國家外匯管理局孫天琦：金融更加開放不等于沒有監(jiān)管

每經(jīng)記者 邊萬莉    每經(jīng)編輯 廖丹    

圖片來源：主辦方供圖

2019年5月29日，由北京市人民政府主辦，北京市地方金融監(jiān)督管理局、北京市西城區(qū)人民政府承辦的“2019金融街論壇年會”(以下簡稱“金融街論壇”）在北京舉辦，主題為“深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推動經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展”。

國家外匯管理局總會計師孫天琦在演講中表示，我們應(yīng)該順應(yīng)更趨一體化、更加開放的全球金融市場趨勢，但金融更加開放不等于沒有監(jiān)管。我國金融服務(wù)業(yè)開放的過程中，要加強金融監(jiān)管，也要有有效的監(jiān)管。

“在加強監(jiān)管過程中，要強調(diào)共同監(jiān)管真正落地，不能說牌照不是我發(fā)的就不歸我管，出現(xiàn)問題以后部委之間相互推，中央和地方之間相互推，推來推去問題風(fēng)險越來越大。各地方各部門提出的金融開放方案，必須要有明確的監(jiān)管職責(zé)分工、風(fēng)險承擔(dān)、數(shù)據(jù)獲取等內(nèi)容。”孫天琦如是表示。

他強調(diào)，金融必須持牌經(jīng)營，金融牌照必須有國界?？缇辰鹑诜?wù)全球治理也要有效推進，在雙邊和多邊層面加強國際監(jiān)管合作。獲得外國的牌照但沒有在中國拿到牌照，是不能通過數(shù)字平臺給中國投資者、消費者提供相關(guān)的金融服務(wù)。

值得注意的是，當(dāng)前跨境貿(mào)易服務(wù)的模式之一就是跨境交付模式。所謂跨境交付模式，就是國外的公司不在中國設(shè)立子公司或分公司，而是在國外利用一些數(shù)字平臺給中國境內(nèi)的投資者/消費者提供服務(wù)。孫天琦認為，數(shù)字技術(shù)、數(shù)字平臺的發(fā)展為跨境交付模式下的金融服務(wù)提供了非常堅實的技術(shù)支持。同時，金融科技的發(fā)展加速了跨境交付模式下金融服務(wù)的開放。

那么，在這種金融機構(gòu)在境外給境內(nèi)投資者消費者提供服務(wù)的跨境交付模式下，如何開放此類金融服務(wù)？孫天琦表示，“我個人傾向于要求外資以設(shè)立商業(yè)存在的方式提供金融服務(wù)，說直白一點，就是在近期內(nèi)先不全面開放跨境交付模式下的跨境金融服務(wù)，必須要求它采取商業(yè)存在模式，必須在國內(nèi)有致體的商業(yè)存在。”

關(guān)于原因，孫天琦解釋道，我國相關(guān)法制尚不健全，市場尚不成熟，監(jiān)管能力還較為薄弱，協(xié)同機制還不健全；投資者投資經(jīng)驗有限，識別能力較弱。不過，他認為，從中長期來看，對跨境交付模式下的金融服務(wù)開放還是應(yīng)該按照國際上的趨勢。隨著司法的完備，跨境交付模式下的金融服務(wù)開放在初期可以采取正面清單的方式，逐步過渡到負面清單。

孫天琦表示，實際上，跨境交付模式的金融服務(wù)大大便利了跨境的投資和交易，但從最近幾年的實踐看，也有很多非法的跨境金融服務(wù)摻雜其中。如高杠桿的外匯保證金交易；境內(nèi)居民跨境炒股、炒期貨和貴金屬；支付機構(gòu)跨境向我企業(yè)和居民提供支付服務(wù)；跨境的比特幣交易；境內(nèi)相關(guān)機構(gòu)和個人通過互聯(lián)網(wǎng)APP平臺參與境外的賭博和賭球。