接管SVB和Signature Bank之后，FDIC曾嘗試出售SVB。當時，美國第一公民銀行參與了競價，不過提交的報價非常低，因此被拒絕了。

自SVB和 Signature Bank倒閉以來，大量存款從美國區(qū)域性銀行流入美國一些最大的銀行，包括摩根大通和美國銀行。為了防止存款外流，美國中型銀行聯盟已要求美國聯邦監(jiān)管機構在未來兩年內將FDIC的保險擴大到所有存款。

在市場擔憂加劇的同時，巴菲特過去一周已與拜登政府進行多次對話，他可能以某種方式投資美國地區(qū)銀行業(yè)，并就當前的市場動蕩提供更多的建議和指導。

已與拜登政府對話，巴菲特或出手

當地時間3月18日，據彭博社報道，股神巴菲特正在就美國銀行業(yè)危機的問題與拜登政府的高級官員保持聯系。

該知情人士稱，在過去的一周中，拜登政府與巴菲特進行了多次對話，巴菲特可能以某種方式投資美國地區(qū)銀行業(yè)，同時也就當前的市場動蕩提供了更廣泛的建議和指導。

值得注意的是，在推特上，網友發(fā)現，大量專機周五下午飛抵伯克希爾哈撒韋總部奧馬哈。一則推文也曝光了巴菲特旗下伯克希爾哈撒韋公司總部奧馬哈的私人飛機路線。據該推文，昨天（17日）下午，有大量（超過20 架）私人飛機降落在奧馬哈，這些飛機從區(qū)域銀行的總部、滑雪勝地（瑞士）和華盛頓起飛。

圖片來源：推特

實際上，巴菲特長期以來一直利用其投資地位和財務實力在幫助處于危機中的銀行。

2011年，美國銀行的股票因次級抵押貸款相關虧損而暴跌后，巴菲特進行了注資。

2008年，美國第四大投資銀行雷曼兄弟由于投資失利，在談判收購失敗后宣布申請破產保護。由于各大銀行之間的緊密聯系，其破產隨機引發(fā)全球金融海嘯。銀行高管們向巴菲特求助，希望他在緊要關頭提供資金支持。2008年9月，巴菲特斥資50億美元購買高盛的優(yōu)先股，同時獲得買入50億美元普通股的認股權證，行使價為每股115美元。當時，投資者紛紛逃離金融股，巴菲特的這筆投資猶如一針強心劑，不僅解了高盛的燃眉之急，還為華爾街重鑄信心，穩(wěn)定了全球投資者的情緒，間接挽救了整個美國金融系統(tǒng)。

自SVB爆雷以來，美國監(jiān)管機構為避免出現更廣泛的銀行業(yè)危機已經做出了一些努力。

上周，美國財政部、美聯儲、FDIC發(fā)表聯合聲明，公布了安撫客戶的特別措施，承諾全額支付倒閉銀行中未投保的存款。除此之外，美聯儲還通過創(chuàng)建新的銀行定期融資計劃（the Bank Term Funding Program）提供資金，向銀行、儲蓄協會和信用合作社提供最長一年的貸款，將用美債、機構債務和抵押貸款支持證券以及其他合格資產作為抵押品。

美國財政部副部長沃利·阿德耶莫本周表示，根據監(jiān)管機構與銀行業(yè)高管的討論，全國中小型銀行的存款已開始趨于穩(wěn)定，在某些情況下“適度反彈”。并且，為了穩(wěn)定市場，美國一些大型銀行在本周自愿向第一共和銀行存入了300億美元，此舉也受到了美國監(jiān)管機構的支持。

美中型銀行要求FDIC為所有存款提供兩年保險

盡管如此，市場對危機蔓延的擔憂并未減弱，據彭博社18日報道，美國中型銀行聯盟要求美國聯邦監(jiān)管機構在未來兩年內將FDIC的保險擴大到所有存款，他們認為需要提供擔保以避免銀行出現更廣泛的擠兌。

該聯盟提議，擴大的保險計劃應由銀行自己支付，并增加對選擇參與增加保險范圍的貸方的存款保險評估。

據報道，美國中型銀行聯盟在一封致監(jiān)管機構的信中表示：“這樣做將立即阻止小型銀行的存款外流，穩(wěn)定銀行業(yè)，并大大降低更多銀行倒閉的可能性。”

該聯盟同時在信中寫道：“盡管銀行業(yè)的整體健康和安全狀況良好，但除大型銀行外，其他所有銀行的信心都受到了侵蝕。因此必須立即恢復對我們整個銀行系統(tǒng)的信心。如果另一家銀行倒閉，存款外逃將加速。”

據報道，這封信件被同時寄給了美國財長耶倫、FDIC、美國貨幣總核查辦公室（OCC）和美聯儲。不過，美國財政部發(fā)言人對此拒絕置評，FDIC、美聯儲和OCC的代表也拒絕置評。 

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