資金盤項目BHB組織者被刑拘 “鳳姐”曾稱一天可分紅11%

每經記者 劉永生    每經編輯 盧九安    

“分布式存儲、加密機制、共識算法、不可篡改、可溯源”，正是因為有如此多優(yōu)越特性，區(qū)塊鏈被人們廣泛看好，甚至被稱為下一代互聯(lián)網。

當前由于性能、技術、法律等限制，區(qū)塊鏈在各行業(yè)的落地還面臨著重重困難。然而，還沒等到區(qū)塊鏈興起，卻先涌起了無數(shù)打著“區(qū)塊鏈”旗號的各種資金盤，甚至不乏名人站臺。

8月12日，青神縣公安局在官方微信發(fā)布《經偵大隊在“迎慶4號”專項行動中抓獲一名傳銷逃犯》。發(fā)布稱，近日，經偵大隊在安徽省來安縣公安機關的大力協(xié)助下將一名涉嫌組織領導傳銷活動的在逃人員刁某某抓獲歸案。經查，2019年1月6日，四川省青神縣公安局經濟犯罪偵查大隊在工作中發(fā)現(xiàn)刁某某（男，25歲，安徽省來安縣人）在互聯(lián)網上開設“BHB”為名的資金盤以區(qū)塊鏈虛擬貨幣的名義，發(fā)展下線，涉嫌組織領導傳銷活動，且人數(shù)眾多，金額巨大，先后逃往江蘇南京市躲藏。目前，刁某某已被刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。

而這個資金盤BHB，除了其瘋狂的拉人頭返利，其最出名的要算“大牌明星”“鳳姐”代言了。

披著區(qū)塊鏈外衣的資金盤

何謂BHB？《每日經濟新聞》此前已經報道，據其官網下載的白皮書介紹，BHB金融安全區(qū)塊鏈平臺是基于區(qū)塊鏈技術的開放性與不可逆性，結合市場調研結果與最新技術進展，精心打造的全新P2P交易及泛金融行業(yè)信息安全監(jiān)控系統(tǒng)與交易平臺。BHB平臺致力于通過建立區(qū)塊鏈底層架構技術邏輯以及商業(yè)模式智能合約，將全國乃至全球的金融機構、融資機構、投資機構、用戶無縫連接在一起，打造區(qū)塊鏈領域的P2P交易及其衍生金融服務信息安全監(jiān)控系統(tǒng)。

“開放性”“不可逆性”“最新技術”“精心打造”，白皮書一開頭，各種高大上的詞語就撲入眼簾。

針對P2P行業(yè)？沒錯，就是針對歷經“暴雷”、一地雞毛的P2P。整個白皮書除了滿滿似是而非的理念，還重點介紹了BHB鏈獨特的Pbft技術、Merkcle樹、Casper協(xié)議等，讓人不明覺厲，“社交即挖礦”更是令人印象深刻。

更不可思議的是，關于創(chuàng)始團隊，BHB官網上介紹公司金融工程師是Bobby White，黑頭發(fā)、黃皮膚、銀邊眼鏡，一位典型的東方男士。但是在白皮書上，創(chuàng)始團隊首席成員Bobby White變成了黃頭發(fā)、白皮膚，帶著寬寬紅色鏡框眼鏡的西方男子。此外區(qū)塊鏈工程師Dav Chen、產品設計師Gregory Moss亦然，令人驚嘆。

關于回報模式，BHB起底投資8000元，拉人頭式募集資金，日分紅1.3%，每天18:00通過賬戶前天持有BHB數(shù)量發(fā)放分紅USDT（一種加密數(shù)字貨幣，1USDT約等于1美元），后續(xù)提現(xiàn)到交易平臺轉換成人民幣獲得收益，在一個名為XBTC.XC平臺上提供分紅；24小時自由提現(xiàn)、經xbtc.xc平臺審核后發(fā)放，提供銀行轉賬以及該平臺使用USDT購買兩種認購方式。方法簡單粗暴，但靠著高分紅，吸引了大量不明真相的投資者。

今年3月份，有媒體報道，BHB崩盤，交易所創(chuàng)始人跑路，超2.5萬虛擬幣投資人損失恐超30億?！巴顿Y人資金如果以銀行轉賬的方式投資，是轉給一家在2018年11月份注冊的杭州幣航區(qū)塊鏈有限公司名叫刁石偉、龍亢兩個個人賬戶內?！碑敃r媒體報道稱。

“鳳姐”曾代言BHB

關于“鳳姐”代言BHB，《每日經濟新聞》今年初已有詳細報道《“鳳姐”代言傳銷幣：號稱一天可分紅11%》。

去年12月4日，“鳳姐”在微博上高調宣布：“BHB持倉分紅計劃已經啟動，只要持倉700個BHB，每天快照分紅USDT高達7%，推廣三級返傭，直接可以拿到4%，一起加起來，一天就可以分紅11%，再說一次BHB 最大的風險就是觀望。”后面附帶著一個交易所的鏈接。

記者掃描“鳳姐”微博推薦的二維碼，是新比特XBTC—全球人民的數(shù)字資產交易平臺。但是微信提示：由用戶投訴并經平臺審核，存在未取得法定許可證件或牌照，發(fā)布、傳播或從事相關經營活動的行為，賬號已被停止使用。

本次BHB持倉分紅具體計劃是什么？“鳳姐”的微博配圖解釋得很清楚。

據了解，這次分紅BHB團隊出資2.6億，新比特交易所出資4000萬，聯(lián)合USDT，推出首輪持幣分紅方案。分紅活動從持幣24小時之后開始計算，日分紅7%，有效賬戶分紅條件:（1）新比特交易所賬戶持有BHB數(shù)量大于等于700枚；（2）平臺24小時快照，每小時快照一次，需每次快照均持有700枚BHB以上。

此外，還有返傭機制，譬如主用戶X邀請了A，并且還有二級B和三級C，那么主用戶X的收益除了自己每天的7%，還能得A持幣總量市值均價*1%+B持幣總量市值均價*0.5%+C持幣總量市值均價*0.2%。而且配圖明確備注，一級A、二級B、三級C推廣用戶數(shù)量不設上限。分紅收益以USDT的形式返還，時間為次日18時。官方宣稱，分紅直接以USDT的形式返還，且持有的BHB也可隨時兌換成USDT，不鎖倉。

以BHB 開盤價1 USDT算，假設記者投資700 USDT，買700BHB，下面發(fā)展一個A級用戶、一個B級用戶、一個C級用戶，每個用戶各持700 BHB，那么記者一天的回報就是8.7%（7%+1%+0.5%+0.2%），折算為月回報是261%，年回報是3132%，回報驚人。這才僅僅幾個下線用戶，若是記者再拉若干下線，回報更是指數(shù)翻翻。

通過BHB官網的二維碼，記者加了對方客服的微信。對方朋友圈展示的官網后臺數(shù)據顯示，“1月16日，今日活躍客戶：158531；今日下單用戶：1777；今日成交單：84974單”。從2018年11月1日才上線，截至2019年1月20日就取得如此成績，項目發(fā)展迅速。