因股票質(zhì)押業(yè)務(wù)違規(guī)，又一家券商“吃”罰單！為何多家券商“栽”這上面？

每經(jīng)記者 劉海軍    每經(jīng)編輯 吳永久    

圖片來(lái)源：攝圖網(wǎng)

近日，江西證監(jiān)局披露了對(duì)國(guó)盛證券采取出具警示函措施的決定。

經(jīng)查，證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)國(guó)盛證券存在以下問(wèn)題：2018年8月29日，公司為客戶宋睿辦理了標(biāo)的為云圖控股的股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，質(zhì)押數(shù)為5750萬(wàn)股，融資額為1億元，本次質(zhì)押完成后，云圖控股市場(chǎng)整體質(zhì)押比例為48.56%，超過(guò)了公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定的“單一A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押數(shù)與其A股股本的比≤48%”的風(fēng)險(xiǎn)限額。因此，證監(jiān)局決定對(duì)國(guó)盛證券出具警示函。

因股票質(zhì)押合規(guī)出問(wèn)題被罰

處罰書(shū)顯示，按照證監(jiān)會(huì)部署，江西證監(jiān)局對(duì)國(guó)盛證券股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。

經(jīng)查，國(guó)盛證券存在以下問(wèn)題：

2018年8月29日，公司為客戶宋睿辦理了標(biāo)的為云圖控股的股票質(zhì)押業(yè)務(wù)，質(zhì)押數(shù)為5750萬(wàn)股，融資額為1億元，本次質(zhì)押完成后，云圖控股市場(chǎng)整體質(zhì)押比例為48.56%，超過(guò)了公司風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)制定的“單一A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押數(shù)與其A股股本的比≤48%”的風(fēng)險(xiǎn)限額。

“上述問(wèn)題反映公司在開(kāi)展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)時(shí)未嚴(yán)格執(zhí)行公司的內(nèi)部制度，未落實(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條規(guī)定，現(xiàn)決定對(duì)你公司出具警示函。你公司應(yīng)當(dāng)針對(duì)上述問(wèn)題進(jìn)行整改，健全并有效執(zhí)行公司內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)股票質(zhì)押式回購(gòu)交易業(yè)務(wù)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，保持合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。你公司應(yīng)當(dāng)在2019年10月11日前向我局提交書(shū)面報(bào)告，我局將組織檢查驗(yàn)收。”江西證監(jiān)局對(duì)國(guó)盛證券稱(chēng)。

“國(guó)盛證券在該股票的質(zhì)押雖然沒(méi)有超過(guò)監(jiān)管的質(zhì)押紅線，但超過(guò)了內(nèi)部風(fēng)控制定的48%比例的紅線，說(shuō)明內(nèi)部風(fēng)控與業(yè)務(wù)部門(mén)并沒(méi)有形成統(tǒng)一風(fēng)控，暴露了管理上的問(wèn)題。” 廣東展富資產(chǎn)總經(jīng)理鐘海波在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時(shí)表示。

根據(jù)8月14日國(guó)盛金控發(fā)布的2019年半年報(bào)，在股票質(zhì)押業(yè)務(wù)方面，國(guó)盛證券上半年收入達(dá)8339.87萬(wàn)元，公司的股票質(zhì)押業(yè)務(wù)規(guī)模達(dá)44.48億元，較年初增長(zhǎng)20.84%。

多家券商因股票質(zhì)押收罰單

《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者了解到，這兩年，因?yàn)樵诠善辟|(zhì)押業(yè)務(wù)中出現(xiàn)各種問(wèn)題而被監(jiān)管層處罰的券商很多。

8月19日，廣東省證監(jiān)局對(duì)萬(wàn)聯(lián)證券采取了出具警示函的監(jiān)管措施，原因出在股票質(zhì)押回購(gòu)交易的盡職調(diào)查上。

廣東證監(jiān)局指出，經(jīng)查，萬(wàn)聯(lián)證券在開(kāi)展股票質(zhì)押式回購(gòu)交易中，對(duì)融入方盡職調(diào)查存在較大缺陷，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第一項(xiàng)的規(guī)定：“充分了解客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信記錄等信息并及時(shí)更新。”按照《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，廣東證監(jiān)局決定對(duì)萬(wàn)聯(lián)證券采取出具警示函的監(jiān)管措施。

之后，中郵證券因股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)內(nèi)控不完善等問(wèn)題，收到了責(zé)令改正的行政處罰決定。陜西證監(jiān)局表示，中郵證券股票質(zhì)押回購(gòu)業(yè)務(wù)內(nèi)控不足的表現(xiàn)有兩點(diǎn)，一是在股票質(zhì)押時(shí)設(shè)定了折算率上限，但是對(duì)具體質(zhì)押率的估算卻十分隨意；二是對(duì)客戶的融資用途沒(méi)有進(jìn)行跟蹤和核查。

還有，9月9日，湖南證監(jiān)局做出決定，經(jīng)核查，財(cái)富證券在開(kāi)展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，待購(gòu)回期間未能持續(xù)有效地對(duì)融入方經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、對(duì)外擔(dān)保、訴訟等情況進(jìn)行跟蹤，違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，證監(jiān)局對(duì)公司出具了警示函。

記者注意到，今年以來(lái)，監(jiān)管部門(mén)對(duì)券商股票質(zhì)押業(yè)務(wù)加強(qiáng)了監(jiān)督與管理。在8月，各券商收到證監(jiān)會(huì)下發(fā)的《機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)》顯示，監(jiān)管層對(duì)今年來(lái)股票質(zhì)押規(guī)模增幅較大的9家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)核查。監(jiān)管層還通報(bào)了券商股權(quán)質(zhì)押業(yè)務(wù)存在的五大問(wèn)題：業(yè)務(wù)定位不清，盲目追逐利益；風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)控措施不足；審核把控不嚴(yán)，質(zhì)押率設(shè)置不嚴(yán)謹(jǐn)；盡職調(diào)查不完備、甚至缺乏盡職調(diào)查；貸后風(fēng)險(xiǎn)管理流于形式。

“對(duì)于券商及從業(yè)人員在參與質(zhì)押業(yè)務(wù)的過(guò)程中，應(yīng)該本著嚴(yán)謹(jǐn)、審慎的態(tài)度來(lái)操作，也與過(guò)去券商的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)有很多本質(zhì)的不同，這方面券商應(yīng)向質(zhì)押做得較好銀行學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn)。”鐘海波說(shuō)道。