首只短期理財基金轉型獲批 整改持續(xù)推進

近日，證監(jiān)會官網(wǎng)顯示，首只短期理財基金轉型為債券基金已經獲批，其余短期理財基金亦在抓緊整改。

從整改方式來看，除變更申請基金類型外，部分短期理財基金采取暫停申購運作和修改基金合同等各種辦法壓縮其規(guī)模。

興銀合盈債券變更注冊獲批

近日，證監(jiān)會官網(wǎng)發(fā)布關于準予興銀雙月理財債券型證券投資基金變更注冊的批復。批復顯示，準予興銀基金興銀雙月理財債券型證券投資基金變更注冊為興銀合盈債券型證券投資基金，基金類型為契約型開放式。

據(jù)了解，2018年9月26日，興銀雙月理財債券型基金申請變更為興銀合盈債券型基金。進度跟蹤顯示，于9月30日獲補正通知，10月19日獲受理通知，10月30日獲得第一次書面反饋。最后，于12月7日獲得批復。

興銀雙月理財債券型基金申請變更的主要原因為今年7月監(jiān)管部門向基金公司下發(fā)的《關于規(guī)范理財債券基金業(yè)務的通知》（簡稱《通知》）。《通知》顯示，短期理財債基整改將分為固定組合類理財債券基金和短期理財債券基金兩種。針對固定組合類理財債券基金，調整其投資范圍和投資比例至“80%以上資產投資于債券”并延長封閉運作期限至90天以上；若繼續(xù)采取攤余成本法計量，應符合企業(yè)會計準則及資管新規(guī)規(guī)定等。而針對“非固定組合類”短期理財債券基金，需調整投資范圍和投資比例至“百分之八十以上資產投資于債券”并以市值法計量資產凈值。不過，興銀合盈債基的基金合同未明確是采用攤余成本法還是市值法計算。

經記者粗略統(tǒng)計，從近期其他短期理財基金上報轉型方案看，多數(shù)短期理財基金變更為中短債基金。例如，11月15日，易方達基金上報變更注冊申請擬將易方達雙月利理財債券基金變更為易方達安源中短債基金。當前進度顯示，已于11月22日獲受理通知，11月30日接受第一次書面反饋。

整改方案多元

除了對短期理財債基的整改類型做了相關要求外，《通知》還規(guī)定，未完成整改前，要求固定組合類理財債基不得開放申購和進入下一封閉運作期；而針對短期理財債基，應確保規(guī)模有序壓縮遞減，每半年需至少下降20%；此外，投資范圍和投資比例應逐步調整至合規(guī)范圍。

對此，多只短期理財基金采取暫停申購的辦法壓縮規(guī)模。例如，較早即公告稱基金將在本次運作期到期后暫停下一運作期運作，不再接受申購申請的華安月安鑫、華安月月鑫短期理財債券基金，還有近期公告暫停申購的匯添富理財30天、廣發(fā)理財7天A類份額及理財30天、信誠理財7日盈債券基金等。

除上述暫停運作、不再接受申購申請外，部分基金采取修改基金合同的方式。早在今年8月，民生加銀家盈半年定期寶理財、招商招利一年期理財兩只基金已經率先修訂基金合同的公告。招商招利一年期理財公告稱，經與基金托管人協(xié)商一致，并報監(jiān)管機構備案，對該基金合同進行修改。修改后，本基金對債券的投資比例不低于基金資產的80％，但在每個封閉期運作滿3個月內、每個封閉期屆滿前1個月及每個開放期內，基金投資不受上述比例限制。上述修改自2018年8月20日起生效。

值得注意的是，以上暫停運作、不再接受申購的基金曾在公告中稱，“在履行相應程序后，決定本基金后續(xù)運作的相關安排，詳情以屆時公告為準。”不過，截至目前，以上基金對后續(xù)運作相關安排并未進一步公告，僅部分公告變更了其基金經理。