打擊地下錢莊非法買賣外匯活動！外匯局通報(bào)10起案例共處罰款約2111萬元

每經(jīng)記者 肖世清    每經(jīng)編輯 廖丹    

6月10日，國家外匯管理局通報(bào)10起外匯違規(guī)案例，涉及2020年至2021年外匯局處罰的2家企業(yè)和8名個(gè)人，案件罰款金額最高達(dá)648.9萬元人民幣。

據(jù)外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，這些案例中，涉案主體多采用境內(nèi)外資金對敲的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和轉(zhuǎn)移，違規(guī)資金運(yùn)作手法多樣化、隱蔽化?！睹咳战?jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，這是今年以來，外匯局通報(bào)的第二批有關(guān)地下錢莊非法買賣外匯的案例。

實(shí)際上，近年來外匯局對地下錢莊等非法跨境金融活動一直保持著高壓打擊態(tài)勢。上述負(fù)責(zé)人對每經(jīng)記者表示：“在依法嚴(yán)厲查處違法違規(guī)行為的同時(shí)，外匯局協(xié)同相關(guān)部門將涉案主體處罰信息納入人民銀行征信系統(tǒng)，并在日常監(jiān)管中重點(diǎn)關(guān)注。”

對于未來的監(jiān)管方向，上述負(fù)責(zé)人表示：“將配合公安機(jī)關(guān)嚴(yán)打地下錢莊等違法犯罪活動，加大對交易對手查處力度，強(qiáng)化資金渠道監(jiān)管。”

涉案主體多通過地下錢莊完成資金非法匯兌轉(zhuǎn)移

本次外匯局通報(bào)的10起案例，均為地下錢莊交易對手案件，涉及2020年至2021年外匯局處罰的2家企業(yè)和8名個(gè)人，案件罰款金額共計(jì)2111.3萬元人民幣。

每經(jīng)記者注意到，本次案例中罰款金額最高的達(dá)648.9萬元。案例6顯示，2018年10月，郎某通過地下錢莊非法買賣外匯43筆，金額合計(jì)774.3萬美元。該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買賣外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款648.9萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

外匯局有關(guān)部門負(fù)責(zé)人介紹，這些案例中，涉案主體多采用境內(nèi)外資金對敲的方式，通過地下錢莊完成資金非法匯兌和轉(zhuǎn)移，違規(guī)資金運(yùn)作手法多樣化、隱蔽化。在依法嚴(yán)厲查處違法違規(guī)行為的同時(shí)，外匯局協(xié)同相關(guān)部門將涉案主體處罰信息納入人民銀行征信系統(tǒng)，并在日常監(jiān)管中重點(diǎn)關(guān)注。

據(jù)了解，地下錢莊是一種非法金融組織，助長貪腐、走私、販毒、賭博、騙稅、詐騙等多類犯罪，往往成為犯罪分子跨境轉(zhuǎn)移贓款、隱瞞違法所得、逃避監(jiān)管和法律制裁的洗錢工具和資金通道，嚴(yán)重破壞金融市場秩序，危害金融安全與穩(wěn)定。

那么，“對敲”又為何物呢？每經(jīng)記者查閱裁判文書網(wǎng)披露的相關(guān)案例發(fā)現(xiàn)，所謂“對敲”，即外匯兌換者，如一家國內(nèi)企業(yè)意欲將1萬美元轉(zhuǎn)至美國境內(nèi)賬戶，為了逃避監(jiān)管，不走正規(guī)合法渠道，而是直接把對應(yīng)的人民幣轉(zhuǎn)給地下錢莊境內(nèi)賬號，后者在美國的賬號就將1萬美元轉(zhuǎn)入兌換者美國賬號。事實(shí)上，地下錢莊慣用的套路就是“對敲”。

上述負(fù)責(zé)人對記者表示，近年來，外匯局堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院有關(guān)決策部署，配合公安機(jī)關(guān)等部門持續(xù)打擊地下錢莊等非法跨境金融活動，嚴(yán)厲查處地下錢莊交易對手案件，壓縮地下錢莊生存空間，切實(shí)維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)金融安全。

外匯局：堅(jiān)決封堵非法資金跨境渠道

近年來，外匯局配合公安機(jī)關(guān)等部門持續(xù)加大對地下錢莊等非法活動打擊力度，但是相關(guān)違法活動仍在暗中進(jìn)行。

為進(jìn)一步加大警示教育力度，上述負(fù)責(zé)人表示，一直以來，外匯局持續(xù)通報(bào)地下錢莊非法買賣外匯案例，釋放嚴(yán)監(jiān)管嚴(yán)打擊的政策導(dǎo)向，提示地下錢莊的非法性和嚴(yán)重危害性，提醒廣大群眾遠(yuǎn)離錢莊、合法用匯。

對下階段的監(jiān)管重點(diǎn)，該負(fù)責(zé)人指出，未來外匯局注重從以下方面開展打擊工作：

一是配合公安機(jī)關(guān)嚴(yán)打地下錢莊等違法犯罪活動。繼續(xù)保持對地下錢莊及騙稅、走私、跨境賭博等上下游犯罪的高壓打擊態(tài)勢，堅(jiān)決遏制地下錢莊等非法金融活動。

二是加大對交易對手查處力度。深挖細(xì)篩參與地下錢莊交易資金的來源和去向，依法嚴(yán)懲地下錢莊交易對手，有力震懾違法違規(guī)行為。

三是強(qiáng)化資金渠道監(jiān)管。加強(qiáng)對地下錢莊案件的延伸檢查，嚴(yán)肅懲處為非法跨境資金提供支付結(jié)算的機(jī)構(gòu)，堅(jiān)決封堵非法資金跨境渠道。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)-500769551