比特幣淪為詐騙“幌子”：有人輕信半年能賺125億被騙近19萬(wàn)，有人炒幣被騙310萬(wàn)，警方揭秘套路

每經(jīng)編輯 畢陸名

“賣掉房子，全買比特幣！他僅用6個(gè)月就賺了125億”，“比特幣這兩年漲瘋了”……

今年5月，濟(jì)南章丘區(qū)明水街道的冀先生在瀏覽網(wǎng)頁(yè)的時(shí)候，發(fā)現(xiàn)一個(gè)網(wǎng)頁(yè)買賣比特幣，于是投起資來(lái)，沒想到自己準(zhǔn)備結(jié)婚用的近19萬(wàn)元打了水漂，幸好被章丘分局反詐中心成功攔截并全部追回。近來(lái)，此類似案件時(shí)常發(fā)生，據(jù)廣州公安消息，廣州白云警方打掉首個(gè)利用數(shù)字貨幣為電信詐騙“洗錢”的團(tuán)伙，一男子炒比特幣被騙走310萬(wàn)。

購(gòu)買比特幣被騙近19萬(wàn)

5月13日，濟(jì)南市公安局章丘分局反詐咨詢熱線接到冀先生報(bào)警電話，稱自己在網(wǎng)上購(gòu)買比特幣的時(shí)候被騙了18.9968萬(wàn)元！“我這些錢是準(zhǔn)備結(jié)婚用的，警察同志您一定幫我想想辦法，要回來(lái)啊?，F(xiàn)在網(wǎng)頁(yè)也關(guān)了，人也聯(lián)系不上了。沒有了這些錢，我這婚也別想結(jié)了……”電話中，冀先生情緒非常激動(dòng)。民警尹茂勇一邊安撫冀先生的情緒，一邊詢問(wèn)詳細(xì)情況。

“需要抓緊對(duì)銀行卡進(jìn)行止付，先減少受害人的損失。”想到這里，尹茂勇和徐天明立即開展相關(guān)資金流向調(diào)查，在受害人及時(shí)提供準(zhǔn)確信息和金融方的密切配合下，3小時(shí)后，民警成功將冀先生的被騙款進(jìn)行了止付。

民警進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，冀先生被騙的錢流進(jìn)了深圳倪女士的賬戶中，而當(dāng)民警聯(lián)系到倪女士詢問(wèn)其相關(guān)情況的時(shí)候，倪女士對(duì)自己賬戶多了這一筆錢卻毫不知情，并且認(rèn)為民警是詐騙的，一度將民警的電話拉黑拒絕接聽。為了盡快追回被騙款，民警立即將警官證發(fā)送給倪女士，并簡(jiǎn)要說(shuō)明了案件的情況，這時(shí)倪女士答應(yīng)配合調(diào)查，但是需要民警到深圳的公安機(jī)關(guān)！

民警最終約定于5月22日在深圳寶安區(qū)公安局某派出所與倪女士見面。5月21日晚，反詐中心民警韓冰、尹茂勇、輔警徐潮連夜趕赴深圳。22日一早，民警冒雨到達(dá)派出所與倪女士見面，經(jīng)過(guò)詳細(xì)詢問(wèn)，倪女士不買賣比特幣，也沒有參與洗錢，排除詐騙嫌疑，隨后民警對(duì)其銀行卡進(jìn)行了解除止付，10時(shí)45分，倪女士將全部錢款（18.9968萬(wàn)）返還給冀先生。

這是一起境外犯罪分子利用市民的銀行卡洗錢的典型案例，犯罪分子通過(guò)網(wǎng)站鏈接出售比特幣，隨后讓受害人將錢打到市民銀行卡中，再通過(guò)非法手段撤回比特幣，以此來(lái)詐騙錢財(cái)。因此，警方提醒廣大群眾，買賣比特幣是不受法律保護(hù)的！千萬(wàn)不要輕信一夜暴富的謊言，不動(dòng)心不轉(zhuǎn)賬是對(duì)自己錢財(cái)最好的保護(hù)，一旦懷疑遇到電信詐騙，一定第一時(shí)間報(bào)警。

男子炒比特幣被騙走310萬(wàn)投

近來(lái)，上述以買賣比特幣為幌子詐騙錢財(cái)?shù)陌讣r(shí)有發(fā)生。

據(jù)廣州市公安局新聞辦公室18日通報(bào)：近日，白云警方在強(qiáng)化打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過(guò)程中，深挖線索，打掉了首個(gè)利用數(shù)字貨幣為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“洗錢”的團(tuán)伙，抓獲嫌疑人共12名，繳獲電腦、手機(jī)、銀行卡、u盾等涉案物品一批，斬?cái)嗔诉@一“洗錢”犯罪鏈條。

A先生算是個(gè)小有所成的生意人，經(jīng)常關(guān)注一些投資相關(guān)的消息。2019年11月，A先生在瀏覽某微信公眾號(hào)推文的時(shí)候，掃碼加入了一個(gè)投資微信群，群里經(jīng)常有人發(fā)布一些所謂的“利好消息”。A先生關(guān)注了一段時(shí)間以后，被境外炒比特幣的投資“項(xiàng)目”所吸引，于是聯(lián)系了發(fā)布消息的人。按照其提供的一個(gè)投資平臺(tái)網(wǎng)站及操作方式，在今年1月，A先生第一次向平臺(tái)提供的賬號(hào)匯入了人民幣10萬(wàn)元。這筆錢投下去后，A先生發(fā)現(xiàn)他在平臺(tái)的賬戶獲得了相當(dāng)可觀的“收益”：最高的時(shí)候，10萬(wàn)元的收益能達(dá)到3、4萬(wàn)。于是他不斷追加投資，短短不到一個(gè)月的時(shí)間，A先生先后向平臺(tái)提供的不同銀行賬戶共匯入了人民幣310萬(wàn)元。2月底，A先生突然被平臺(tái)通知，他投資的項(xiàng)目“爆倉(cāng)”了，錢款款大幅虧損。同時(shí)他還發(fā)現(xiàn)，平臺(tái)賬戶顯示的余額根本無(wú)法操作提現(xiàn)。這時(shí)他才醒悟過(guò)來(lái)，自己是遇到了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是立即向警方報(bào)案。

圖片來(lái)源：廣州市公安局

白云警方接到A先生報(bào)案后，立即組成專案組全力展開調(diào)查。根據(jù)線索，組織警力兵分五路，分別在廣東揭陽(yáng)、汕尾、佛山以及廣州增城等地，將包括彭某騰、彭某利在內(nèi)的12名嫌疑人全部抓獲歸案，繳獲涉案電腦1臺(tái)、手機(jī)17臺(tái)、銀行卡80張以及U盾一批，成功斬?cái)嗔诉@一“洗錢”灰色產(chǎn)業(yè)鏈條。

數(shù)字貨幣“洗錢”的套路

嫌疑人落網(wǎng)后，向警方交代了他們“洗錢”的過(guò)程：在賬戶收到詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)入的錢款后，他們會(huì)將錢款轉(zhuǎn)入微信或支付寶，購(gòu)買平臺(tái)提供的可以靈活取現(xiàn)的互聯(lián)網(wǎng)金融基金產(chǎn)品。接下來(lái)，他們會(huì)用這些資金，在網(wǎng)上以私下交易的方式，買賣數(shù)字貨幣，并從中抽取一定比例的傭金。而詐騙分子正是利用數(shù)字貨幣的隱蔽性、以及可以支持境外交易等特點(diǎn)，將詐騙款項(xiàng)成功轉(zhuǎn)移到境外的銀行賬戶中，從而使警方難以追查。根據(jù)嫌疑人所述，警方調(diào)查核實(shí)初步發(fā)現(xiàn)，他們通過(guò)數(shù)字貨幣為詐騙團(tuán)伙“洗錢”不到半年時(shí)間，就獲利人民幣30余萬(wàn)。

目前，警方已依法將其中6名嫌疑人事拘留，案件仍在進(jìn)一步偵辦中。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合閃電新聞、廣州市公安局

封面圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)