規(guī)范出資人資質(zhì)、明確高管任職條件……銀保監(jiān)會修訂非銀機構(gòu)行政許可事項實施辦法

每經(jīng)記者 袁園    每經(jīng)編輯 廖丹    

1月14日，銀保監(jiān)會發(fā)布公告，為貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的決策部署，持續(xù)深化“放管服”改革，強化其他非銀行金融機構(gòu)（以下簡稱“非銀機構(gòu)”）監(jiān)管，銀保監(jiān)會對《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》進(jìn)行了修訂，起草了《中國銀保監(jiān)會非銀行金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》），并向社會公開征求意見。

為非銀機構(gòu)出資人提“門檻”

據(jù)悉，《辦法》共計7章203條，本次修訂重點圍繞以下三個方面：一是進(jìn)一步規(guī)范和加強非銀機構(gòu)股權(quán)管理，強化與有關(guān)政策的配套銜接；二是進(jìn)一步落實簡政放權(quán)工作要求，精簡審批事項，優(yōu)化許可條件及程序；三是進(jìn)一步完善相關(guān)規(guī)定，解決監(jiān)管實踐中遇到的新情況、新問題。

《征求意見稿》所稱非銀機構(gòu)，包括經(jīng)銀保監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處等機構(gòu)。

在《征求意見稿》中，非銀機構(gòu)的設(shè)立用了大量篇幅進(jìn)行規(guī)范，包括企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司法人機構(gòu)設(shè)立、金融租賃公司法人機構(gòu)設(shè)立、汽車金融公司法人機構(gòu)設(shè)立、貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機構(gòu)設(shè)立、消費金融公司法人機構(gòu)設(shè)立、金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立、金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、收購法人金融機構(gòu)、金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立、財務(wù)公司境外子公司設(shè)立、財務(wù)公司分公司設(shè)立、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機構(gòu)設(shè)立、境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處設(shè)立等。

此外，根據(jù)《征求意見稿》要求，有以下情形之一的企業(yè)不得作為非銀機構(gòu)的出資人：一是公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；二是關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；三是核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；四是現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；五是資產(chǎn)負(fù)債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；六是代他人持有相應(yīng)非銀機構(gòu)股權(quán)；七是被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對象；八是存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；九是提供虛假材料或者作不實聲明；十是因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有關(guān)部門查處，造成惡劣影響；十一是其他產(chǎn)生重大不利影響的情況。

明確董事、高管任職條件

值得一提的是，《征求意見稿》還對非銀機構(gòu)董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員、高級管理人員任職資格給與規(guī)范。

例如，申請非銀機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：具有完全民事行為能力；具有良好的守法合規(guī)記錄；具有良好的品行、聲譽；具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；具有良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄；個人及家庭財務(wù)穩(wěn)??；具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的獨立性；履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。

擬任董事長、總經(jīng)理任職資格未獲核準(zhǔn)前，非銀機構(gòu)應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責(zé)令非銀行金融機構(gòu)限期調(diào)整。非銀機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

非銀機構(gòu)分支機構(gòu)確因特殊原因未能按期選聘正式人員任職的，應(yīng)在代為履職屆滿前1個月向銀保監(jiān)會或任職機構(gòu)所在地銀保監(jiān)會派出機構(gòu)提交代為履職延期報告，分支機構(gòu)代為履職延期不得超過一次，延長期限不得超過6個月。

《征求意見稿》金融資產(chǎn)管理公司及其境外全資附屬或控股金融機構(gòu)申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，由金融資產(chǎn)管理公司向銀保監(jiān)會提交申請，銀保監(jiān)會受理、審查并決定。銀保監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

其他非銀機構(gòu)法人機構(gòu)申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向地市級派出機構(gòu)或所在地省級派出機構(gòu)提交申請，由地市級派出機構(gòu)或省級派出機構(gòu)受理并初步審查、省級派出機構(gòu)審查并決定。決定機關(guān)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀保監(jiān)會。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)