*ST安泰“前腳”公告銀行債務逾期 “后腳”又宣布控股子公司擬斥資1億入股介休農(nóng)商行

每經(jīng)記者 張祎    每經(jīng)實習編輯 廖丹    

圖片來源：攝圖網(wǎng)

身負數(shù)億銀行債務到期未還的焦炭業(yè)*ST上市公司，日前宣布將出資1.01億元入股一家當?shù)劂y行。

10月30日，山西安泰集團股份有限公司（證券簡稱：*ST安泰；證券代碼：600408，SH；以下簡稱“安泰集團”）公告，其子公司山西安泰國際貿(mào)易有限公司（以下簡稱“安泰國貿(mào)”）擬出資5000萬元在山西介休農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“介休農(nóng)商行”）的增資擴股中認購5000萬股股份，同時出資5100萬元用于購買其不良資產(chǎn)包份額。

對于這筆投資，安泰集團表示能夠在獲得一定投資收益的同時積累在金融領域的投資經(jīng)驗，加強銀企合作關系，提高公司防范和處理金融風險的能力?！睹咳战?jīng)濟新聞》記者注意到，安泰集團因連續(xù)兩年凈利潤為負，于今年4月起戴帽“*ST”。年中時雖扭虧為盈，卻仍未擺脫債務纏身的困境。截至10月29日，該公司及控股子公司累計逾期的銀行貸款本金余額達7.52億元。

安泰集團證券部門工作人員告訴記者，公司今年以來，安泰集團一直在推進解決貸款逾期的問題，相對去年年底的情況已經(jīng)有所減少。債務問題不會對此次入股介休農(nóng)商行的資金構成影響，待介休農(nóng)商行增資擴股相關工作完成后公司會發(fā)布進展公告。

擬購入當?shù)劂y行股權和不良資產(chǎn)包

安泰集團公告顯示，介休農(nóng)商行因發(fā)展需要，決定以定向募集方式增資擴股，募集股份每股面值為人民幣1.00元，每股認購價1.00元，同時，股東每認購1股介休農(nóng)商行股份，另行出資1.02元用于購買其不良資產(chǎn)包份額。

安泰集團表示，經(jīng)介休農(nóng)商行與公司充分溝通和協(xié)商，其子公司安泰國貿(mào)擬以每股1.00元的認購價格，出資5000萬元，認購介休農(nóng)商行5000萬股股份，不超過其增資擴股后股份總數(shù)的5%；同時，出資5100萬元用于購買其不良資產(chǎn)包份額。

公告還稱，介休農(nóng)商行處置股東認購的不良資產(chǎn)包所實現(xiàn)的收入，應首先足額支付處置過程中所發(fā)生的各種稅、費等，如仍有剩余，則歸參與購買不良資產(chǎn)包的全體股東所有。股東按其所購買的不良資產(chǎn)包份額享有相應的部分。

據(jù)悉，此番對外投資計劃已獲安泰集團董事會會議審議通過，但安泰國貿(mào)作為認購方參與介休農(nóng)商行增資擴股事宜尚需向銀監(jiān)部門報備。

資料顯示，安泰集團與介休農(nóng)商行同屬山西省介休市當?shù)仄髽I(yè)，前者于1993年成立，位于介休市安泰工業(yè)區(qū)，主要從事焦炭及其副產(chǎn)品、型鋼、電力、礦渣細粉的生產(chǎn)與銷售，是山西省三大焦化龍頭企業(yè)之一，2003年2月12日在上交所上市。此次擬入股休介農(nóng)商行的安泰國貿(mào)乃是安泰集團設立并持股97%的控股子公司，注冊地和主要經(jīng)營地也在介休市安泰工業(yè)區(qū)內。

對于子公司投資入股介休農(nóng)商行，安泰集團在公告中表示，能夠在獲得一定投資收益的同時積累在金融領域的投資經(jīng)驗，加強銀企合作關系，提高公司防范和處理金融風險的能力。

投資標的去年末不良高達4.53%

公開信息顯示，介休農(nóng)商行的前身為有著29年發(fā)展歷史的介休農(nóng)村信用社。2014年12月27日，介休農(nóng)商行正式掛牌成立，成為晉中市第五家完成改制的股份制農(nóng)村商業(yè)銀行。

據(jù)介休農(nóng)商行2017年年報，截至2017年末，該行股本金余額為7億元，法人持股比例為40.36%。全行下轄1個營業(yè)部，19個涉貸支行，14個非涉貸支行，資產(chǎn)總計144.06億元，凈資產(chǎn)10.64億元。國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)顯示，目前介休農(nóng)商行的股東中已有山西三佳新能源科技集團有限公司、介休市茂勝熱電有限公司、介休市路通運輸有限公司等多家當?shù)仄髽I(yè)。

但若進一步看，可以發(fā)現(xiàn)，介休農(nóng)商行去年的業(yè)績表現(xiàn)并不及上一年。財報顯示，2017全年，該行完成營業(yè)收入5.27億元，同比下滑18.12%；實現(xiàn)凈利潤1.22億元，同比下滑7.96%。

2017年末，該行各項貸款余額77.61億元，市場份額占比為32.3%。但值得注意的是，在過去一年間，該行的不良貸款率出現(xiàn)了快速上升。

年報顯示，2017年末，介休農(nóng)商行不良貸款余額為3.51億元，較年初增加1.65億元，不良占比4.53%，較年初增加2.19個百分點。顯然，這一數(shù)字高于全國農(nóng)商行同期平均3.16%的不良貸款率水平。

面對不良貸款余額快速上升，“清收”成為了介休農(nóng)商行2018年工作的關鍵詞。據(jù)該行官網(wǎng)信息，2017年底，介休市人民法院、人民檢察院、公安局三部門聯(lián)合發(fā)文，對惡意逃廢債、惡意脫保等拖欠農(nóng)商行貸款的行為開展專項行動。

在安泰集團此次發(fā)布的公告中，介休農(nóng)商行最新財報數(shù)據(jù)得以披露。2018年前三季度，介休農(nóng)商行實現(xiàn)營業(yè)收入3.08億元，凈利潤5514.25萬元。截至9月末，介休農(nóng)商行未經(jīng)審計的總資產(chǎn)為150.78億元，凈資產(chǎn)為11.18億元，分別較年初有所增長。

仍有7.5億銀行貸款逾期

雖然2017年營收利潤雙降、不良升高，但介休農(nóng)商行仍用當年的利潤提留為股東現(xiàn)金分紅1.05億元，股金每股分紅率為15%。單就投資介休農(nóng)商行的預期收益而言，對近年來經(jīng)營屢陷虧損的安泰集團還是具有吸引力的。

近年來受行業(yè)波動等因素影響，安泰集團主業(yè)陷入低谷，2011年以來的每年扣非凈利潤均為負值。由于2016年度、2017年度經(jīng)審計的凈利潤為負，連續(xù)兩年出現(xiàn)虧損，自2018年4月24日起，該公司股票被實施退市風險警示，戴帽“*ST”。

不過，在2018年上半年，安泰集團完成營業(yè)收入38.81億元，較上年同期增長52.98%，同時實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤4.47億元，相較去年同期虧損的6701.61萬元已是大為改觀。

年中業(yè)績出現(xiàn)向好，除鋼鐵、焦化市場穩(wěn)步好轉外，安泰集團在半年報中表示還得益于債務重組收益以及收回部分關聯(lián)方欠款而沖回相應的壞賬準備等因素的積極影響。

據(jù)披露，今年上半年，安泰集團控股子公司山西宏安焦化科技有限公司與奧地利奧合國際銀行股份有限公司實行了債務重組，豁免的貸款本金及利息、罰息、費用和開支等共計3926.82萬美元，折合人民幣2.49億元，這部分資金計入了該公司2018年半年度營業(yè)外收入。另外，該公司在報告期內收回關聯(lián)方部分逾期經(jīng)營性欠款，沖回壞賬準備1.41億元。

值得注意的是，雖然上半年在各種因素作用下實現(xiàn)了盈利，但安泰集團卻未擺脫近年來面臨的債務逾期窘境。就在發(fā)布擬認購介休農(nóng)商行股份公告的前一日，該公司披露，由于近些年經(jīng)營業(yè)績受到宏觀經(jīng)濟和行業(yè)形勢的影響，公司流動資金一度緊張，致使部分銀行貸款未能如期償還或續(xù)貸。

披露數(shù)據(jù)顯示，截至10月29日，安泰集團及控股子公司累計逾期的銀行貸款本金余額為7.52億元。而在2017年底，該公司及控股子公司逾期的銀行貸款等債務本金更是高達12.41億元。

對于債務問題，安泰集團在2018年半年報中表示，對于已逾期的債務，正在與金融機構積極協(xié)商解決辦法，對于尚未到期的債務，也將在債務到期前提前與金融機構做好溝通，以確保到期債務能夠正常續(xù)貸。同時，安泰集團表示也將繼續(xù)努力提升經(jīng)營效率和盈利能力，增加經(jīng)營活動現(xiàn)金流和融資能力，從而提升公司的償債能力，降低財務風險。

“銀行逾期我們是要分步解決的，今年以來也一直在解決，相對于去年年底的情況已經(jīng)有所減少了。”安泰集團證券部門工作人員對記者表示，因為債務是陸續(xù)到期，所以需要時間去解決。而對于入股介休農(nóng)商行的資金，不會受債務的影響。“各是各的資金，如果拿不出資金，也不可能參與增資擴股，這個資金還是有的。”這位工作人員表示，等介休農(nóng)商行增資擴股相關工作完成后，公司會發(fā)布進展公告。