華潤深國投信托因六條違規(guī)事項領(lǐng)460萬罰單 并被沒收150萬違法所得

每經(jīng)記者 陳玉靜    每經(jīng)編輯 廖丹    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

1月18日，銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局披露一張信托業(yè)罰單，處罰對象為華潤深國投信托有限公司（以下簡稱“華潤深國投信托”）。罰單顯示，華潤深國投信托因房地產(chǎn)開發(fā)二級資質(zhì)審查不符合要求、未正確填報政府融資平臺業(yè)務(wù)報表、合格投資者穿透審核不符合要求、個人理財資金投資信托劣后受益權(quán)、協(xié)助保險資金投資于通道類信托計劃、違規(guī)代持保險資產(chǎn)管理公司股權(quán)六條違規(guī)行為，被銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局罰款460萬，并沒收違法所得150萬元。

此次行政處罰依據(jù)為《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《金融違法行為處罰辦法》第二十八條?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者注意到，《金融違法行為處罰辦法》第二十八條規(guī)定，信托投資公司不得以辦理委托、信托業(yè)務(wù)名義吸收公眾存款、發(fā)放貸款，不得違反國家規(guī)定辦理委托、信托業(yè)務(wù)。信托投資公司違反前款規(guī)定的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該信托投資公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予記大過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，暫停或者停止該項業(yè)務(wù)，對直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分；構(gòu)成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任。

某業(yè)內(nèi)人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，460萬的罰單在信托業(yè)內(nèi)算比較大額的罰單，業(yè)內(nèi)罰單一般不超過百萬，后續(xù)對信托公司來說，至少在評級、與保險合作方面會有影響。

對于上述處罰的緣由，上述人士表示，保險資金不能投單一的通道信托，需要投資集合信托，一般現(xiàn)在是再找一個小額包裝成集合，實際是保險的通道。

《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，原保監(jiān)會此前發(fā)布《關(guān)于保險資金投資集合資金信托計劃有關(guān)事項的通知》，其中第四條明確規(guī)定不得投資單一信托，不得投資基礎(chǔ)資產(chǎn)屬于國家明令禁止行業(yè)或產(chǎn)業(yè)的信托計劃。

華潤深國投信托，1982年8月成立，目前注冊資本人民幣110億元，股東分別為華潤股份有限公司和深圳市人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會。銀行間數(shù)據(jù)顯示，2018年華潤深國投信托實現(xiàn)營業(yè)收入25.97億元，信托收入13.04億元，凈利潤21.96億元，位居前列。