券商年內(nèi)收15張反洗錢罰單罰款近600萬 月薪過萬急招反洗錢合規(guī)崗

圖片來源：攝圖網(wǎng)

每經(jīng)記者 陳晨 每經(jīng)編輯 謝欣

10天內(nèi)，央行開出了3張關(guān)于券商的反洗錢罰單，分別給了中國銀河證券寧波分公司、東方證券南昌綠茵路證券營業(yè)部和西南證券甘肅分公司。實際上，今年以來，監(jiān)管層加大了對部分反洗錢工作不到位的打擊力度，尤其是券商。如7月初銀河證券因未履行客戶身份識別義務，而被央行合計罰款100萬元，這是今年以來央行對券商開出罰單金額最高的一次。經(jīng)火山君（微信公眾號：huoshan5188）統(tǒng)計，今年以來央行已開出15張針對券商反洗錢的罰單，罰款合計（公司+個人）達577.4萬元，包括銀河證券在內(nèi)的三家券商被處罰了兩次。

隨著監(jiān)管層對反洗錢要求的趨嚴，火山君還注意到，一些券商正在招聘反洗錢合規(guī)崗，月薪在1萬元至1.5萬元之間。

年內(nèi)券商收15張反洗錢罰單

火山君（微信公眾號：huoshan5188）從央行獲悉，11月20日、11月27日和11月29日，央行連續(xù)開出了三張給券商的反洗錢罰單。

11月20日，央行寧波市中心支行披露，中國銀河證券寧波分公司未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務，被處以罰款35萬元，對2名相關(guān)責任人員處罰款6萬元。

11月27日，央行南昌中心支行披露，東方證券南昌綠茵路證券營業(yè)部于2016年1月1日至2016年12月31日期間，未按照規(guī)定履行反洗錢義務，包括未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務、未按照規(guī)定報送可疑交易報告，被處以人民幣36萬元罰款，并對1名相關(guān)責任人員處以人民幣1.2萬元罰款。

11月29日，央行蘭州中心支行披露，西南證券甘肅分公司于2017年1月1日至2018年8月31日，未按照規(guī)定履行反洗錢客戶身份識別義務，被處以人民幣20萬元罰款，并對該單位相關(guān)責任人員處以人民幣1萬元罰款。

實際上，今年以來，監(jiān)管層加大了對部分反洗錢工作不到位的打擊力度，尤其是券商。隨著監(jiān)管不斷加碼，今年以來，針對券商反洗錢工作不到位的處罰也越來越多。據(jù)火山君（微信公眾號：huoshan5188）統(tǒng)計，今年以來央行給券商開出了15張反洗錢罰單，合計被罰577.4萬元，其中公司被罰536萬元，個人被罰41.4萬元。

今年7月初銀河證券因未履行客戶身份識別義務，而被央行合計罰款100萬元，這是今年以來央行對券商開出罰單金額最高的一次。緊接著是民族證券，7月19日，民族證券共計被罰款72萬元，此外，一名相關(guān)責任人也被合計罰款6.8萬元。

加上11月20日的被罰，銀河證券今年因反洗錢工作不到位吃下了兩張罰單。除此之外，火山君還注意到，還有兩家券商同樣在年內(nèi)吃下了兩張罰單。

證券市場是洗錢發(fā)生高頻領域

“證券市場由于參與人員多且復雜，流動性高、交易規(guī)模較大、交易品種豐富等情況，成為了洗錢發(fā)生的高頻領域”，有業(yè)內(nèi)人士這樣表示。

按照《反洗錢法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》和《證券公司反洗錢工作指引》等規(guī)定，券商反洗錢的主要工作就包括客戶身份識別，客戶洗錢風險等級劃分，大額交易和可疑交易報告，資料保存和信息保密以及培訓和宣傳等。

從上述處罰不難看出，券商被罰主要就是在客戶身份識別及大額交易和可疑交易報告上。“與客戶建立業(yè)務關(guān)系前，應根據(jù)‘了解你的客戶’原則，加強對于客戶的初次身份識別措施，如對于個人客戶，應核實客戶姓名、職業(yè)、身份證件號碼、職業(yè)及地址等信息；對于非自然人客戶，應了解客戶的證件信息、交易性質(zhì)和交易目的、股權(quán)結(jié)構(gòu)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)、實際控制人及受益所有人等信息。”滬上一家券商合規(guī)人員告訴火山君。

此外，該合規(guī)人員還表示，業(yè)務存續(xù)期間，應加強對客戶的持續(xù)識別和重新識別。如風險等級為高風險的客戶，應每半年進行一次等級復評工作；對于身份證件過期的客戶，應及時通知客戶更新，并對于已過有效期未及時更新的客戶采取限制類措施。

在大額交易和可疑交易上，他建議：“合理設置可疑交易監(jiān)控指標，并根據(jù)本機構(gòu)內(nèi)客戶特性調(diào)整相應的監(jiān)控閾值，使監(jiān)控指標能夠覆蓋公司客戶的監(jiān)控要求。同時，加強反洗錢崗位人員的建設和工作培訓。”

券商月薪上萬招聘反洗錢崗

隨著監(jiān)管層對反洗錢要求的趨嚴，反洗錢工作也需要更多的人手開展，火山君（微信公眾號：huoshan5188）注意到，目前一些券商正在招聘反洗錢合規(guī)崗。

一家中型券商反洗錢崗位人士告訴火山君，“現(xiàn)階段，反洗錢非常緊缺信息技術(shù)方面的人才。目前，券商普遍依賴技術(shù)開發(fā)商，這也是由于自身技術(shù)人員缺乏所導致。另外，反洗錢方面的專業(yè)人才培養(yǎng)也是非常重要的，不僅要對監(jiān)管要求，行業(yè)動態(tài)等外部要求十分熟悉，還要對自身系統(tǒng)十分熟悉，且有一定的系統(tǒng)開發(fā)能力。就目前狀況來看，反洗錢工作者大部分都身兼數(shù)職，時間、精力上無法全力以赴，這個也是行業(yè)普遍存在的問題。”

火山君在某招聘網(wǎng)站搜索欄中輸入關(guān)鍵字“反洗錢”后，就出現(xiàn)了若干招聘信息，包括保險公司、券商、期貨以及基金公司等。

火山君注意到一家大型券商發(fā)布的反洗錢合規(guī)管理崗招聘需求，報出的薪資水平為每月1萬元至1.5萬元。同時，火山君也從其他渠道看到了該招聘信息，崗位職責包括“開展公司反洗錢大額交易和可疑交易的集中監(jiān)測、審核，并向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告”等。而應聘要求上，除了必要的學歷及專業(yè)外，還提出了熟悉反洗錢相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，有法律、金融復合背景者優(yōu)先考慮，以及三年以上證券從業(yè)經(jīng)驗，有證券公司、銀行反洗錢工作經(jīng)驗的優(yōu)先考慮。