螞蟻集團回復上交所首輪問詢函：和阿里巴巴非受同一實控人控制

每經記者 謝婧    每經編輯 段煉 孫志成    

9月7日，上交所公布了螞蟻科技集團股份有限公司（以下簡稱為“螞蟻集團”）的首輪問詢函回復。該回復函針對業(yè)務模式、市場競爭、同業(yè)競爭等問題進行了披露。

圖片來源：視覺中國

上半年數字金融科技平臺實現營收459.72億元

該回復函顯示，今年上半年，螞蟻集團的數字金融科技平臺共實現營業(yè)收入459.72億元。其中微貸科技平臺、理財科技平臺、保險科技平臺分別實現營收285.86億元、112.83億元、61.04億元，占營業(yè)收入比例分別為39.41%、15.56%、8.42%。

螞蟻集團表示，微貸科技平臺主要按照金融機構等合作伙伴相應獲得利息收入的一定百分比收取技術服務費；理財科技平臺主要按照公司平臺促成金融機構合作伙伴實現資產管理規(guī)模的一定百分比收取技術服務費；保險科技平臺主要按照公司平臺促成金融機構合作伙伴相應收取保費的一定百分比獲得技術服務費，或按照相互寶項目參與用戶支付的分攤金額的一定百分比獲得技術服務費。

此外，在2020年上半年，螞蟻集團的自營微貸利息凈收入、自營資產管理服務凈收入及自營保險凈收入分別實現13.72億元、21.21億元、16.07億元，占營收的比例分別為1.89%、2.93%、2.22%。

資料顯示，截至2020年6月30日，螞蟻集團旗下平臺促成的信貸余額中，由金融機構合作伙伴進行實際放款或已證券化的比例合計約為98%，由其公司之子公司直接提供信貸服務的表內貸款占比約為2%。

螞蟻集團表示，根據奧緯咨詢的研究，按照截至2020年6月30日合作伙伴通過公司平臺所管理的資產規(guī)模計算，其為中國最大的線上理財平臺。信息披露，截至2020年6月30日，其理財科技平臺促成的資產管理規(guī)模達到40,986億元，其中約33%由天弘基金管理，隨著余額寶的開放，這一比例在報告期內逐年下降。

此外，截至2020年6月30日止12個月期間，其公司平臺促成的保費及分攤金額達518億元，其中約9%由國泰保險承保。

與阿里、騰訊的經營表現及財務數據并不直接可比

在此次回復函中，螞蟻集團對市場競爭也進行了明確的回復。其表示，公司面臨來自互聯網公司、金融科技公司、支付服務提供商（如商業(yè)銀行及其他數字支付服務提供商）以及其他科技公司或金融機構的競爭。

針對競爭對手阿里巴巴集團及騰訊控股有限公司（下稱“騰訊”），螞蟻集團回復，該等公司在提供的主要產品和服務、具體收入模式等方面與公司仍存在較大差異，因此其經營表現及財務數據與公司并不直接可比。

資料顯示，在數字支付與商家服務領域，螞蟻集團為用戶提供全面的數字錢包解決方案，涵蓋多種先進的數字支付功能，以及可以迅速、順暢獲取的數字金融和數字生活服務。而國內市場由騰訊運營的微信支付也提供類似的數字支付服務，螞蟻集團也提到，這些企業(yè)提供的支付服務和公司數字支付與商家服務業(yè)務存在一定差異，并不具有可比性。

根據招股書披露，2017年度、2018年度、2019年度、2020年上半年度，螞蟻集團在報告期內實現的凈利潤分別為82.05億元、21.56億元、180.72億元以及219.23億元。2020年上半年發(fā)行人凈利潤即高于2019年全年。

對此，螞蟻集團表示，2020年1-6月，公司營業(yè)收入較2019年1-6月同比增長38.04%。在此基礎上，公司的運營效率繼續(xù)增強，促使毛利率較2019年1-6月增加12.13個百分點；由于2019年上半年仍在進行較大力度的戰(zhàn)略性營銷投入，以及2020年上半年新冠疫情等影響，公司銷售費用率相比于2019年1-6月下降11.48個百分點。

在上述主要因素共同影響下，2020年1-6月公司整體營業(yè)利潤、凈利潤同比增長較快，營業(yè)利潤率、凈利潤率均實現較大同比提升。

與阿里巴巴非受同一實控人控制

對于與阿里巴巴之間的關系，螞蟻集團明確表示，螞蟻集團與阿里巴巴集團并非處于同一實際控制人控制下的企業(yè)，兩者不存在一方控制另一方，或者受同一人控制的情形。根據招股書披露，馬云為螞蟻集團的實際控制人。

值得一提的是，近三年來，阿里巴巴集團為螞蟻集團的第一大客戶。資料顯示，2017年度、2018年度、2019年度及2020年1-6月，螞蟻集團向阿里巴巴集團提供服務取得的收入分別為58.16億元、78.49億元、97.73億元和44.70億元，占公司當期營業(yè)收入比例分別為8.89%、9.16%、8.10%和6.16%，螞蟻集團表示，阿里巴巴集團在報告期內各期均為公司第一大客戶；而網商銀行在報告期內各期均為其第二大客戶。

螞蟻集團表示，盡管存在高度戰(zhàn)略協同，但螞蟻集團已根據自身經營管理的需要建立銷售、運營和研發(fā)團隊，各自獨立開展業(yè)務，建立了獨立完整的業(yè)務體系。同時，螞蟻集團和阿里巴巴集團專注于各自的業(yè)務領域，業(yè)務范圍具有明顯差異，不存在對螞蟻集團構成重大不利影響的競爭，不存在嚴重影響獨立性或者顯失公平的關聯交易。

此外，螞蟻集團在此次回復函中還披露了其境外支付業(yè)務情況。

相關材料顯示，螞蟻集團的主營業(yè)務為數字支付與商家服務、數字金融科技平臺以及創(chuàng)新業(yè)務及其他；2017年度、2018年度、2019年度和2020年1-6月，其來自境外地區(qū)的營業(yè)收入占比分別為5.23%、5.03%、5.46%和4.42%，主要來自跨境支付及商家服務。發(fā)行人設立在境外的重要子公司主要為投資管理平臺、境外融資及員工激勵平臺。

截至2020年6月30日，螞蟻集團共有境內控股子公司70家，境外控股子公司98家，參股的合營及聯營公司58家，其未設立分公司。截至2020年6月30日，螞蟻集團共有重要子公司20家，其中14家重要境內子公司，6家重要境外子公司。

記者|謝婧 編輯|段煉?孫志成?杜恒峰 王嘉琦

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