上海一家外資銀行女員工非法侵占銀行1億余元，監(jiān)管部門回應(yīng)

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針對(duì)上海一外資行女員工將銀行1億元多元據(jù)為己有一事，上海銀保監(jiān)局28日回應(yīng)稱，前期在監(jiān)管工作中發(fā)現(xiàn)轄內(nèi)一家外資銀行的員工利用工作之便實(shí)施職務(wù)侵占，已第一時(shí)間完成了對(duì)案件的調(diào)查，對(duì)銀行及相關(guān)責(zé)任人的行政處罰正按規(guī)定工作流程進(jìn)行，稍后將根據(jù)信息公開有關(guān)規(guī)定披露相關(guān)案情和處罰決定。

據(jù)了解，該外資銀行的一名女性業(yè)務(wù)員李某非法侵占銀行資金1億余元，其利用銀行內(nèi)部管理上的漏洞和自己的職務(wù)之便，三年間不斷做假賬，但直到三年后銀行金庫(kù)出現(xiàn)巨大虧空才案發(fā)。

此前，公號(hào)名為“宣克炅”發(fā)布的一篇文章《上海一銀行女員工將銀行1億多人民幣據(jù)為己有，海內(nèi)外購(gòu)置10多套房產(chǎn)》顯示，據(jù)司法機(jī)關(guān)介紹，這名外資銀行的業(yè)務(wù)員李某非法侵占銀行資金1億余元，其利用銀行內(nèi)部管理上的漏洞和自己的職務(wù)之便，三年間不斷做假賬，但直到三年后銀行金庫(kù)出現(xiàn)巨大虧空才案發(fā)。

文章顯示，李某在長(zhǎng)達(dá)3年多的時(shí)間里，有很強(qiáng)的掩飾行為。作為一家銀行來說，一般進(jìn)賬、出賬和客戶之間有對(duì)賬過程。這家外資銀行對(duì)賬流程較為簡(jiǎn)單，銀行定期發(fā)季報(bào)、月報(bào)、周報(bào)，發(fā)給客戶，但不要求客戶強(qiáng)制性回復(fù)，因?yàn)樵撱y行的客戶是比較小眾的群體，對(duì)于回復(fù)的積極性也不強(qiáng)，加上被告人李某在維護(hù)客戶關(guān)系方面有一些比較好的手法，所以客戶對(duì)她的信任度很高，在沒有客戶審核資金狀況的情況之下，較難發(fā)現(xiàn)資金出現(xiàn)了問題。

公開資料顯示，意大利裕信銀行（UniCredito Italiano）,是意大利最大的銀行集團(tuán)之一，是1998年和1999年由意大利信貸(Credito Italiano)、CRT銀行(Banca CRT)、Cariverona、卡薩瑪卡(Cassamarca)和羅勞銀行 1473(Rolo Banca l473)等7家銀行合并而成。

每日經(jīng)濟(jì)新聞綜合上海證券報(bào)、宣克炅等