央行營管部：在宏觀審慎評估中增加制造業(yè)信用貸款和中長期貸款指標(biāo)權(quán)重

每經(jīng)記者 張壽林    每經(jīng)編輯 廖丹    

制造業(yè)是實體經(jīng)濟的重要基礎(chǔ)，但在國內(nèi)外經(jīng)濟形勢復(fù)雜多變的情形下，當(dāng)前經(jīng)濟下行壓力有所加大，制造業(yè)投資增速也出現(xiàn)一定程度的放緩。經(jīng)濟增長呼喚政策進(jìn)一步發(fā)力。

11月15日，人民銀行營業(yè)管理部聯(lián)合相關(guān)部門發(fā)布《金融支持北京市制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見》（下稱《指導(dǎo)意見》）。按照官方表述，這項《指導(dǎo)意見》著眼推動“在北京制造”向“由北京創(chuàng)造”轉(zhuǎn)變。

文件圍繞貨幣政策、部門協(xié)調(diào)等提出了25項具體意見，包括在宏觀審慎評估中增加制造業(yè)信用貸款和中長期貸款指標(biāo)權(quán)重，推動提高制造業(yè)中長期貸款和信用貸款占比等。

圖片來源：每經(jīng)記者 張壽林 攝

設(shè)立支持先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)融資的專項再貼現(xiàn)產(chǎn)品

在具體舉措上，《指導(dǎo)意見》體現(xiàn)為六個方面：

一是在結(jié)構(gòu)上引導(dǎo)，充分發(fā)揮貨幣信貸政策導(dǎo)向作用。圍繞制造業(yè)企業(yè)融資需求特點，著力引導(dǎo)銀行調(diào)整優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)。在宏觀審慎評估中增加制造業(yè)信用貸款和中長期貸款指標(biāo)權(quán)重，推動提高制造業(yè)中長期貸款和信用貸款占比。

設(shè)置先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)票據(jù)再貼現(xiàn)綠色通道，與北京經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)等制造業(yè)聚集區(qū)域合作，設(shè)立支持先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)融資的專項再貼現(xiàn)產(chǎn)品。深入推進(jìn)貸款市場報價利率（LPR）改革，降低實體經(jīng)濟融資成本，指導(dǎo)金融機構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部資金價格機制，提升業(yè)務(wù)條線發(fā)放制造業(yè)中長期貸款和信用貸款的積極性。

二是在體系上支撐，推進(jìn)與制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展相適宜的組織體系建設(shè)。多角度、分層級地優(yōu)化金融體系支撐。鼓勵銀行探索建立先進(jìn)制造業(yè)融資事業(yè)部制，在北京經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)等制造業(yè)聚集區(qū)域設(shè)立特色支行，實施差異化管理。支持金融機構(gòu)發(fā)起設(shè)立金融租賃公司，支持金融租賃公司和融資租賃公司在經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)等制造業(yè)聚集區(qū)域設(shè)立項目子公司。

三是在機制上創(chuàng)新，發(fā)展符合制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的信貸機制和產(chǎn)品體系。支持銀行內(nèi)部建立制造業(yè)企業(yè)適用的信用評級體系、信貸準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)以及考核激勵機制。充分發(fā)揮北京市企業(yè)續(xù)貸受理中心作用，為小微制造業(yè)企業(yè)提供續(xù)貸服務(wù)。

鼓勵制造業(yè)核心企業(yè)、金融機構(gòu)與人民銀行應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺進(jìn)行對接，開發(fā)全流程、高效率的線上應(yīng)收賬款融資模式。推動銀行與上海票據(jù)交易所對接，提升商票流轉(zhuǎn)與融資效率。研究推動制造業(yè)核心企業(yè)在銀行間市場注冊發(fā)行產(chǎn)業(yè)鏈融資票據(jù)。

四是在渠道上拓寬，大力發(fā)展推動制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的直接融資體系。鼓勵轄內(nèi)銀行發(fā)行雙創(chuàng)金融債券，拓寬支持雙創(chuàng)企業(yè)的資金來源。鼓勵銀行開展不良資證券化試點，主動化解制造業(yè)過剩產(chǎn)能領(lǐng)域信貸風(fēng)險。支持先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)在銀行間市場發(fā)債融資。支持北京經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)等制造業(yè)聚集區(qū)域出臺面向先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)的上市扶持政策。

五是在產(chǎn)品上豐富，進(jìn)一步發(fā)揮保險市場對制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級的促進(jìn)作用。積極開發(fā)促進(jìn)制造業(yè)發(fā)展的保險產(chǎn)品，為制造業(yè)提供多方面的風(fēng)險保障。擴大保險資金對制造業(yè)領(lǐng)域投資，為制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級提供低成本穩(wěn)定資金來源。鼓勵保險機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)共享信息、優(yōu)勢互補，合作開展制造業(yè)領(lǐng)域股債結(jié)合、投貸聯(lián)動等業(yè)務(wù)。

六是在政策上升級，積極促進(jìn)制造業(yè)企業(yè)跨境貿(mào)易投資便利化。拓寬制造業(yè)企業(yè)“走出去”的融資渠道，完善相關(guān)政策促進(jìn)資金“用出去”。為制造業(yè)企業(yè)提供多元化和個性化的金融服務(wù)，深化制造業(yè)企業(yè)跨境資金集中運營管理改革、支持制造業(yè)企業(yè)開展跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)，在全口徑跨境融資宏觀審慎管理政策框架下擴大制造業(yè)企業(yè)跨境融資空間。

積極支持制造業(yè)企業(yè)參與資本項目收入支付便利化試點。允許非投資性外商投資制造業(yè)企業(yè)依法以資本金開展境內(nèi)股權(quán)投資和兼并重組。支持符合條件的銀行和誠信合規(guī)的制造業(yè)企業(yè)積極參與貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點，實施優(yōu)化單證審核等便利化措施。

9月末北京市金融機構(gòu)普惠小微貸款增速較全國高12.8個百分點

最新數(shù)據(jù)顯示，北京地區(qū)民營和小微企業(yè)融資規(guī)模有較大幅度增長。9月末，北京市金融機構(gòu)普惠小微貸款余額3816.3億元，同比增長36.1%，較同期各項貸款增速高27.8個百分點，較全國高12.8個百分點；比年初增加732.6億元，同比多增236.2億元；民營經(jīng)濟貸款余額1.47萬億元，同比增長9.7%，較各項貸款增速高1.4個百分點。新增貸款中小微和民營貸款占比均達(dá)到去年9月以來最高。

人民銀行營業(yè)管理部黨委書記、主任楊偉中表示，當(dāng)前國內(nèi)外經(jīng)濟形勢依然復(fù)雜多變，外部不穩(wěn)定不確定因素增多，國內(nèi)經(jīng)濟下行壓力加大。從最近發(fā)布的經(jīng)濟數(shù)據(jù)看，前三季度經(jīng)濟運行總體平穩(wěn)，但無論全國還是北京，制造業(yè)投資增長速度均有所放緩，表明實體經(jīng)濟還是面臨不少困難，還需要在支持實體經(jīng)濟、促進(jìn)中小企業(yè)和民營企業(yè)發(fā)展方面繼續(xù)加大力度。

楊偉中透露，今年以來，金融管理部門數(shù)次深入北京制造業(yè)聚集區(qū)域經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)調(diào)研，走訪企業(yè)、金融機構(gòu)和政府部門，為進(jìn)一步疏通金融進(jìn)入實體經(jīng)濟的渠道、做好制造業(yè)金融支持謀篇布局。通過調(diào)研發(fā)現(xiàn)，在支持制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展方面存在金融組織體系與產(chǎn)業(yè)資源不匹配、金融產(chǎn)品創(chuàng)新與研發(fā)企業(yè)特點不匹配、金融專業(yè)人才和數(shù)量配置與高端產(chǎn)業(yè)需求不匹配等問題，導(dǎo)致部分企業(yè)金融有效需求不能及時得到滿足。

記者注意到，近年來，北京經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)已成為北京制造業(yè)聚集的重要區(qū)域，匯聚了全球40多個國家和地區(qū)的企業(yè)20000多家，投資總額超過1000億美元。

人民銀行營管部聯(lián)合多部門最新制定的上述《意見》，就是根據(jù)北京先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)的發(fā)展特點和金融需求，聚焦痛點，疏浚堵點，打通金融活水流向?qū)嶓w經(jīng)濟的最后一公里，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)