最新進(jìn)展！中互金P2P會(huì)員自律檢查進(jìn)入非現(xiàn)場(chǎng)檢查階段

每經(jīng)記者 邊萬(wàn)莉    每經(jīng)實(shí)習(xí)編輯 盧九安    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

12月14日晚，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中互金”）發(fā)公告表示，在前期會(huì)員機(jī)構(gòu)基本完成自查自糾工作的基礎(chǔ)上，自律檢查工作進(jìn)入非現(xiàn)場(chǎng)檢查階段。

今年8月22日，中互金向P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)印發(fā)《關(guān)于開展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)自律檢查工作的通知》(以下簡(jiǎn)稱“通知”）啟動(dòng)了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸會(huì)員機(jī)構(gòu)自律檢查工作，包括機(jī)構(gòu)自查自糾、非現(xiàn)場(chǎng)檢查和現(xiàn)場(chǎng)檢查三個(gè)階段，三個(gè)階段的檢查將交錯(cuò)進(jìn)行。

通知要求，會(huì)員機(jī)構(gòu)在自查階段應(yīng)對(duì)照自律檢查明確的合規(guī)要求進(jìn)行自查，即查即改。對(duì)需要時(shí)間整改的內(nèi)容，會(huì)員機(jī)構(gòu)應(yīng)制定詳實(shí)的整改計(jì)劃，如實(shí)報(bào)告問題情況。如實(shí)填報(bào)自查自糾問題清單，并提供相關(guān)制度及業(yè)務(wù)情況說明，完成自查自糾報(bào)告，報(bào)送時(shí)間不遲于2018年10月31日。

12月6日，在前期會(huì)員機(jī)構(gòu)基本完成自查自糾工作的基礎(chǔ)上，中互金自律檢查工作組組長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)助理朱勇對(duì)下一階段的工作進(jìn)行了部署，明確自律檢查工作進(jìn)入非現(xiàn)場(chǎng)檢查階段，并向金融監(jiān)管部門匯報(bào)了前期工作進(jìn)展情況。

在非現(xiàn)場(chǎng)檢查階段，中互金將基于相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)機(jī)構(gòu)合規(guī)性問題分批次進(jìn)行篩查。

根據(jù)檢查工作方案要求，會(huì)員機(jī)構(gòu)進(jìn)入非現(xiàn)場(chǎng)檢查階段須滿足兩個(gè)條件，一是機(jī)構(gòu)完成自查自糾任務(wù)并提交報(bào)告，在通過協(xié)會(huì)審核后進(jìn)入非現(xiàn)場(chǎng)檢查；二是機(jī)構(gòu)須提交數(shù)據(jù)承諾函，對(duì)報(bào)送數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性作出嚴(yán)肅承諾。在檢查過程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)存在數(shù)據(jù)瞞報(bào)或弄虛作假等情況的機(jī)構(gòu)，協(xié)會(huì)將按自律管理要求取消其非現(xiàn)場(chǎng)檢查資格。

中互金表示，本次非現(xiàn)場(chǎng)檢查工作將分批次有序開展，協(xié)會(huì)將依據(jù)檢查結(jié)果為每家接受非現(xiàn)場(chǎng)檢查的會(huì)員機(jī)構(gòu)出具檢查報(bào)告，在用于自律管理的同時(shí)，該報(bào)告也將作為協(xié)會(huì)自律檢查報(bào)告的組成部分報(bào)送至監(jiān)管部門。