一年多次領取罰單 和合期貨又被證監(jiān)局出具警示函

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每經記者 楊建 每經編輯 謝欣

和合期貨近期又收到了監(jiān)管函，這是該公司今年第三次收到監(jiān)管函了?；鹕骄ㄎ⑿殴娞枺篽uoshan5188）注意到，由于和合期貨在通過全資子公司——和合資產開展資產管理業(yè)務的過程中，出現(xiàn)發(fā)行未辦理備案手續(xù)資產管理計劃的違規(guī)行為，違反了相關規(guī)定而被山西證監(jiān)局出具監(jiān)管函。其中，山西證監(jiān)局要求和合資產在2019年6月底前完成全部未備案資產管理計劃的清退工作，并提交書面整改報告。另外，和合期貨董事長、總經理、首席風險官也收到了監(jiān)管函。

明年6月底前必須完成未備案資管清退

12月14日，山西證監(jiān)局發(fā)布了關于和合期貨采取責令改正監(jiān)管措施的決定。該決定表示，經查，和合期貨通過全資子公司和合資產開展資產管理業(yè)務的過程中，存在發(fā)行未辦理備案手續(xù)的資產管理計劃的違規(guī)行為，違反了《期貨公司監(jiān)督管理辦法》第四十六條的規(guī)定。山西證監(jiān)局決定對和合期貨采取責令改正監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。山西證監(jiān)局要求和合期貨在三個月內對公司存在的問題整改到位，并提交書面整改報告。

火山君（微信公眾號：huoshan5188）還注意到，山西證監(jiān)局同時還對和合資產采取了責令改正監(jiān)管措施的決定，并記入證券期貨市場誠信檔案。和合資產應在2019年6月底前完成全部未備案資產管理計劃的清退工作，每周匯報清退工作進展，并提交書面整改報告。此外山西證監(jiān)局還對和合期貨董事長、總經理、首席風險官采取出具警示函的監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場誠信檔案。

實際上，這并非是和合期貨首次收到監(jiān)管函?；鹕骄l(fā)現(xiàn)，早在今年初，證監(jiān)會發(fā)布監(jiān)管措施決定稱，和合期貨通過和合資管開展資產管理業(yè)務的過程中存在違規(guī)行為：首先是和合資管由該公司關聯(lián)方實際控制和管理，未實施有效管控。其次是部分資產管理合同簽訂前，和合資管未對客戶實施風險評級。第三是部分資產管理計劃成立前，和合資管未與客戶簽訂資產管理合同。四是部分資產管理計劃的投資經理因離職而發(fā)生變更，和合資管未按約定及時通知資產委托人。

今年5月，和合期貨又收到證監(jiān)會的行政處罰決定書，公司董事長、總經理、首席風險官均遭罰款。被罰原因是在和合期貨2016年10月26日至2017年6月12日期間，其凈資本與凈資產的比例不符合持續(xù)不得低于40%的風險監(jiān)管指標規(guī)定。對和合期貨的違法行為，時任公司董事長劉曉潔是直接負責的主管人員，時任總經理袁錦瀅、時任首席風險官韓玉敏、時任副總經理兼財務負責人馬鳳萍是其他直接責任人員。證監(jiān)會決定對和合期貨給予警告，并處以30萬元罰款，對劉曉潔給予警告，并處以5萬元罰款，對其余3名人員給予警告，并分別處以4萬元罰款。

226只資管產品未經備案就開始運作

在7月11日，基金業(yè)協(xié)會在其官方微信發(fā)布了對和合資管的紀律處分決定書。據(jù)決定書披露，和合資管存在六大違法違規(guī)事實。

和合資管管理的A資產管理計劃于2016年10月21日設立，共分八期發(fā)行，備案為主動管理類的非結構化資產管理計劃，每一期均約定按照業(yè)績比較基準支付收益?？偰技?guī)模4.2億元，累計投資者數(shù)量176名。A資管計劃投資于B集合資金信托計劃，根據(jù)信托計劃合同，B信托計劃為事務管理類信托，信托計劃的單一委托人為和合資管。B信托計劃用于向C股份有限公司發(fā)放流動資金信托貸款，貸款利率為11.3%/年。信托貸款規(guī)模為5億元，分筆發(fā)放，固定信托報酬按每期信托資金的0.24%/年計提。

火山君（微信公眾號：huoshan5188）注意到，決定書顯示，經查明，和合資管存在以下違法違規(guī)事實：首先是違反投資范圍規(guī)定，和合資管代表A資管計劃作為單一委托人委托B信托計劃為C公司提供流動資金信托貸款。B信托計劃的投資決策由和合資管實際控制。經穿透核查，和合資管管理的228只資產管理計劃通過事務管理類信托計劃投向銀行承兌匯票或從事信托貸款業(yè)務，違反了期貨公司或其子公司資產管理業(yè)務投資范圍的規(guī)定。

其次是違反規(guī)定公開募集，和合資管發(fā)行的多只資產管理計劃存在通過互聯(lián)網、微信、博客等載體向不特定對象公開宣傳的情形；三是違規(guī)制定“承諾最低收益”條款，根據(jù)和合資管提供的情況說明：A資管計劃（第四期）所投標的B信托計劃的預期收益為11.05%，在支付資產管理人收取的2.24%的管理費和銷售費合計、托管銀行收取的0.01%的托管費以后，A資管計劃（第四期）的年化收益約為8.8%。

還有就是未經備案就開始投資運作，和合資管管理的A資管計劃等226只資產管理計劃在向基金業(yè)協(xié)會提交備案申請之前就已將資產管理計劃托管賬戶資金投向信托計劃或通過事務管理類信托計劃打向融資方；D集合資產管理計劃等2只資產管理計劃在向基金業(yè)協(xié)會提交備案申請之后，但未取得資產管理計劃備案證明之前已經開始投資運作。此外，A資管計劃第二、三期已到期份額發(fā)生違約后，在發(fā)生對投資者利益產生重大影響的風險事件并被互聯(lián)網媒體報道之后，和合資管作為資產管理計劃管理人，未在規(guī)定時間內向協(xié)會報告。