剛開張就被"碰瓷"，這家"洋券商"嚴(yán)正聲明：尚未對個人提供開戶服務(wù)

剛剛開業(yè)尚不足月，這家初來乍到的新券商就遭到了冒名頂替的“李鬼”，如此迫不及待的碰瓷實在讓人有點懵。

近日，野村集團官方公眾號發(fā)布嚴(yán)正聲明稱，發(fā)現(xiàn)有不法分子利用其公司名義開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)重影響公司聲譽，請投資者保持警惕，注意甄別。

去年12月20日，野村東方國際證券在上海舉行開業(yè)慶典，距今上尚不滿一個月。據(jù)悉，野村東方國際證券尚未對個人客戶提供開戶和交易服務(wù)，打著“野村東方證券”旗號向投資者提供資金賬戶等行為實屬騙局。

在過去的一年中，由于市場行情的回暖，各家券商遭遇碰瓷的情況時有發(fā)生，逼得券商及其分支機構(gòu)連番發(fā)布各類聲明，提醒投資者謹(jǐn)防風(fēng)險。2020年，投資者還請擦亮慧眼，認(rèn)清誰是“正規(guī)軍”。

開業(yè)不滿月即遭冒名頂替

趕在2019年底火速開業(yè)，被業(yè)內(nèi)高度看好的野村東方證券不僅吸引了大量同業(yè)和投資者的注意，也被部分不法分子所盯上。

日前，野村集團官方公眾號發(fā)布嚴(yán)正聲明稱，發(fā)現(xiàn)有不法分子利用野村東方國際證券名義開展業(yè)務(wù)，嚴(yán)重影響公司聲譽。野村東方國際證券稱，公司保留追究法律責(zé)任的權(quán)利，請投資者保持警惕，注意甄別，遠(yuǎn)離非法證券活動，通過合法機構(gòu)開展投資行為，切實保護(hù)資產(chǎn)安全。

根據(jù)野村東方國際證券提供的投資者舉報信息截圖來看，有不法分子以“野村東方證券”的微信名和頭像向投資者提供資金賬號和密碼，并提供“公司官網(wǎng)”鏈接。不過，券商中國記者按圖索驥發(fā)現(xiàn)，該鏈接目前已無法打開。

據(jù)介紹，近期有投資者反饋，稱被名為 “野村東方”的公司詐騙。不法分子提供虛假APP、官方網(wǎng)站、上課鏈接及交易方式等“全套”包裝方式，并設(shè)有股票交流群，相關(guān)投資者因此后無法打開鏈接和網(wǎng)站而發(fā)現(xiàn)被騙。

對此，野村東方國際證券表示，其在2019年11月18日獲得證監(jiān)會頒發(fā)的經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證，目前正積極籌備各項業(yè)務(wù)開展事宜，尚未對個人客戶提供開戶和交易服務(wù)。公司在得知該情況后，第一時間發(fā)布公司聲明，提醒投資人保持警惕，遠(yuǎn)離非法證券業(yè)務(wù)，切實保護(hù)資產(chǎn)安全。

事實上，這樣的騙局并不算高明，虛假APP、上課鏈接、股票學(xué)習(xí)群，都是不法分子們此前非法薦股、資金詐騙的老套路。不過，此次碰瓷剛剛成立不久的野村東方國際證券，可說是頗有新意。由于野村東方國際證券剛剛開業(yè)，在“正規(guī)軍”還未展業(yè)之際先收割一波客戶，相關(guān)不法分子的行徑十分惡劣。

在開業(yè)不到一周后，野村東方國際證券的各項業(yè)務(wù)還在推進(jìn)當(dāng)中，目前研究部已有進(jìn)展。1月10日，野村東方國際證券在上海發(fā)布了開業(yè)以來的首篇研究報告。報告預(yù)計，2020年滬深300指數(shù)盈利增長為7.3%，年末目標(biāo)點位為4400。野村東方國際研究部主管高挺在分享會上指出，真正的投資要找結(jié)構(gòu)性趨勢帶來的機會。

碰瓷券商者俯首皆是

縱觀2019年，由于市場行情的回暖，不法分子也日漸活躍，各類金融詐騙情況有所抬頭。其中，假借券商名頭開展違法活動的情況最為常見。盤點來看，主要有以下幾大類：

一、冒名頂替?zhèn)卧炱放?/p>

典型案例：宏信證券

2019年7月，宏信證券在官網(wǎng)發(fā)布聲明，稱有不法分子假冒、仿冒“宏信證券”、“宏信資本”等品牌、網(wǎng)站、APP、微信等，打著宏信證券或宏信證券人員旗號或名義發(fā)布信息、吸納會員、提供服務(wù)等從事違法違規(guī)活動。

券商中國記者發(fā)現(xiàn)，相關(guān)假冒網(wǎng)站、APP制作精美頗能“以假亂真”，就該假冒網(wǎng)站情況來看，其名稱和LOGO均為“宏信資本”，自稱是“宏信證券旗下平臺、國內(nèi)最專業(yè)的融資融券服務(wù)商”。從其外觀設(shè)計來看，與國內(nèi)各家券商網(wǎng)站無異。

二、假借券商開展配資

典型案例：銀河證券

2019年7月，中證協(xié)網(wǎng)站披露非法仿冒證券公司黑名單，銀河證券即被配資公司“碰瓷”，開設(shè)“銀河配資”的網(wǎng)站。雖然該公司并未表明與銀河證券的關(guān)系，但在網(wǎng)站的LOGO設(shè)計上與銀河證券一般無二。

該配資平臺拉上光大銀行、工商銀行、中信證券等多家大型金融機構(gòu)。“銀河配資”表示，在風(fēng)控方面，公司“以銀行監(jiān)管資金，以券商監(jiān)管交易，銀河配資控制風(fēng)險，并設(shè)置警戒線和平倉線，讓客戶及早的預(yù)知風(fēng)險，嚴(yán)格按照警戒線和平倉線為客戶做好風(fēng)險管理”。

三、冒名包裝明星分析師

典型案例：申萬宏源

今年9月，申萬宏源研究所官方微信號表示，發(fā)現(xiàn)有不法分子假冒、盜用公司及本公司員工名義，利用互聯(lián)網(wǎng)制造和傳播虛假證券信息。被假冒者為研究所理財研究部總監(jiān)錢啟敏。不法分子以設(shè)立假冒微信訂閱號、QQ號的手法，借機散布虛假薦股信息、發(fā)布代理個股買賣、股票投資咨詢等非法消息、開設(shè)所謂的股票投資培訓(xùn)班騙取學(xué)費等非法證券活動。

據(jù)券商中國記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此次不法分子的“套路”主要是通過微信公眾號引流，繼而通過QQ等通訊軟件進(jìn)行收費。不法分子聲稱是“錢老師本人”，一對一實盤指導(dǎo)短線操作，盈利5-20個點，一票一結(jié)，不提供看票；先盈利后付費，盈利后純利潤五五分成。

四、假借券商名義舉辦炒股大賽

典型案例：華鑫證券

上月，華鑫證券官方微信推送消息稱，在媒體報道的由“華鑫證券”獨資贊助的“華夏杯炒股大賽”，涉嫌假冒公司名義開展客戶招攬等違法活動，提醒投資者注意防范非法證券活動，提高對非法證券活動的辨別能力，保護(hù)自身財產(chǎn)安全。

根據(jù)假冒信息和鏈接來看，該次“賽事”深度綁定華鑫證券，稱“第一名會被華鑫證券錄為職業(yè)操盤手”，并會獲得實力投資公司會贊助5億操盤賬戶，作為基金運轉(zhuǎn)，一年盈利20%分紅，可獲得由華鑫證券調(diào)研部聯(lián)合贊助的(復(fù)利一號)機構(gòu)調(diào)研服務(wù)終端大禮一份。

不過，該次“賽事”仍是換湯不換藥的網(wǎng)絡(luò)薦股：將薦股“老師”融入炒股大賽的元素，拉上華鑫證券作為“金主”進(jìn)行信用背書，通過網(wǎng)絡(luò)喊單、股票池展示、收益PK等方式，從而吸引投資者跟隨操作。

無論是以哪種方式進(jìn)行詐騙，其實手法萬變不離其宗，大多是非法薦股+騙取投資資金的老套路。然而，家花沒有野花香，由于不法分子推薦話術(shù)花樣繁多，且往往以高額收益承諾下套，投資者上當(dāng)者甚眾。

而對于券商而言，被“碰瓷”者不僅要承擔(dān)名譽上的潛在損失，更需要面對投資者的質(zhì)疑進(jìn)行解釋和澄清，大多數(shù)券商是在投資者投訴之后才發(fā)現(xiàn)被冒名頂替的事實。在后續(xù)處理上，除了公司及分支機構(gòu)“廣而告之”，以公告的形式敬告投資者，券商也多采取報警、投訴違法信息源等方式避免損失。

不過，在具體執(zhí)行上，即便是有充足的理由進(jìn)行投訴，在相關(guān)執(zhí)行仍存在困難。有券商向記者吐槽稱，“公司也會積極尋找各大平臺對詐騙信息進(jìn)行刪除。但由于溝通渠道有限，且舉證不易，短期內(nèi)相關(guān)信息的清除也并非易事。”

的確，以上述案例來看，不少冒名網(wǎng)站至今仍能成功打開。券商中國在2019年9月即曝光冒名申萬宏源錢啟敏的公眾號，且申萬宏源方面也對賬號進(jìn)行投訴，直至2019年12月24日，該賬號才因侵權(quán)刪除，且原有文章內(nèi)容均得到保留。

假冒者后事如何？

正義也許會遲到，但絕不會缺席。對于假冒券商欺騙投資者的不法分子，法律也絕不手軟。

券商中國記者整理近期判決情況發(fā)現(xiàn)，除了設(shè)局者，冒充證券公司員工的業(yè)務(wù)員也同樣被予以處罰，均被以詐騙罪予以追訴，并對違法所得進(jìn)行追繳。被詐騙的投資者，或許將能獲得部分補償。

案例一：冒充“源達(dá)證券”薦股

福州市倉山區(qū)法院(2018)閩0104刑初143號判決書顯示，被告人李某、余某、廖某三人為謀取非法利益，在未經(jīng)相關(guān)部門審批，無任何薦股資質(zhì)的情況下，共同出資設(shè)立某文化傳媒公司，并招募員工進(jìn)行培訓(xùn)，由業(yè)務(wù)員冒充“源達(dá)證券公司”員工通過撥打電話方式與被害人聯(lián)系，以推薦股票為誘餌，騙取被害人信任，與被害人就其股票操作獲利金額進(jìn)行分成，并誘使其繳納會員費，從而謀取非法利益。

截至案發(fā)，8名被告人合計撥打電話2.7萬人次，非法收取客戶錢款9.62萬元，其中某被害人被騙會員費2.8萬元。在8名被告人中，7名為90后，1名為89年。兩名主犯被判處有期徒刑六年六個月，其他人被判一年九個月到二年二個月不等。

案例二：非法誘騙購買期權(quán)

駐馬店市中院(2019)豫17刑終521號判決書顯示，不法分子組織公司員工通過網(wǎng)絡(luò)誘騙被害人購買其推薦的“金匯資本—長發(fā)3號”的股票期權(quán)。其中，推廣部員工編造虛假投資股票賺錢案例，打著高收益的噱頭在百度、鳳凰、UC、今日頭條等網(wǎng)站發(fā)布詐騙廣告。

在獲客之后，員工將被害人拉進(jìn)股票微信交流群，其他員工在該群里冒充客戶互動，互相配合共同取得被害人的信任，從而誘騙被害人將錢打到公司賬戶。然后將客戶從微信交流群內(nèi)移除并交由客服部員工，客服部員工在客戶資金全部損失或部分損失后，通過話術(shù)以投資有風(fēng)險等為由對被害人進(jìn)行風(fēng)控和安撫。

在案發(fā)后，除主犯另案處理外，部門經(jīng)理及客服人員被判處五年有期徒刑到拘役三個月不等，并處相應(yīng)罰金。

案例三：打造“老師”招攬散戶

普陀區(qū)法院(2019)浙0903刑初104號判決書顯示，被告人尹某平等人對業(yè)務(wù)員進(jìn)行場外個股期權(quán)知識培訓(xùn)，指使業(yè)務(wù)員通過添加微信等方式，假冒證券公司工作人員身份，與不特定股民聯(lián)系進(jìn)而并拉入股票群。在群中雇傭分析師講解股票知識直播，業(yè)務(wù)員則操縱多個賬戶假扮客戶吹捧分析師的專業(yè)權(quán)威，吸引客戶將投資目標(biāo)轉(zhuǎn)移至個股期權(quán)交易，爾后再將其拉進(jìn)公司建立的交易QQ群。

業(yè)務(wù)員則繼續(xù)假扮多名客戶在交易QQ群起哄，營造群內(nèi)客戶踴躍入金的假象，并謊稱根據(jù)指導(dǎo)“老師”建議炒作期權(quán)交易已獲得高收益，塑造指導(dǎo)“老師”為個股期權(quán)交易專家，加深被害人對指導(dǎo)“老師”的信任感，營造聽“老師”指導(dǎo)投資就能贏利的假象，誘騙被害人根據(jù)“老師”建議多入金操作。期間誘騙35名被害人，導(dǎo)致虧損共計170余萬元。相關(guān)被告人以非法經(jīng)營罪、詐騙罪被判處有期徒刑十六年至兩年不等。

從近期案例可以看出，非法薦股的“套路”滿滿，不過仍是萬變不離其宗，基本按照電話騷擾——添加微信——加群薦股——群體詐騙的路徑進(jìn)行。而在正規(guī)金融機構(gòu)連番提醒之下，仍有投資者前赴后繼上當(dāng)。2020年伊始，投資者還請擦亮一雙慧眼，認(rèn)清正規(guī)軍。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)