上海農(nóng)商行一天連收多張罰單 相關(guān)責(zé)任人禁業(yè)5-10年

每經(jīng)記者 胡琳    每經(jīng)編輯 易啟江    

8月6日，記者從銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)獲悉，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局連發(fā)11張罰單，其中有8張來自上海農(nóng)商行。

銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)顯示，上海農(nóng)商行崇明、長(zhǎng)寧、寶山、楊浦4家支行因“辦理部分個(gè)人住房貸款未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程，員工行為管理和內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則”，均被銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局要求責(zé)令改正，并處罰款50萬(wàn)元。此外，被處罰的還有上海農(nóng)商行4家支行相關(guān)負(fù)責(zé)人。

11張罰單中有3張罰單來自安信信托、交通銀行太平洋信用卡中心、農(nóng)業(yè)銀行信用卡中心。

相關(guān)責(zé)任人禁業(yè)5-10年

這8張罰單來自上海農(nóng)商行崇明、長(zhǎng)寧、寶山、楊浦4家支行。上海農(nóng)商行崇明支行、長(zhǎng)寧支行、寶山支行、楊浦支行分別于2017年6月至2018年4月、2016年12月至2018年4月、2016年11月至2018年5月、2016年12月至2018年5月期間辦理部分個(gè)人住房貸款未執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)流程，員工行為管理和內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

對(duì)上述4家支行，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰款50萬(wàn)元，共計(jì)200萬(wàn)元。

此外，對(duì)對(duì)4家支行“內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則負(fù)有直接責(zé)任”的相關(guān)責(zé)任人，被銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局處以“禁止十年從事銀行業(yè)工作”和“禁止五年從事銀行業(yè)工作”不等的處罰。

圖片來源：銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局官網(wǎng)

記者注意到，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)對(duì)上述四家支行作出行政處罰。對(duì)4位責(zé)任人，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項(xiàng)。

此外，11張罰單中有3張罰單來自安信信托、交通銀行太平洋信用卡中心、農(nóng)業(yè)銀行信用卡中心。

根據(jù)公告， 2018年7月，安信信托開展部分關(guān)聯(lián)交易未按要求逐筆向監(jiān)管機(jī)構(gòu)事前報(bào)告，銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并對(duì)其處罰款50萬(wàn)元。

交通銀行太平洋信用卡中心因2017年6月至10月期間，該中心在辦理部分客戶信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，未遵守總授信額度管理制度，被銀保監(jiān)會(huì)上海監(jiān)管局責(zé)令改正，并處罰款40萬(wàn)元。

2017年5月至2018年6月，農(nóng)業(yè)銀行信用卡中心在辦理部分客戶信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，未遵守總授信額度管理制度，被責(zé)令改正，并處罰款20萬(wàn)元。

上海農(nóng)商行去年凈利潤(rùn)增速同比回落

上海農(nóng)商行成立于2005年8月，是在上海市原234家農(nóng)村信用合作社改制基礎(chǔ)上，由地方國(guó)有企業(yè)、外資銀行、民營(yíng)企業(yè)、自然人等共同參股組建的區(qū)域性商業(yè)銀行。2007年，上海農(nóng)商銀行引入戰(zhàn)略投資者澳大利亞和新西蘭銀行集團(tuán)有限公司。2017年9月，澳大利亞和新西蘭銀行集團(tuán)有限公司分別與中國(guó)遠(yuǎn)洋海運(yùn)集團(tuán)有限公司和寶山鋼鐵股份有限公司簽訂股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，出售其持有的上海農(nóng)商銀行20%的股權(quán)，上述轉(zhuǎn)讓已獲得監(jiān)管部門批復(fù)并于2017年12月完成股權(quán)變更。

截至2019年6月末，上海農(nóng)商行資產(chǎn)總額為8740.34億元，負(fù)債總額位8079.3億元，所有者權(quán)益總額位661.04億元。2019年二季度，該行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)42.76億元。

不過記者注意到，上海農(nóng)商行去年凈利潤(rùn)增速同比回落。2015年—2018年，該行凈利潤(rùn)分別為56.33億元、59.02億元、67.69億元、73.08億元，2016年、2017年和2018年同比增速分別為4.77%、14.69%、7.96%。

值得注意的是，上海農(nóng)商行去年年底在IPO方面有所動(dòng)作，在IPO跑道上一路快跑。

2018年12月，上海農(nóng)商行向上海證監(jiān)局提交了輔導(dǎo)備案申請(qǐng)。2019年6月5日，上海證監(jiān)局發(fā)布了《海通證券、國(guó)泰君安關(guān)于上海農(nóng)商行輔導(dǎo)總結(jié)報(bào)告公示》。6月25日，該行獲得上海銀保監(jiān)局同意其IPO并上市的批復(fù)。

大半年的時(shí)間，上海農(nóng)商行已獲得上海銀保監(jiān)局批復(fù)。不過，上海銀保監(jiān)局在批復(fù)中表示，上海農(nóng)商行在正式發(fā)行A股上市前必須完成相關(guān)股權(quán)問題的整改工作，將單一非銀行股東及其關(guān)聯(lián)方的持股比例壓降至10%（含）以下。在正式上市前若未完成整改工作的，批復(fù)失效。

截至2018年末，上海國(guó)際集團(tuán)是上海農(nóng)商行第一大股東，上海國(guó)際集團(tuán)直接持有上海農(nóng)商行5.55%的股權(quán)，上海國(guó)際集團(tuán)全資子公司上海國(guó)有資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司和上海國(guó)際集團(tuán)資產(chǎn)管理有限公司分別持有上海農(nóng)商行9.22%和3.69%的股權(quán)。

封面圖片來源：攝圖網(wǎng)