日賺2.4億、全年股息同比增100% 這家保險集團還孵化出了4家獨角獸

每經(jīng)記者肖樂 新近公布的中國平安2017年業(yè)績表現(xiàn)十分亮眼--2017年凈利潤999.78億元，同比增38.2%；歸屬于母公司股東凈利潤890.88億元，同比增長42.8%；剔除短期波動影響后的歸屬于母公司股東營運利潤947.08億元，同比增長38.8%。 中國平安擬向股東派發(fā)每股現(xiàn)金1.0元，全年合計每股派息1.5元，同比增長100%。 在3月21日的業(yè)績發(fā)布會上，對于平安整體的估值，平安集團董事長兼首席執(zhí)行官馬明哲表示，“我們不會對公司的股價作出任何的評論。作為投資者，可以從三個方面看公司價值，一是看這個行業(yè)好不好，二是看管理團隊好不看，最后是看價格和未來增長?！?“2018年是中國平安成立正好30年，我們從無到有、從小到大、從大到強，從原來只是做保險業(yè)務，到綜合金融，再到金融+科技。未來我們更加有信心利用30年積累的經(jīng)驗帶領平安走向金融+生態(tài)的新發(fā)展模式。”馬明哲說道。 3月21日，平安A股股價收于73.82元，H股股價收于88.3港元。從曾經(jīng)股價常年低位徘徊，到如今價值逐漸顯現(xiàn)，領跑保險股，中國平安已經(jīng)轉(zhuǎn)型為一家資本+科技雙驅(qū)動的公司。那么，未來，平安的保險資金如何配置，科技業(yè)務如何提供更大勢能，科技子公司何時登陸資本市場？對于這些關鍵問題，平安管理層在業(yè)績會上給予了充分解答。 保險資金如何配置？ 從年報可以看到，傳統(tǒng)保險業(yè)務依然是其主要的利潤來源，壽險及健康險業(yè)務、財產(chǎn)保險業(yè)務合計的凈利潤占比為54.9%，同時，壽險及健康險業(yè)務凈利潤同比增長了43.5%。銀行、信托、證券、其他資產(chǎn)管理業(yè)務的凈利潤占比分別為15.1%、4.4%、2.3%和11.1%。其他資產(chǎn)管理業(yè)務包括平安資產(chǎn)管理、平安融資租賃、平安海外控股等。 在保險資金投資收益方面，2017年，平安凈投資收益率為5.8%，總投資收益率為6%，同比分別下降0.2%和增長0.7%。在整個投資組合中，與2016年末相比，平安2017年股票投資占比增幅較大，從6.8%增長到了11.1%。 平安集團總經(jīng)理任匯川表示，去年公司有效把握了權(quán)益市場、港股價值洼地的機會，增配了優(yōu)質(zhì)藍籌股，加大港股配置。同時，去年抓住了債券市場高收益率的時間窗口，增配了國債、金融債，提高了凈資產(chǎn)收益率，拉長了保險資產(chǎn)久期。非標資產(chǎn)方面，主動規(guī)避高風險行業(yè)和區(qū)域，目前為止持有的非標資產(chǎn)沒有出現(xiàn)任何違約情況。 海外投資方面，平安集團首席投資執(zhí)行官陳德賢表示，目前海外投資占比是3.2%，包括海外投資的股票，以及持有的兩個位于英國的寫字樓。 對于2018年的資產(chǎn)配置計劃，陳德賢表示，2018年總體的投資策略跟2017年差不多，不會太大改變。“在固定收益里面還是維持去年的做法，也要看準利率往上走的時間，拉長資產(chǎn)久期，收窄資產(chǎn)負債缺口。股票方面重點關注高分紅、行業(yè)龍頭、管理能力突出的企業(yè)。” 此外，陳德賢表示，未來結(jié)構(gòu)性機會將會非常多，“一帶一路、智慧城市、醫(yī)療、健康等等，這些都能夠為保險資金投資提供非常多的項目來源。” 科技投入產(chǎn)出如何體現(xiàn)？ 在平安今年的業(yè)績中，金融科技及醫(yī)療科技業(yè)務的增長非常強勁，凈利潤同比增長136.3%，占比達到了16.4%。這一板塊下的陸金所首次實現(xiàn)全年整體盈利。 與此同時，包括平安好醫(yī)生、金融壹賬通、平安醫(yī)保在內(nèi)的三家科技子公司首次披露估值水平，投后估值分別達54億美元、74億美元和88億美元。連同陸金所在內(nèi)，平安已經(jīng)孵化出四家獨角獸，估值總額超過400億美元。 平安每年會拿出收入的1%投入包括AI、區(qū)塊鏈、人工智能、云計算、安全等核心技術(shù)在內(nèi)的創(chuàng)新研發(fā)，如今，科技投入已經(jīng)全面體現(xiàn)出價值。 “我們科技過去十年投了500億，去年投了70億，接下來十年預想按照現(xiàn)在的趨勢至少投1000億。”首席信息執(zhí)行官陳心穎表示，科技投入的目的首先是為集團自身主業(yè)投入，其次是向外輸出支撐平安生態(tài)圈建設，“主業(yè)每個板塊都有非常亮麗的成績，這不是偶然的，除了管理業(yè)務做的很好之外，科技也是很核心的競爭能力。其次，科技會向外輸出，這種金融+科技輸出，是構(gòu)成我們接下來增長的引擎，整個科技板塊日后也會是一個強勁增長?！?目前，平安好醫(yī)生已經(jīng)在港交所遞交了上市申請，平安醫(yī)保科技完成首次融資11.5億美元，金融壹賬通完成首次融資6.5億美元。 對于未來幾家科技子公司的上市，陳心穎表示，科技公司的成長過程包括建平臺、聚集流量、提升收入、盈利四個階段，每個公司都會按照這個過程成長，“一直以來我們堅持根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展和市場判斷，我們會不停對外融資，包括到資本市場，根據(jù)市場和公司業(yè)務發(fā)展，只要可以，我們一定會第一時間披露出來?！?