震驚！農(nóng)信社職工以“內(nèi)部存款”名義，詐騙親朋好友1200多萬(wàn)，連婆婆舅舅姑子都不放過(guò)……

每經(jīng)編輯 畢陸名

又是千萬(wàn)級(jí)別的銀行詐騙大案！

日前，中國(guó)裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，一位信用社員工打著“有內(nèi)部存款、幫助完成個(gè)人存款任務(wù)及利息較高”等理由為幌子，詐騙親戚朋友等58人，合計(jì)金額高達(dá)1200多萬(wàn)。更令人吃驚的是，部分被騙人員系其親戚和朋友，其中，向其婆婆騙取15萬(wàn)元，向舅舅、姑子各騙取35萬(wàn)元。最終，法院一審判決其行為已構(gòu)成詐騙罪，判處有期徒刑14年，并處罰金人民幣50萬(wàn)元。

涉案金額達(dá)1200多萬(wàn)，至今未退賠

據(jù)刑事判決書顯示，云南省宣威市人民檢察院以宣檢公訴刑訴[2020]31號(hào)起訴書指控被告人秦聰梅犯詐騙罪，于2020年2月10日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案。宣威市人民檢察院指派檢察員張懷澤出庭支持公訴，被告人秦聰梅及其辯護(hù)人白紫雯到庭參加訴訟。本案因案情復(fù)雜，在審限內(nèi)不能審結(jié)，經(jīng)曲靖市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)審限三個(gè)月。現(xiàn)已審理終結(jié)。

被告人秦聰梅，女，1972年10月6日生，漢族，大專文化，宣威市農(nóng)村信用合作聯(lián)社職工，案發(fā)前在宣威市農(nóng)村信用合作聯(lián)社工作，2012年12月任營(yíng)業(yè)部副經(jīng)理，2013年11月任業(yè)務(wù)發(fā)展部副經(jīng)理，2014年任業(yè)務(wù)發(fā)展部經(jīng)理。

經(jīng)法院審理查明，2010年年底至2019年期間，被告人秦聰梅為償還個(gè)人所欠巨額債務(wù)，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，以宣威市農(nóng)村信用合作聯(lián)社“有內(nèi)部存款、幫助完成個(gè)人存款任務(wù)及利息較高”等名義先后聯(lián)系親戚朋友等58人到宣威市農(nóng)村信用合作聯(lián)社存款或在無(wú)償還能力的情況下以各種理由向他人借款。秦聰梅為掩蓋其犯罪事實(shí)，在以上述欺騙方式獲取他人款項(xiàng)后，為掩蓋其犯罪事實(shí)，獲取被害人的信任，還分別出具了“云南省農(nóng)村信用合作社轉(zhuǎn)賬貸方傳票、云南省農(nóng)村信用合作社現(xiàn)金收方傳票及開(kāi)戶許可證”等票據(jù)或借條。秦聰梅以上述方式騙取他人人民幣1201.5435萬(wàn)元，至今未予退賠。

秦聰梅詐騙來(lái)的錢款主要用于償還所欠巨額債務(wù)即采用“撤東墻補(bǔ)西墻”方式將所騙巨額資金用于向他人還本付息。

不過(guò)，由于所欠債務(wù)太大，最終東窗事發(fā)。2019年5月20日，被告人秦聰梅主動(dòng)到宣威市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)投案，并如實(shí)供述了其詐騙的犯罪事實(shí)。

婆婆舅舅姑子也被坑

為償還個(gè)人巨額債務(wù)，秦聰梅被金錢沖昏了頭腦，上述58位被害人中還包括自己的婆婆、舅舅、姑子等親戚。

據(jù)刑事判決書顯示，部分被騙人員系秦某梅的親戚和朋友，其中，秦某梅向其婆婆騙取15萬(wàn)元，向舅舅、姑子各騙取35萬(wàn)元。

2014年10月及2018年7月，被告人秦聰梅先后兩次騙取彭某2本金共計(jì)15萬(wàn)元，其中10萬(wàn)元，秦聰梅向彭某2出具云南省農(nóng)村信用合作社現(xiàn)金收方傳票一張。值得一提的是，被害人彭某2系秦聰梅之婆婆。不過(guò)，彭某2對(duì)秦聰梅表示諒解，請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)對(duì)秦聰梅從輕處罰。

2010年12月至2016年12月，被告人秦聰梅騙取彭某1本金共計(jì)人民幣35萬(wàn)元，向彭某1出具云南省農(nóng)村信用合作社現(xiàn)金收方傳票兩張。據(jù)法院審理查明，被害人彭某1系秦聰梅丈夫李某3之舅舅。

2015年8月及2018年8月，被告人秦聰梅先后兩次騙取李某1本金35萬(wàn)元，其中25萬(wàn)元，秦聰梅向李某1出具云南省農(nóng)村信用合作社現(xiàn)金收方傳票一張。2019年4月，秦聰梅還李某1本金2萬(wàn)，實(shí)際騙取33萬(wàn)元，而被害人李某1系秦聰梅之姑子。被害人李某1對(duì)秦聰梅表示諒解，請(qǐng)求司法機(jī)關(guān)對(duì)秦聰梅從輕處罰。

公訴機(jī)關(guān)的指控，被告人秦聰梅利用其工作便利騙取58名被害人的資金，作案時(shí)間較長(zhǎng)，情節(jié)惡劣，其主觀惡性較深，案發(fā)后未退賠被害人損失，對(duì)被告人可酌情從重處罰，辯護(hù)人認(rèn)為被告人主觀惡性不深的辯護(hù)意見(jiàn)，法院不予采納。

最終，云南省宣威市人民法院認(rèn)為被告人秦聰梅以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，多次騙取他人資金，數(shù)額特別巨大，侵犯了他人的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，其行為已構(gòu)成詐騙罪。被告人秦聰梅犯詐騙罪，判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣50萬(wàn)元。責(zé)令被告人秦聰梅退賠58名被害人被騙損失人民幣1201.5435萬(wàn)元。

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)