身披“馬甲”繞道境外交易 虛擬貨幣平臺花招迭出頂風(fēng)作案

圖片來源：攝圖網(wǎng)

今年以來，監(jiān)管部門清理整頓境內(nèi)虛擬貨幣交易場所和ICO活動的舉措不斷升級。中國證券報記者近日調(diào)研時發(fā)現(xiàn)，在“嚴(yán)打”之下，部分虛擬貨幣、ICO交易由“地上”轉(zhuǎn)入“地下”，另有部分境內(nèi)平臺繞道至境外以“掛摘牌、點對點”形式繼續(xù)提供比特幣與人民幣之間的“場外交易”。

專家認(rèn)為，上述操作方式不受監(jiān)管，無法保障投資者資金安全。此外，為了讓資金順利“出海”，這些“地下”平臺還涉嫌虛構(gòu)資金名目，存在法律風(fēng)險。打擊和整頓假借“虛擬貨幣”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金、侵害公眾合法權(quán)益的違法違規(guī)行為，應(yīng)成為各國共識。建議監(jiān)管層加強(qiáng)國際監(jiān)管合作，加強(qiáng)信息交流與共享，共同打擊虛擬貨幣跨國犯罪活動。

監(jiān)管“利劍”高懸

幾天前，央行上海總部、上海市金融服務(wù)辦公室聯(lián)合發(fā)布《常抓不懈 持續(xù)防范ICO和虛擬貨幣交易風(fēng)險》，提示ICO融資主體魚龍混雜，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開融資的行為，涉嫌非法發(fā)售代幣票券、非法發(fā)行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。

在此之前，銀保監(jiān)會、中央網(wǎng)信辦等多部委發(fā)文防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進(jìn)行非法集資的風(fēng)險，明確指出通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害了公眾合法權(quán)益。同時，此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術(shù)，而是通過炒作區(qū)塊鏈概念，行非法集資、傳銷、詐騙之實。

隨后，騰訊、支付寶等機(jī)構(gòu)紛紛響應(yīng)。騰訊建立了針對性的風(fēng)控模型識別個人虛擬貨幣轉(zhuǎn)賬交易，對平臺發(fā)現(xiàn)及用戶舉報的違規(guī)行為，會第一時間采取相應(yīng)措施。支付寶方面表示，支付寶和螞蟻金服會繼續(xù)嚴(yán)密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡查制度，并對用戶舉報的情況第一時間采取相關(guān)措施。

中央財經(jīng)大學(xué)金融法研究所所長黃震認(rèn)為，隨著監(jiān)管趨嚴(yán)，人民幣比特幣交易規(guī)模下降明顯，投資者參與比特幣、ICO等交易的通道和平臺減少了很多，極大降低了虛擬貨幣、ICO等可能對我國金融體系帶來的沖擊和消極影響。

平臺借“馬甲”死灰復(fù)燃

盡管前期清理整頓境內(nèi)虛擬貨幣交易場所和ICO活動取得初步成效，但在利益驅(qū)使下，某些平臺通過披“馬甲”繞道監(jiān)管寬松國家等方式“死灰復(fù)燃”的動作仍不少。

正如央行上?？偛恐赋觯ヂ?lián)網(wǎng)時代的非法金融活動既隱蔽又多變。跟蹤監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，境內(nèi)外ICO和虛擬貨幣交易出現(xiàn)了以下新情況：一是虛擬貨幣交易平臺“出海”，即原本設(shè)置在境內(nèi)的部分虛擬貨幣交易平臺，在境外注冊并繼續(xù)向境內(nèi)用戶提供虛擬貨幣交易服務(wù)；二是出現(xiàn)了以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟(jì)旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作。

多位知情人士告訴記者，在嚴(yán)監(jiān)管背景下，許多虛擬貨幣交易所選擇披上“馬甲”開展活動。以曾非常紅火的交易平臺“某幣網(wǎng)”為例，自去年9月4日央行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》后，國內(nèi)虛擬貨幣交易所基本被清退，該平臺高管限制離京，員工和辦公場所搬至境外。

近期該平臺悄然返回境內(nèi)并使用新“馬甲”，開展“法幣交易”等被嚴(yán)令禁止的業(yè)務(wù)。中國證券報記者進(jìn)入其網(wǎng)站后發(fā)現(xiàn)，被嚴(yán)令禁止的“法幣交易”“杠桿交易”等赫然置頂，“新手交易送獎勵”等廣告位于頁面正中間。

其用戶協(xié)議顯示，該網(wǎng)站為“塞舌爾共和國相關(guān)法律在塞舌爾共和國注冊成立的公司，是一個專門供用戶進(jìn)行數(shù)字資產(chǎn)交易和提供相關(guān)服務(wù)的平臺。本網(wǎng)站所有內(nèi)容，為便利用戶，可能提供多個語言版本，若有沖突或遺漏等情況，以中文內(nèi)容為準(zhǔn)”，并強(qiáng)調(diào)“禁止位于美國的任何人使用本網(wǎng)站提供的服務(wù)”。

通過天眼查不難發(fā)現(xiàn)，這個“馬甲”除了法定代表人和注冊地址略有不同外，其聯(lián)系電話、電子郵箱后綴等與此前“某幣網(wǎng)”的工商注冊信息完全一致。

除屢鉆空子的違規(guī)平臺外，當(dāng)前還出現(xiàn)了虛擬貨幣質(zhì)押借貸，質(zhì)押虛擬貨幣兌換法幣、質(zhì)押虛擬貨幣兌換穩(wěn)定幣等亂象。

曾經(jīng)的ICO從業(yè)者陳文（化名）表示，當(dāng)前交易所平臺涉及大量ICO，而今年發(fā)布的新ICO幣基本全部大跌，投資者虧損慘重。同時，很多案例直指交易平臺監(jiān)守自盜，大量投資者上門維權(quán)。

中國人民大學(xué)法學(xué)院副院長楊東指出，近期有跡象表明ICO熱度不減反增，部分虛擬貨幣交易平臺“出走海外”。ICO項目在海外發(fā)行代幣后，將代幣放到虛擬貨幣交易平臺進(jìn)行交易，投資人無需使用VPN，就可以直接用虛擬貨幣對代幣進(jìn)行買賣。部分交易平臺甚至通過“場外交易”名義，撮合個人用戶之間進(jìn)行點對點的法幣與虛擬貨幣的交易。交易平臺提供了中介渠道，買賣雙方通過平臺對交易物品進(jìn)行定價，從而進(jìn)行法幣與虛擬貨幣之間的交易。

加快跨境監(jiān)管合作

虛擬貨幣在全球的分布式發(fā)展，對監(jiān)管構(gòu)成很大挑戰(zhàn)，目前各國監(jiān)管態(tài)度有較大差異，這讓某些違法違規(guī)分子有了可乘之機(jī)。

楊東建議，對當(dāng)前的ICO項目繞道境外的現(xiàn)象，監(jiān)管部門可以依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)加以規(guī)制，防止敏感數(shù)據(jù)流失，防范跨境犯罪風(fēng)險，維護(hù)金融消費者利益、金融穩(wěn)定和國家安全。在必要時，政府可依法采取更為嚴(yán)厲的監(jiān)管手段，如切斷訪問鏈接，甚至依法追究相關(guān)責(zé)任人刑事責(zé)任。

中國銀行法學(xué)研究會理事肖颯強(qiáng)調(diào)，對違法犯罪行為，我國法律采取的是屬地管轄為主、屬人管轄為輔，兼保護(hù)主義原則。依據(jù)我國《刑法》第六條、第七條、第九條相關(guān)規(guī)定，不是說直接切掉國內(nèi)用戶，做海外市場，且服務(wù)器在海外，監(jiān)管就無從干涉。只要是中國人，在國外進(jìn)行違法犯罪活動，我國法律仍有管轄權(quán)。

肖颯認(rèn)為，雖然7月馬耳他議會通過三項法案，將區(qū)塊鏈技術(shù)監(jiān)管框架納入法律，德國、韓國、日本、美國等國家相繼出臺對加密貨幣的利好政策，但畢竟虛擬貨幣在市場發(fā)行運作的ICO項目洗錢、詐騙活動多發(fā)，一些幣東（炒幣投資者）投機(jī)心理嚴(yán)重，風(fēng)險快速聚集，嚴(yán)重擾亂了經(jīng)濟(jì)金融和社會秩序。“虛擬貨幣監(jiān)管本身就是一個逐步探索的過程，探索在尊重市場發(fā)展規(guī)律之上的科學(xué)的監(jiān)管舉措，探索合理監(jiān)管機(jī)制之下市場的有序運行。”

展望未來，對于虛擬貨幣、數(shù)字貨幣等領(lǐng)域的監(jiān)管需加快跨境監(jiān)管合作。楊東指出，日本、美國已將虛擬貨幣交易和ICO納入法律監(jiān)管體系內(nèi)，澳大利亞、新加坡、韓國等國家和地區(qū)也計劃對虛擬貨幣和ICO進(jìn)行法律監(jiān)管。我國可以與這些國家和地區(qū)開展廣泛跨境合作，共同采取措施對ICO進(jìn)行監(jiān)管，保護(hù)金融消費者合法利益。

中國證券報記者 王凱文 陳瑩瑩